Filipinler Kripto Token Listeleri İçin Sıkı Kurallar Getiriyor

Filipinler, kripto token faaliyetlerini, lisanslamayı ve yatırımcı korumalarını düzenlemek için ikili düzenleyici modeli benimseyen kapsamlı bir çerçeve getirdi. Bu çerçeve, token sınıflandırması, VASP lisanslaması ve temel uyum yükümlülükleri için net kurallar belirliyor.

Kripto Tokenler İçin İkili Düzenleyici Model

Yeni çerçeve, hem BSP (Bangko Sentral ng Pilipinas) hem de SEC (Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu)'nin kritik roller üstlendiği bir ikili düzenleyici model benimsiyor:

• BSP (Bangko Sentral ng Pilipinas)
  Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP)'ları denetler, değişim, transfer ve saklama gibi faaliyetlerin tüketici koruması ve AML/CFT standartlarına uygun olmasını sağlar.
  
• SEC (Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu)
  Menkul Kıymetler Düzenleme Kanunu (SRC) kapsamında menkul kıymet olarak sınıflandırılan tokenları düzenler. Token tekliflerinin ve listelerinin uygun şekilde kaydedilmesini veya muaf tutulmasını sağlar.

Kripto Token Listelerini Etkileyen Temel Yasalar

Düzenleyici çerçeve, token çıkışını ve işlemlerini etkileyen çeşitli yasal hükümleri içeriyor:

• BIR Gelir Memorandum Dairesel 94-2014 & 85-2018
  Kripto varlıkları mülk olarak değerlendirir ve sermaye kazançları (%6), gelir ve iş vergileri uygular.
  
• RA 10173 – Veri Gizliliği Yasası
  Kişisel veri toplayan kripto borsaları ve token çıkarıcıları için geçerlidir.
  
• RA 10175 – Siber Suç Önleme Yasası
  Kripto alanındaki siber suç, dolandırıcılık ve diğer yasa dışı faaliyetleri sert cezalarla hedef alır.

VASP Lisanslama ve Yükümlülükler

Filipinler'de faaliyet gösteren VASP'lar, lisans almalı ve katı gerekliliklere uymalıdır:

• Lisans Koşulları
  Sermaye gereksinimleri, yönetişim yapısı, siber güvenlik standartları ve tüketici koruma önlemleri içerir.
  
• Operasyonel Yükümlülükler
  Zorunlu risk puanlama, KYC, AML uyumu ve token sınıflandırması analizi.
  
• İşlem İzleme
  Borsalar, US$1.000'in üzerindeki kripto transferleri için Seyahat Kuralı uyumlu iletimler uygulamalıdır (FATF Tavsiye 15 uyarınca).
  

Uyumsuzluk Cezaları

Çerçeve, düzenleyici standartları karşılamayanlar için ağır cezalar öngörüyor:

• SEC Uyumsuzluğu
  
  • ₱5 milyon'a kadar para cezası
    
  • Devam eden ihlaller için günlük ₱2.000 ek ceza
    
  • Kasıtlı yanlış beyanlar için 7–21 yıl hapis
    
• BSP Dairesel 118 İhlalleri
  
  • Lisans askıya alma veya iptal
    
  • İşlem değerinin üç katına kadar para cezası
    
• AML İhlalleri
  
  • ₱5 milyon idari para cezası
    
  • 14 yıla kadar hapis
    
• Veri Gizliliği İhlalleri
  
  • Her ihlal için ₱500.000 ila ₱5 milyon arası para cezası
    
  • Hassas verilerin kötüye kullanımı için 1–6 yıl hapis
    

Son Düşünceler

Filipinler'in yeni kripto token listeleme çerçevesi, token sınıflandırması, VASP lisanslaması, sınır ötesi ticaret ve borsa uyumu için sağlam bir temel oluşturuyor. Yatırımcı koruması, şeffaflık ve piyasa bütünlüğü vurgusuyla, ülkeyi Güneydoğu Asya'da öncü bir merkez haline getiriyor.

Çeviren: CyberRonin99