Sosyal Sorumlu Yatırım (SRI) Nedir? Değerlerinizden Ödün Vermeden Nasıl Kazanç Sağlarsınız?

• Sosyal Sorumlu Yatırım (SRI) Nedir?
• Hangi Yatırımlar SRI Kapsamına Girer?
• Hangi Yatırımcılar SRI'da Aktif?
• SRI Yatırımları Ne Kadar İyi Performans Gösteriyor?
• SRI'ya Nasıl Dahil Olabilirsiniz?
• Sıkça Sorulan Sorular

Sosyal sorumlu yatırım (SRI), hem finansal getirileri hem de sosyal etkiyi göz önünde bulunduran bir yatırım şeklidir. Yatırımcıların değerlerinden ödün vermeden kazanç elde etmelerini sağlar. Bu rehberde, SRI'nın ne olduğunu, hangi yatırımları kapsadığını, performansını ve nasıl dahil olabileceğinizi detaylı bir şekilde ele alacağız.

Sosyal Sorumlu Yatırım (SRI) Nedir?

Sosyal sorumlu yatırım (SRI), yatırımcıların finansal getirilerin yanı sıra toplumsal ve çevresel etkileri de dikkate alarak yatırım yapmalarını sağlayan bir yaklaşımdır. Bu yatırım stratejisi, belirli etik ve sosyal kriterlere göre şirketleri ve fonları değerlendirir. Örneğin, çevreye zarar veren endüstrilerden kaçınırken, sürdürülebilir enerji veya adil ticaret uygulamalarına odaklanan şirketlere yatırım yapmayı teşvik eder.

SRI, son yıllarda büyük bir büyüme kaydetmiştir. Küresel SRI pazarı, hisse senetleri, tahviller ve diğer varlık sınıflarında yaklaşık 23 trilyon dolara ulaşmıştır. Bu pazarın yaklaşık yarısı Avrupa'da, üçte biri ise ABD'de yönetilmektedir. Özellikle ETF (Borsa Yatırım Fonu) sektöründe önemli bir büyüme gözlemlenmiştir. 2005'te başlatılan iShares MSCI USA ESG Select ETF gibi fonlar, bugün 120'den fazla ESG fonuyla 11 milyar doların üzerinde varlık yönetmektedir.

Hangi Yatırımlar SRI Kapsamına Girer?

SRI, sosyal sorumluluk ve etik yatırım kriterlerini dikkate alır. Yatırımları, dünya üzerinde olumlu etkisi olan hisse senetleri, fonlar ve diğer varlıkları bulmak için tarar ve olumsuz etkisi olanları hariç tutar. Örneğin, fosil yakıt endüstrisi, silah üretimi veya insan hakları ihlalleriyle bağlantılı şirketler genellikle SRI portföylerinden çıkarılır.

Bunun yerine, yenilenebilir enerji, sağlık hizmetleri, eğitim ve teknolojik inovasyon gibi alanlarda faaliyet gösteren şirketlere öncelik verilir. SRI ayrıca, şirketlerin yönetişim uygulamalarını (örneğin, yönetim kurulu çeşitliliği ve şeffaflık) ve çalışan haklarını nasıl ele aldığını da değerlendirir.

Hangi Yatırımcılar SRI'da Aktif?

SRI pazarı, bireysel yatırımcılar, yüksek net değerli bireyler, aile ofisleri, vakıf fonları, şirketler ve finansal kurumlar dahil olmak üzere çeşitli yatırımcıları kapsar. Morningstar verilerine göre, 2019'da SRI ve ESG fonlarına 13,5 milyar dolar akış olmuştur (2018'de bu rakam 5,5 milyar dolardı). Yatırımcılar sadece getiriye değil, aynı zamanda dünyaya olumlu katkı sağlayan varlıklara yatırım yapma eğilimindedir.

SRI Yatırımları Ne Kadar İyi Performans Gösteriyor?

SRI yatırımlarının düşük getiri sağladığına dair bir önyargı olabilir, ancak araştırmalar bunun tersini gösteriyor. Oxford Üniversitesi, Deutsche Asset & Wealth Management, Morgan Stanley Sürdürülebilir Yatırım Enstitüsü ve diğer kuruluşlar, güçlü kurumsal sosyal sorumluluk politikalarına sahip şirketlerin genellikle iyi yatırımlar olduğunu ortaya koymuştur.

2015'te Deutsche Asset & Wealth Management ve Hamburg Üniversitesi tarafından yapılan bir meta-analiz, 2.000'den fazla çalışmayı incelemiş ve ESG standartları ile şirketlerin finansal performansı arasında pozitif bir korelasyon olduğunu bulmuştur. Yani, etik ve sürdürülebilir uygulamalar, uzun vadede şirketlerin başarısını destekleyebilir.

SRI'ya Nasıl Dahil Olabilirsiniz?

SRI'ya dahil olmak için, değerlerinizle uyumlu yatırım portföyleri oluşturan platformları değerlendirebilirsiniz. Örneğin, bazı platformlar düşük maliyetli ve çeşitlendirilmiş SRI portföyleri sunar. Bu portföyler, sosyal etkiye odaklanan şirketleri içerirken, risk ve getiri profilleri geleneksel portföylerle benzer olabilir.

SRI portföyleri genellikle aşağıdaki gibi ETF'leri içerir:

• SUSA
• ESGD
• ESGE
• VNQ
• BND
• BNDX

İyi haber şu ki, bazı platformlar SRI yatırımları için ek ücretler almaz. Eğer bu sizin için uygunsa, harekete geçebilirsiniz.

Sıkça Sorulan Sorular

Sosyal sorumlu yatırım (SRI) nedir?

SRI, hem finansal getirileri hem de sosyal ve çevresel etkileri dikkate alan bir yatırım stratejisidir. Yatırımcılar, değerlerinden ödün vermeden kazanç elde etmeyi hedefler.

SRI yatırımları iyi performans gösterir mi?

Evet, birçok araştırma, ESG standartlarına uyan şirketlerin uzun vadede iyi performans gösterdiğini ortaya koymuştur. Örneğin, 2015'te yapılan bir meta-analiz, ESG ile finansal performans arasında pozitif bir ilişki olduğunu göstermiştir.

SRI'ya nasıl başlayabilirim?

SRI'ya başlamak için, değerlerinizle uyumlu ETF'ler veya fonlar seçebilirsiniz. Düşük maliyetli ve çeşitlendirilmiş portföyler sunan platformları değerlendirebilirsiniz.