Deutsche Bank запускает кастодиальные услуги для биткоина, Ethereum и стейблкоинов

Reuters сообщило 11 ноября, что сервис заработал после сентябрьского объявления о планах выхода на рынок кастодиальных услуг для цифровых активов. Предложение охватывает Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), USD Coin (USDC), EURC и EURAU, при этом Deutsche Bank управляет цифровыми кошельками и приватными ключами от имени клиентов.

Пол Мейли, глобальный руководитель направления услуг доверительного управления и ценных бумаг Deutsche Bank, заявил, что банк намерен выйти за рамки кастоди и предложить другие финансовые сервисы на основе блокчейна.

«В среднесрочной перспективе мы стремимся создать полностью интегрированную регулируемую экосистему, поддерживающую хранение, токенизацию и расчеты с цифровыми активами», — сказал Мейли.

Кастодиальный сервис Deutsche Bank открыт для институциональных клиентов

В сентябрьском объявлении Deutsche Bank изложил планы по предоставлению кастодиальных услуг институциональным инвесторам, управляющим активами, хедж-фондам, брокерам, корпорациям и суверенным институтам.

Сервис уже доступен платящим клиентам, хотя банк не раскрыл публично первых клиентов и размер комиссий за хранение цифровых активов.

В рамках соглашения Deutsche Bank обеспечивает технологии, необходимые для хранения и перевода криптовалют, включая управление приватными ключами клиентов. Клиенты могут получить доступ к платформе через корпоративную банковскую систему Autobahn.

Платформа кастодиального хранения цифровых активов предлагает аппаратно защищенное хранение приватных ключей, горячие и холодные кошельки, многоуровневые механизмы одобрения и раздельное хранение клиентских активов.

Ранее банк пояснил, что его инфраструктура будет использовать внешних технологических провайдеров для отдельных технических услуг. С 2023 года Deutsche Bank сотрудничает со швейцарской компанией Taurus в области технологий кастоди и токенизации.

Первоначальный запуск требовал одобрения регуляторов и был ориентирован на клиентов подразделений корпоративного и инвестиционного банкинга.

Розничные клиенты не включены в начальный сервис.

Deutsche Bank получил разрешение MiCA по мере запуска кастоди

Запуск последовал за регистрацией Deutsche Bank 12 октября в соответствии с Регламентом о рынках криптоактивов (MiCA).

Финансовый регулятор Германии BaFin внес запись о разрешении банка на предоставление услуг по хранению и переводу криптоактивов. Запись о банке появилась в реестре MiCA Европейского управления по ценным бумагам и рынкам.

Банк может предоставлять зарегистрированные услуги в Германии и обслуживать подходящих клиентов на других европейских рынках через соответствующие трансграничные соглашения.

Текущее предложение сосредоточено на хранении и переводе цифровых активов. Торговля криптовалютами, сервисы обмена и токенизированные ценные бумаги не входят в число первоначальных продуктов, перечисленных на сайте кастодиального сервиса.

Deutsche Bank ранее заявлял, что будущие дополнения будут зависеть от клиентского спроса, внутренних согласований и регуляторных требований.

В октябре банк предоставил дополнительные детали о запланированном запуске кастодиального сервиса, включая способы доступа клиентов к платформе и поддерживаемые активы.

Первоначально сервис охватывает пять цифровых активов с возможностью добавления других криптовалют и токенизированных финансовых инструментов.

Deutsche Bank планирует экспансию в Азию и новые сервисы цифровых активов

Помимо Европы, Deutsche Bank планирует вывести свой криптокастодиальный бизнес в крупные азиатские финансовые центры в 2027 году.

Геральд Подобник, соруководитель подразделения корпоративного банкинга, изложил планы расширения в октябре, связав инициативу с растущим институциональным спросом на цифровые активы и финансовые сервисы на основе блокчейна.

Планируемый запуск включает услуги по обмену традиционных валют на стейблкоины, токенизированные депозиты и поддержку выпуска цифровых облигаций.

Подобник ранее заявлял, что блокчейн-сервисы дополнят существующие финансовые операции банка.

Расширение является частью стратегии роста корпоративного банкинга Deutsche Bank, которая нацелена на среднегодовой рост выручки примерно на 8% в период с 2025 по 2028 год.

11 ноября банк объявил о подписании меморандума о взаимопонимании с Deutsche Asset Management, ранее известной как DWS, для изучения коммерческого и технического сотрудничества в области цифровых активов.

Соглашение предусматривает потенциальное взаимодействие между кастодиальным бизнесом банка и его операциями по управлению активами, хотя конкретные продукты и даты запуска не объявлены.

Европейские банки расширяют криптокастоди и сервисы стейблкоинов

Deutsche Bank присоединяется к ряду устоявшихся финансовых институтов, предоставляющих криптокастоди, по мере того как банки развивают сервисы для институциональных клиентов.

BNY расширил свою деятельность по кастоди цифровых активов через партнерство с Ripple, поддерживая институциональное хранение XRP и стейблкоина RLUSD от Ripple.

Другие финансовые институты, включая State Street, разработали инфраструктуру для кастоди цифровых активов, а специализированные провайдеры, такие как BitGo и Anchorage Digital, предлагают услуги криптокастоди институциональным клиентам.

Запуск Deutsche Bank произошел на следующий день после сообщений о том, что Goldman Sachs, Citigroup, Banco Santander и Deutsche Bank вошли в число финансовых институтов, поддержавших новое предприятие по выпуску стейблкоинов с обязательствами по финансированию около $270 млн.

Планируемое предприятие объединяет 21 финансовый институт и нацелено на запуск стейблкоина, привязанного к доллару США, в первой половине 2027 года.

Консорциум планирует начать с токенов, номинированных в долларах, прежде чем рассматривать стейблкоин в евро, при этом финансирование предназначено для покрытия первых пяти лет деятельности.