BestChange вводит ограничения: 95 криптообменников теряют рублевые операции
Крупнейший агрегатор обменников внезапно ужесточает правила игры.
Рублевый шлюз сужается
BestChange радикально сокращает доступ к рублевым операциям через 95 криптовалютных площадок. Решение ударило по ключевым каналам фиат-крипто конвертации — как раз когда традиционные банки снова начинают нервно поглядывать на цифровые активы.
Ограничения бьют по инфраструктуре
Массовое отключение обменников создает немедленные сложности для российских инвесторов. Привычные маршруты пополнения счетов внезапно перекрываются, вынуждая искать обходные пути в уже и без того перегруженной регуляторами экосистеме.
Что дальше?
Рынок всегда находит лазейки — пока одни шлюзы закрываются, другие неизбежно открываются. Эти внезапные ограничения лишь подчеркивают, насколько хрупкими остаются связи между традиционными финансами и криптомиром. Типичная история — банковская система снова демонстрирует свою «гибкость», предпочитая запреты конкуренции.
Агрегатор обменников BestChange скрыл рублевые направления у 95 обменных пунктов, рассказал «РБК-Крипто» старший аналитик сервиса Никита Зуборев. Поводом для ограничений стали многочисленные обращения пользователей и признаки схемы, известной как «белый треугольник».
В такой схеме обменник выступает посредником между тем, кто продает и тем, кто покупает криптовалюту. Средства перечисляются напрямую между ними, часто суммы дробятся на поступления из разных источников.
Это создает риск получения средств, задействованных в сомнительных операциях, например, пополнении баланса нелегальных онлайн-казино. Попадание в такую цепочку расчетов грозит блокировкой карты.
«На протяжении последних месяцев мы фиксировали тенденцию по увеличению обращений пользователей о случаях нестабильных выплат на банковские карты и рисках при переводах от непроверенных источников, которые возникали после обмена в ряде обменных пунктов», — сказал Зуборев.
Он пояснил, что с 15 октября на BestChange временно ограничены направления у обменных пунктов, где зафиксированы признаки некачественного рублевого трафика. По словам представителя сервиса, к таким признакам относятся:
- выплаты через непроверенные процессинги и P2P-платформы;
- завышенные курсы относительно среднебиржевых;
- множественные мелкие платежи по одной заявке;
- подтвержденные жалобы на дробление переводов;
- временные блокировки карт или возвраты от отправителей.
У BestChange нет доказательств причастности конкретных обменников к противоправной деятельности, уточнил Зуборев. Но пояснил, что агрегатор временно скрыл предложения по рублевым направлениям некоторых обменников, чтобы оградить пользователей от дополнительных рисков. Ограничения касаются только операций с рублем, предложения по другим активам продолжают отображаться.
«Разумеется, в результате нововведений курсы, которые выглядели неестественно выгодными, могли исчезнуть из списка», — рассуждает Зуборев, уточняя, что несмотря на это, конкуренция в каталоге обеспечивает адекватные рынку курсы обмена для пользователей.
Месяц назад опрошенные РБК эксперты отмечали, что чем «лучше» цена криптовалюты в обменных сделках, тем больше вероятность того, что в операции будут замешаны «грязные» деньги. На российском рынке возникла парадоксальная ситуация, когда актив можно было приобрести дешевле, чем потом продать (перекрестный спред). Причиной этому стала активная борьба с дропперами.
«РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.
FT: Трампы заработали более $1 млрд за год на криптовалютах
Сложность майнинга биткоина упала впервые с июня. Что стало с доходностью
В стейблкоине PayPal по ошибке выпустили токены на $300 трлн
