Бразилия обяжет криптосервисы задерживать переводы на 24 часа в борьбе с мошенничеством

Центробанк Бразилии вводит обязательную 24-часовую задержку части переводов для лицензированных криптосервисов. Это решение, направленное на пресечение мошеннических схем, уже вызвало коррекцию на рынке: курс BNB упал на 10% от своего исторического максимума (ATH). Регулятор FSA подчеркивает, что временная блокировка средств позволит эффективнее выявлять подозрительные операции и защитить инвесторов, однако участники рынка опасаются снижения ликвидности и замедления транзакций.

Принцип работы 24-часовой заморозки в Бразилии

Правило распространяется на переводы от $10 000. Порог считают и для одной транзакции, и для суммы всех расчетов клиента за сутки. Под ограничение попадают также переводы иностранным сервисам виртуальных активов и на самостоятельные кошельки (self-custody, где приватные ключи контролирует только сам пользователь).

Регулятор называет меру сугубо превентивной. Она дает компаниям время оценить риски операции. Средства при этом не блокируются навсегда. Клиент получает уведомление о заморозке и ее точном сроке — 24 часа.

После проверки компания обязана либо провести перевод сразу по истечении суток, либо отказать в операции. «Освободить» средства раньше срока можно только по мотивированному решению, принятому и зафиксированному по правилам управления рисками.

Требование касается всех сервисов виртуальных активов, работающих по бразильскому законодательству. Оно распространяется и на цифровые активы, привязанные к обычным валютам, — например, на стейблкоины (криптовалюты, курс которых подкреплен фиатными деньгами или активами).

Дополнительные меры против мошенничества

Постановление также требует ежедневно фиксировать случаи и попытки мошенничества в операциях с платежами и виртуальными активами. Кроме того сервисы должны регулярно описывать принятые меры.

Новые правила вступят в силу 1 января 2027 года. При необходимости BCB сможет продлить заморозку сверх 24 часов, распространить ее на переводы на сумму менее $10 000 и запретить сервисам снимать блокировку досрочно, если те нарушают требования постановления.

Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш новостной телеграм-канал, а также вступайте в сообщество BeInCrypto! Читайте последние новости и свежую аналитику криптовалют, ИИ и фондовых рынков. Будьте на шаг впереди толпы каждый день!