Aave — это ведущий децентрализованный протокол кредитования (DeFi), работающий на блокчейне Ethereum. Он позволяет пользователям одалживать и брать криптоактивы в кредит без посредников, используя смарт-контракты для управления ликвидностью и обеспечения безопасности.

ключевое слово: децентрализованное кредитование, ликвидность, процентные ставки, флэш-кредиты, управление AAVE.

Что такое Aave (AAVE)?

Aave — это децентрализованный протокол с открытым исходным кодом, который функционирует как автономный денежный рынок. Пользователи могут вносить цифровые активы в специальные пулы ликвидности, чтобы получать пассивный доход, или брать их в кредит, предоставляя залог. Уникальность Aave заключается в реализации инновационных функций, таких как флэш-кредиты (мгновенные безалоговые займы) и возможность переключения между фиксированными и переменными процентными ставками. Родной токен AAVE играет ключевую роль в управлении протоколом и обеспечении его безопасности.

Название	Aave (AAVE)
Символ	AAVE
Механизм консенсуса	Proof-of-Stake (через стейкинг в протоколе)
Смарт-контракты	Поддерживаются (полнофункциональные, на Ethereum)
Категория	DeFi (Децентрализованные финансы)
Хеш-алгоритм	Keccak-256 (стандарт Ethereum)
Награда за блок	Не применимо (нет майнинга)
Максимальное предложение	16 000 000 AAVE
TPS	Ограничен пропускной способностью Ethereum (~15-45 TPS)
Решение для масштабирования	Развертывание в L2-сетях (Polygon, Arbitrum, Optimism) и sidechain (Avalanche)
Блокчейн	Ethereum (основной), также развернут в других сетях (Polygon, Avalanche и др.)
Минимальная единица	1 Wei (10^-18 AAVE)

Кто создал Aave (AAVE)?

Протокол Aave был создан предпринимателем и разработчиком Стани Кюлеховым (Stani Kulechov). Идея проекта зародилась в 2017 году, и первоначально он был запущен под названием ETHLend — одноранговая платформа для кредитования. В 2018 году проект был переименован в Aave, что на финском означает «призрак», и перешел от модели P2P к модели пулов ликвидности, что значительно повысило эффективность и доступность сервиса. Разработкой и продвижением протокола занимается компания Aave Companies (ранее ETHLend OÜ), базирующаяся в Швейцарии. Сообщество держателей токенов AAVE через децентрализованное автономное управление (DAO) принимает ключевые решения о будущем развитии протокола.

Как работает Aave (AAVE)?

Aave работает на основе смарт-контрактов, которые автоматически управляют пулами ликвидности. Механизм можно описать следующим образом:

Внесение средств (Supply): Пользователи вносят активы (например, ETH, USDC, DAI) в пул и получают взамен токены aToken (aETH, aUSDC). Эти aToken представляют депозит и начисляют проценты в реальном времени прямо в кошельке пользователя.

Заимствование (Borrow): Чтобы взять кредит, пользователь должен внести залог (collateral), стоимость которого превышает сумму займа. Это обеспечивается коэффициентом здоровья (Health Factor). Процентная ставка по кредиту определяется алгоритмически на основе доступности актива в пуле.

Процентные ставки: Aave использует модель адаптивных ставок. Когда ликвидность в пуле низкая, ставки по кредитам растут, чтобы привлечь поставщиков ликвидности. Пользователи могут выбирать между стабильной фиксированной ставкой и плавающей переменной.

Флэш-кредиты (Flash Loans): Это уникальная функция, позволяющая брать кредиты без залога при условии, что средства будут возвращены в пределах одной транзакции блокчейна. Они широко используются для арбитража, ребалансировки портфелей и других сложных стратегий DeFi.

Что делает Aave (AAVE) уникальным и ценным?

Aave выделяется на рынке DeFi благодаря нескольким ключевым инновациям:

Флэш-кредиты. Это была первая в индустрии успешная реализация безалоговых кредитов, открывшая новые возможности для разработчиков и трейдеров.

Переключаемые процентные ставки. Заемщики могут гибко менять тип процентной ставки (с фиксированной на переменную и наоборот) в зависимости от рыночных условий, что позволяет оптимизировать затраты.

Токенизированные депозиты (aTokens). Проценты начисляются непосредственно на баланс aToken, что делает процесс пассивного дохода прозрачным и простым для отслеживания.

Децентрализованное управление и безопасность. Держатели токена AAVE голосуют за ключевые обновления протокола, распределение средств из резерва безопасности и интеграцию новых активов. Сам токен AAVE также может быть застейкан в протоколе для обеспечения его безопасности в обмен на вознаграждение.

Для чего используется Aave (AAVE)?

Токен AAVE выполняет несколько важных функций в экосистеме протокола:

Управление (Governance). Владельцы AAVE могут создавать и голосовать за предложения по улучшению протокола (Aave Improvement Proposals — AIP), определяя его будущее развитие.

Стейкинг для безопасности. Пользователи могут заблокировать свои токены AAVE в Смарт-контракте безопасности протокола. В случае дефицита в протоколе (например, из-за взлома смарт-контракта или массовых невыплат по кредитам) эти застейканные токены могут быть использованы для покрытия убытков, защищая поставщиков ликвидности.

Получение скидок. Держатели AAVE, которые также являются заемщиками в протоколе, могут получить скидку на комиссию за стабильные займы, если оплачивают ее токенами AAVE.

Торговля и инвестиции. Как и любой криптоактив, AAVE торгуется на биржах, и многие инвесторы рассматривают его как способ получить доступ к росту всей экосистемы децентрализованного кредитования.

Как развивается экосистема Aave (AAVE)?

Экосистема Aave активно расширяется, выходя за рамки Ethereum. Основные направления развития:

Мультичейн-развертывание. Протокол был развернут в нескольких сетях второго уровня (L2) и сайдчейнах, таких как Polygon, Arbitrum, Optimism и Avalanche. Это снижает комиссии за транзакции и привлекает новых пользователей.

Aave V3. Последняя крупная версия протокола принесла такие улучшения, как режим «Портала» для эффективного кросс-чейн перемещения ликвидности, повышенная эффективность капитала и новые уровни изоляции рисков для листинга более рискованных активов.

Aave Arc. Это инициатива по созданию изолированных пулов ликвидности с обязательной проверкой KYC для контрагентов, что открывает двери для участия институциональных инвесторов в DeFi.

Собственный стейблкоин GHO. Сообщество AAVE одобрило запуск децентрализованного стейблкоина GHO, который будет обеспечен разнообразными активами в протоколе Aave и управляться держателями токенов AAVE.

Как майнить Aave (AAVE)?

Токен AAVE не майнится в традиционном смысле, так как это токен управления на блокчейне Ethereum. Его первоначальное распределение произошло в ходе продаж и аирдропа для ранних пользователей протокола LEND (предшественника Aave). В настоящее время новые токены AAVE не выпускаются, так как достигнут лимит максимального предложения. Однако пользователи могут получать вознаграждения в AAVE и других токенах за участие в работе протокола:

Стейкинг в протоколе безопасности. Заблокировав AAVE в смарт-контракте, пользователи получают долю от комиссий протокола и дополнительные токены AAVE в качестве вознаграждения за обеспечение безопасности.

Предоставление ликвидности. Поставщики ликвидности в определенные пулы могут получать дополнительные токены-вознаграждения (liquidity mining) в рамках программ стимулирования.

Как безопасно хранить коин AAVE?

Поскольку AAVE — это токен стандарта ERC-20, для его безопасного хранения подходят различные кошельки:

Аппаратные кошельки (холодное хранение): Наиболее безопасный вариант. Ledger и Trezor отлично поддерживают AAVE и позволяют подписывать транзакции оффлайн.

Программные кошельки (горячее хранение): Для частых операций с DeFi подходят MetaMask, Trust Wallet или Coinbase Wallet. Они обеспечивают удобный доступ к протоколу Aave и другим dApps.

Кошелек Aave Wallet: Официальный мобильный кошелек от команды Aave, оптимизированный для взаимодействия с протоколом.

Важно: Никогда не храните крупные суммы на биржах. Используйте аппаратные кошельки для долгосрочного хранения и всегда проверяйте адреса смарт-контрактов при взаимодействии с протоколом.

Где и как купить коин AAVE?

AAVE доступен для покупки на многих криптовалютных биржах. Для безопасной и ликвидной торговли рекомендуется выбирать крупные и регулируемые платформы, такие как BTCC.

Пошаговое руководство по покупке AAVE на BTCC:

Регистрация аккаунта на BTCC.
Перейдите на сайт BTCC и зарегистрируйтесь, используя email или номер телефона. Пройдите процедуру верификации (KYC), чтобы получить доступ ко всем функциям платформы.

Пополнение счета.
Внесите средства на торговый счет. Вы можете пополнить баланс фиатной валютой (через банковский перевод, карту или другие способы) или перевести USDT со стороннего кошелька на свой счет на платформе BTCC.

Начало торговли.
В торговом интерфейсе найдите нужную торговую пару. Для покупки AAVE выберите спотовый рынок AAVE/USDT или торговлю фьючерсами AAVEUSDT.

Размещение ордера на покупку.
Введите количество токенов AAVE, которые вы хотите приобрести, и подтвердите свой заказ. Если вы торгуете фьючерсами, вы можете открыть короткую или длинную позицию и использовать кредитное плечо в зависимости от вашей стратегии. Если вы торгуете на спотовом рынке, прямая покупка считается «длинной» позицией, при которой вы рассчитываете продать и получить прибыль после повышения цены.

Подтверждение покупки.
После исполнения ордера проверьте баланс спотового кошелька, чтобы убедиться в зачислении AAVE. Если торговали фьючерсами, статус позиции будет отображаться в торговом разделе.

Диаграмма AAVE к USD (AAVE)