Криптобанкоматы Австралии под прицелом — регуляторы добиваются полномочий на запрет

Регуляторы ссылаются на растущие опасения по поводу мошенничества, отмывания денег и другой незаконной деятельности, связанной с этими устройствами.

Быстрое расширение вызывает опасения

Количество криптобанкоматов в Австралии резко возросло с примерно 23 в 2019 году до более 2000 сегодня. Опрос постоянных пользователей показал, что около 85% либо стали жертвами мошенничества, либо выступали посредниками для незаконных средств. По оценкам AUSTRAC, через эти устройства ежегодно проходит около 150 000 транзакций на общую сумму примерно 275 миллионов долларов США.

Австралия сейчас занимает третье место в мире по рынку криптобанкоматов после Канады и США. Регуляторы особенно обеспокоены пользователями старшего возраста: лица в возрасте 50–70 лет составляют почти 72% от общей суммы транзакций и более уязвимы для мошенничества.

Новые регуляторные меры

Предыдущие шаги AUSTRAC включали ограничение наличных депозитов в размере 3250 долларов США (5000 австралийских долларов). Они также ужесточили требования по проверке клиентов и обязали размещать на устройствах предупреждения о мошенничестве.

Предлагаемое законодательство расширит полномочия AUSTRAC, позволив регулятору воздействовать на целые категории высокорисковых продуктов и услуг, а не только на отдельных операторов.

Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас отметил, что новые полномочия позволят более оперативно реагировать на развивающиеся риски, особенно в случаях, где сохраняется отмывание денег. Закон потенциально может разрешить полный запрет на определенные услуги криптобанкоматов.

Этот шаг сигнализирует операторам о необходимости укрепления соответствия требованиям, управления рисками и мониторинга транзакций. Хотя некоторые представители индустрии утверждают, что криптобанкоматы уже включают процедуры KYC, а запрет может препятствовать инновациям, регуляторы подчеркивают, что их цель — предотвращение преступлений, а не подавление технологического развития.

Подход Австралии отражает международные тенденции, когда юрисдикции все чаще нацеливаются на каналы конвертации наличных в криптовалюты. Усиливая полномочия AUSTRAC, правительство стремится снизить подверженность мошенничеству, защитить уязвимых пользователей и сохранить целостность финансовой системы.

Перевод: CryptoHawkX