Росфинмониторинг разоблачает: анонимность криптовалют — иллюзия

Государство напоминает: блокчейн прозрачнее, чем кажется. Все транзакции остаются в открытом доступе — просто некоторые предпочитают не смотреть.

Пока традиционные финансы борются с отмыванием через горы бумаги, криптоиндустрия уже давно оцифровала этот процесс.

Анонимность криптовалютных переводов — миф, заявила начальник юридического управления Росфинмониторинга Ольга Тисен на XIII Петербургском международном юридическом форуме. По ее словам, несмотря на отсутствие регулирования деятельности криптобирж и обменников в России, они раскрывают все данные о владельцах криптокошельков по запросам правоохранительных органов, пишет ТАСС.

«Сейчас уже открыто говорят о том, что они выдают сведения по запросу правоохранительных и государственных органов о владельце криптовалютных кошельков и всю информацию по открытому криптовалютному ключу. Таким образом, анонимность криптовалютных транзакций в настоящее время — это миф», — сказала Тисен.

В соответствии с международными рекомендациями ФАТФ (FATF), операторы сервисов виртуальных активов, в том числе криптобиржи, должны собирать данные об участниках операций с криптовалютами.

Тисен заявила, что для получения такой информации не требуется разрешение суда, поскольку криптовалютные операции не подпадают под банковскую тайну. Все криптоплатформы с представительствами в России взаимодействуют с властями, отметила представитель ведомства.

Тисен напомнила, что крупные площадки, включая Binance, еще несколько лет назад создали на своих сайтах отдельные разделы для взаимодействия с российскими правоохранительными органами. По ее словам, такая практика соответствует международным стандартам.

Также Росфинмониторинг получает данные о криптовалютных транзакциях от банков. Ранее ведомство рекомендовало кредитным организациям уделять повышенное внимание выявлению операций, которые потенциально связаны с цифровыми активами, и использовать для этого любые доступные инструменты, включая мониторинг упоминаний в интернете банковских реквизитов в контексте операций с криптовалютами.

Также в личные кабинеты банков планируется до конца 2025 года внедрить сервис анализа криптовалютных транзакций «Прозрачный блокчейн». В феврале замдиректора Росфинмониторинга Антон Лисицын рассказал РБК, что к сервису подключены более 12 тыс. пользователей — это сотрудники правоохранительных органов и зарубежных подразделений антиотмывочной разведки, например, в странах СНГ.

Банк России уже несколько лет использует данные «Прозрачного блокчейна». В отчете регулятора о финансовой стабильности за III квартал 2023 года указано, что сервис использовался для оценки посещаемости россиянами криптобирж Binance, HTX (бывшая Huobi), Bybit, OKX, Gate, MEXC, KuCoin, Poloniex, Bittrex, Bitfinex, а также Bing, Bitmart, Bitrue, Bkex, Btcex, Coinw, Coinbase, Phemex, Probit, Whitebit, Exmo и Garantex.

Что показала утечка данных Coinbase. Какие риски у владельцев криптовалют

ЦБ обновил требования для цифровых активов. Почему они препятствуют USDT

Биткоин вблизи рекорда. Что влияет на крипторынок