BlackRock прорвался в DeFi: фонд гиганта теперь работает через Avalanche и Euler
Крупнейший управляющий активами BlackRock совершил дерзкий шаг — подключил свой институциональный фонд к децентрализованным финансам через блокчейн Avalanche и протокол Euler.
Это не тест. Это полноценный вход кита традиционных финансов в мир DeFi — с обходом банков, регуляторов и прочих «доверенных посредников».
Ирония? Теперь BlackRock будет зарабатывать на тех самых технологиях, которые Уолл-стрит годами называла «пузырём для гиков».
Институциональный токен впервые получил прямую ончейн-функциональность
BlackRock продолжает активное расширение в индустрию. Управляющий активами с фондом более $500 млрд впервые подключил свой токенизированный фонд BUIDL к децентрализованному протоколу. 15 мая компания подтвердила, что интеграция с Euler запущена на блокчейне Avalanche, и теперь пользователи могут взаимодействовать с фондом в DeFi напрямую.
Решение реализовано совместно с Re7 Labs, Securitize и Merkl. Последние предоставляют AVAX-инсентивы для пользователей, взаимодействующих с новым активом — sBUIDL, получаемым из токена BUIDL.
Что такое sBUIDL и как он работает
Компания Securitize представила sBUIDL — токен ERC-20, выпускаемый через систему сейфов: пользователь блокирует BUIDL и получает ликвидную ончейн-версию sBUIDL.
Токен:
- Полностью обратим на оригинальный BUIDL в соотношении 1:1
- Обеспечен короткими гособлигациями США и репо
- Позволяет использовать фонд в DeFi-протоколах, не теряя доходности
BlackRock позиционирует продукт как мост между традиционными активами и permissionless-протоколами, при этом не жертвуя ликвидностью и стабильностью. Это ключевой шаг к реализации институциональных стратегий в открытых блокчейн-средах.
Интеграция с Euler на Avalanche
sBUIDL теперь доступен для использования в качестве залога на платформе Euler, что позволяет:
- Брать займы в USDC или AUSD
- Получать доход от самого фонда BUIDL
- Дополнительно зарабатывать вознаграждения в AVAX
По данным Avalanche, токен сохраняет стабильную стоимость $1 и выплачивает дивиденды ежедневно прямо в кошельки инвесторов. Все активы фонда размещаются в кэше, краткосрочных гособлигациях США и репо-сделках.
Конкуренция между блокчейнами
Avalanche отмечает, что комиссии для класса акций BUIDL в их экосистеме ниже, чем у конкурентов. Это делает сеть более привлекательной для таких запусков.
Интеграция sBUIDL продолжает серию институциональных запусков на Avalanche. Ранее в экосистему сети вошли решения от J.P. Morgan и Citi (Kinexsys), а также инициативы Wellington, KKR и Franklin Templeton.
Ava Labs подчёркивает, что EVM-совместимость, финализация транзакций менее чем за секунду и низкие комиссии обеспечивают конкурентное преимущество при развёртывании институциональных продуктов.
Читать далее: Биткоин-ETF от BlackRock обошел крупнейший фонд по золоту
