Расследование Сената США указывает на USDT как ключевой канал ликвидности теневого банкинга Ирана, VASP стран Персидского залива сталкиваются с повышенным риском санкций

Odaily News: В докладе Постоянного подкомитета по расследованиям (PSI) Сената США стейблкоины, особенно USDT, названы ключевым каналом ликвидности, поддерживающим систему теневого банкинга Ирана. Лицензированные поставщики услуг виртуальных активов (VASP) в регионе Совета сотрудничества арабских государств Персидского залива (GCC) сталкиваются с повышенным давлением в сфере соблюдения санкций и нуждаются в усилении идентификации принадлежности кошельков и оценки контрагентов.

Партнёр юридической фирмы Septten Сохам Джетани заявил, что расчёт криптоактивами в местной фиатной валюте торговцами не означает возможности обхода санкционных рисков. Ответственность может включать предоставление designated лицам, средствам или экономическим ресурсам, а также обработку активов в цепочке транзакций, и может возникнуть до окончательного банковского расчёта.

Джетани отметил, что название стейблкоина или валюта номинала не определяют юридическую собственность; конкретные права зависят от договорных условий и фактического платёжного процесса. Глобально обращающиеся стейблкоины также могут создавать риск вторичных санкций; косвенная или историческая связь с кошельком сама по себе не является автоматическим нарушением и должна оцениваться с учётом применимого режима, участников транзакции и конкретных фактов.

В регулируемых рынках, таких как ОАЭ, кошельки лицензированных бирж постоянно находятся под мониторингом, соответствующие средства могут быть заморожены до расчёта по потреблению, а торговцы также обязаны проходить KYC. Регулируемые VASP, обрабатывающие входящие и исходящие платежи, несут ответственность за оценку контрагентов, санкционных рисков и соответствующие меры контроля. (Bitcoin.com News)