Росфинмониторинг развенчивает миф: анонимность криптовалютных транзакций оказалась иллюзией
Государство наступает на пятки крипто-индустрии — регуляторы заявляют, что следят за каждой монетой.
Технология блокчейна оказалась прозрачнее, чем хотели бы анонимные трейдеры. Даже биткоин — не спасение.
Финансовые власти демонстрируют новые инструменты отслеживания — банкиры ликуют, а крипто-анархисты нервно кусают ногти.
Ирония? Те, кто бежал от традиционных финансов в крипту, теперь видят, как система догоняет их с распахнутыми объятиями KYC.
Как отслеживают криптотранзакции
Тисен пояснила, что большинство криптовалютных бирж, включая международные вроде Binance, верифицируют пользователей и хранят данные об их операциях. Они делают даже несмотря на то, что в России нет специального законодательства, которое бы регулировало деятельность этих площадок. По запросу правоохранителей они предоставляют информацию о владельцах кошельков, например, открытые ключи и историю транзакций.
«И сейчас уже открыто говорят о том, что они выдают сведения по запросу правоохранительных и государственных органов о владельце криптовалютных кошельков и всю информацию по коду идентификатору, то есть открытому криптовалютному ключу от криптокошелька. <…> Таким образом, анонимность криптовалютных транзакций в настоящее время — это миф», — сказала Тисен.
Представительница Росфинмониторинга подчеркнула, что криптовалютные операции не защищены банковской тайной, поэтому для доступа к данным не требуется судебное решение. Информационный обмен соответствует международным стандартам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
«Все криптобиржи и обменники, которые имеют хотя бы одно представительство в России, также взаимодействуют с правоохранительными органами, предоставляя информацию о владельце криптокошелька», — добавила она.
В качестве примера Тисен привела Binance, которая в сентябре 2023 года закрыла бизнес в РФ. По ее словам, на сайте торговой площадки можно найти целый раздел для взаимодействия с российскими органами правопорядка. Это свидетельствует о системном характере такого сотрудничества и соответствует международным стандартам, заявила чиновница.
В настоящее время Росфинмониторинг также разрабатывает систему для отслеживания криптотранзакций под названием «Прозрачный блокчейн». По последним данным, его начали тестировать крупные банки. Ожидается, что инструмент станет массовым уже к концу этого года.
Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.
