Расследование Сената США: USDT — ключевой канал ликвидности теневого банкинга Ирана, VASP стран Персидского залива грозят санкционные риски

В докладе Постоянного подкомитета Сената США по расследованиям (PSI) стейблкоины, в частности USDT, названы ключевым каналом ликвидности, поддерживающим теневую банковскую систему Ирана. Лицензированные поставщики услуг виртуальных активов (VASP) в регионе Совета сотрудничества арабских государств Персидского залива (ССАГПЗ) сталкиваются с усилением давления в сфере соблюдения санкций и нуждаются в повышении качества идентификации владельцев кошельков и оценки контрагентов. Сохам Джетани, партнёр юридической фирмы Septten, заявил, что торговцы, конвертирующие криптоактивы в местную фиатную валюту, не обязательно избегают санкционных рисков. Ответственность может затрагивать обозначенные организации, предоставление средств или экономических ресурсов, а также обращение активов в рамках транзакционной цепочки и потенциально возникать до окончательного расчёта банками. Джетани отметил, что название стейблкоина или валюта, в которой он номинирован, не определяют законного владельца; конкретные права зависят от договорных условий и фактического процесса платежа. Глобально обращающиеся стейблкоины также могут создавать риски вторичных санкций, поскольку косвенные или исторические связи с кошельками не являются автоматически нарушением и должны оцениваться в совокупности с применимыми нормативными актами, участниками транзакции и конкретными фактами. В регулируемых рынках, таких как ОАЭ, кошельки лицензированных бирж находятся под постоянным мониторингом, а связанные средства могут быть заморожены до расчётов по потреблению, при этом торговцы также обязаны проходить KYC. Регулируемые VASP, обрабатывающие депозиты и снятие средств, несут ответственность за оценку рисков контрагентов и санкционных рисков и соответствующие меры контроля.