Активные займы Aave достигли рекордных $30,5 млрд, занимая 65% рынка DeFi-кредитования

Aave достиг $30,5 млрд в активных займах на 18 сентября, что составляет 65% от общего объема активных займов в $46,72 млрд по всем децентрализованным протоколам.

Данные Token Terminal показывают, что кредитный протокол сохраняет комфортное лидерство над конкурентами. Его ближайший соперник, Morpho, имеет менее $5 млрд активных займов.

Aave также демонстрирует общую заблокированную стоимость (TVL) в $42 млрд, что делает его крупнейшим DeFi-протоколом по TVL согласно данным DefiLlama.

По объему депозитов Aave занял бы 53-е место среди крупнейших коммерческих банков США, если бы работал в рамках традиционной банковской системы, войдя в топ-2,5% американских коммерческих банков по данным на 30 июня.

Aave на подъеме

Протокол сгенерировал $24,6 млн комиссий за последние семь дней, заняв пятое место среди криптопротоколов с учетом централизованных эмитентов стейблкоинов Tether и Circle.

Среди чисто децентрализованных протоколов Aave занимает третье место по еженедельной генерации комиссий, уступая только Pump.fun и Uniswap.

Пользователи обращаются к Aave для различных целей помимо базового кредитования. Протокол служит источником ликвидности для трейдеров, ищущих leverage, поскольку они используют активы из своих позиций для заимствования дополнительного капитала.

Используя холдинги для получения большей ликвидности, трейдеры полностью leverage свои позиции в blockchain. Кроме того, держатели ищут доходность на свои dormant активы, а инвесторы стремятся к более высокой прибыли, чем предлагает традиционные финансы.

Преимущество доходности

Преимущества в доходности по сравнению с традиционным банкингом привлекают значительный капитал в протокол. Aaverank показывает, что депозиты USDC в Base приносят 5,76% годовых через Aave, что существенно превышает средние 0,39%, предлагаемые банками с страхованием FDIC.

Аналогичные премии существуют across сетями и стейблкоинами: USDC в Ethereum приносит 5,12%, а USDC в Avalanche обеспечивает доходность 5,03%.

В то же время USDT в Ethereum генерирует 5,09% через Aave по сравнению со средними показателями традиционных банков, в то время как альтернативные сети, такие как Linea, предлагают 3,94% на депозиты USDT. Эти ставки consistently опережают традиционные банковские продукты при сохранении доступности в blockchain.

Рост активных займов свидетельствует о том, как криптоинвесторы все чаще склоняются к использованию децентрализованных протоколов для leverage и доходности, причем Aave играет значительную роль в этом секторе.

Перевод: B1tC0in