5 красных флагов, которые укажут на плохую криптобиржу — не игнорируйте их
Крипторынок кишит платформами, где ваши деньги могут исчезнуть быстрее, чем Bitcoin при коррекции. Вот на что смотреть в первую очередь.
1. Нулевая регуляция — или «мы тут сами по себе»
Если биржа не зарегистрирована хотя бы в офшорной юрисдикции (привет, Seychelles!), бегите. Даже Binance подчинилась FSA — что уж говорить о подозрительных площадках.
2. Слишком сладкие условия — маркетинг против математики
20% APY на стейблкоины? Бесплатные выводы? Либо перед вами гениальный арбитраж, либо готовящийся rug pull. Вспомните Celsius.
3. Кривые ликвидные пары — где ваш ордер торгует сам с собой
Разница между bid и ask в 5% — не спред, а грабеж. Проверяйте глубину стакана через CoinMarketCap перед депозитом.
4. «Свои» токены с накрученным TVL
Биржевой токен, который «гарантирует» скидки? Скорее всего, его цена держится только за счет маркетинговых пулов — ждите обвала после листинга.
5. Поддержка, которая отвечает дольше, чем Bitcoin достигает нового ATH
48 часов на ответ о пропавшем переводе? Это не служба заботы — это тренировка вашего стрессоустойчивости.
P.S. Если после этого списка вы все равно положите деньги на биржу с собственной «уникальной экономической моделью» — возможно, вам просто нравится терять капитал. Финансовый Darwinism в действии.
Ред флаги при выборе криптобиржи
Первыми о подводных камнях криптобирж рассказала команда крупной торговой платформы OKX. По словам наших собеседников, при выборе площадки важно обращать внимание на пять ключевых рисков:
«Надежные биржи, такие как OKX, проходят регулярные аудиты у независимых компаний (Hacken, Certik, SlowMist) и имеют международные сертификаты безопасности, включая CSA STAR Level 1 — это показатель прозрачности и ответственности перед пользователями», — подытожила команда OKX.
Свои 5 ред флагов при выборе надежной криптобиржи представила и команда торговой платформы BloFin. Вот на какие моменты, по мнению наших собеседников, следует обратить внимание:
Свои 5 ред флагов при выборе криптобиржи также представила команда CoinEx:
Чтобы избежать подобных рисков, советует команда CoinEx, пользователям следует заранее проверить репутацию платформы и объективно оценить ее надежность.
На что еще обратить внимание при выборе криптобиржи
К обсуждению присоединилась директор по продукту BingX Вивьен Лин. По словам нашей собеседницы, при выборе криптобиржи ключевыми факторами, на которые стоит обращать внимание, являются репутация платформы и ее трек-рекорд. Нужно выяснить, насколько долго биржа успешно работает, как она реагировала на кризисные ситуации и какие гарантии безопасности предоставляет своим пользователям.
«В BingX мы уделяем особое внимание безопасности. У нас есть shield fund — фонд защиты пользователей. Также важна открытая политика proof-of-reserves. Она подтверждает нашу прозрачность и финансовую устойчивость. Эти механизмы позволяют пользователям быть уверенными в том, что их средства под защитой и доступны в любой момент», — отметила Вивьен Лин.
Кроме того, по словам нашей собеседницы, критически важна качественная и оперативная служба поддержки. Пользователи должны иметь возможность получить помощь быстро и эффективно в любое время суток.
«Сочетание проверенной репутации, комплексной безопасности и профессиональной поддержки — это те признаки, которые позволяют пользователю выбрать надежную и устойчивую платформу для работы с криптовалютами», — подытожила эксперт.
Также своими ред флагами при выборе криптобиржи поделился Рафаэль Полански, директор по развитию бизнеса, BitMEX. По мнению нашего собеседника, один из самых серьезных красных флагов при выборе криптобиржи — это когда площадка торгует против собственных клиентов. Схема создает прямой конфликт интересов: биржа начинает зарабатывать на убытках своих пользователей, а не на комиссиях за их сделки. Такая бизнес-модель может приводить к рыночным манипуляциям, аномальным ценовым движениям и, в конечном счете, к потере средств трейдерами.
BitMEX же предоставляет технологическую платформу, в стенах которой трейдеры торгуют исключительно друг с другом (peer-to-peer).
«В отличие от большинства централизованных бирж (CEX), у нас нет собственного отдела для внутренней торговли (трейдинг-деска). Наши интересы полностью совпадают с интересами наших клиентов. Мы зарабатываем только на комиссиях, когда вы успешно торгуете. Это гарантирует прозрачность и справедливость», — отметил наш собеседник.
Вот какие еще моменты должны, по мнению Рафаэля Полански, настрожить пользователя при выборе криптобирж:
- Отсутствие информации о резервах. Одним из важнейших критериев может служить наличие у биржи подтвержденных резервов на случай непредвиденных бед. Наличие крупных резервов дает значительно меньше поводов сомневаться в устойчивости площадки.
- Недостаточные меры безопасности. Почему это важно: отсутствие надежных мер безопасности делает ваш аккаунт уязвимым для взлома. Подозрительные запросы данных могут быть частью фишинговой схемы.
- Отсутствие или неясность регулирования и лицензирования. Почему это важно: регулирование обязывает биржи соблюдать определенные стандарты безопасности, AML/KYC (противодействие отмыванию денег / знай своего клиента) и прозрачности. Биржи без надлежащего регулирования могут быть замешаны в незаконной деятельности или просто исчезнуть с вашими средствами.
- Сложности или невозможность вывода средств. Почему это важно: основная функция биржи — обеспечить возможность ввода и вывода ваших средств. Если вы не можете вывести свои активы, это означает, что вы потеряли контроль над ними и платформа, скорее всего, является мошеннической или находится на грани банкротства
Подводим итоги: полный список ред флагов при выборе криптобиржи
Вот какой итоговый список красных флагов при выборе криптобиржи из 12 пунктов получилось собрать:
- Отсутствие лицензий и неясный регуляторный статус/юрисдикция.
- Непрозрачная структура и информация о проекте: неизвестные владельцы, команда, регистрация, условия хранения средств.
- Нет подтвержденных резервов (Proof of Reserves) или их непрозрачность.
- Слабая безопасность и инфраструктура: отсутствие 2FA, независимых внешних аудитов, интеграций с проверенными провайдерами безопасности/поставщиками кастодиальных решений; неразделенное холодное/горячее хранение, отсутствие мультиподписей; подозрительные запросы данных.
- Конфликт интересов: биржа торгует против собственных клиентов.
- Проблемы с выводом средств: регулярные задержки, ручная модерация заявок, постоянные «техработы».
- Обещания «гарантированной» высокой доходности/сверхдоходов и агрессивный маркетинг.
- Непрозрачная или сомнительная ликвидность: закрытые/малоизвестные источники ликвидности, отсутствие публичных данных о глубине рынка в реальном времени.
- Слабая операционная прозрачность аккаунта: нет истории ордеров и базовых отчетов.
- Отсутствие защитных механизмов для пользователей: нет страхового/резервного фонда или аналогичных гарантий.
- Плохая репутация и слабый трек‑рекорд: короткая история проекта, отрицательные кейсы, слабая реакция на кризисы.
- Некачественная или медленная служба поддержки.
При этом самыми яркими ред флагами наши собеседники считают отсутствие лицензий, неясный регуляторный статус, слабую систему безопасности и проблемы с выводом средств.
Напомним, ранее редакция BeInCrypto собрала в одном обзоре топ инструментов криптобирж, которые оказались несправедливо забытыми.
Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.
