Инвестиции в четыре шага: как с помощью ИИ находить недооценённые качественные активы?

Автор: jiayi

Одна из самых сложных вещей в инвестировании — удержаться, когда рынок горячий, а когда рынок плохой, иметь деньги и рассудительность, чтобы осмелиться покупать.

Знаменитая фраза Баффета «Бойся, когда другие жадны, и будь жаден, когда другие боятся» на практике означает дождаться «кровавых фишек» и затем действовать, чтобы соотношение риска и доходности стало достаточно выгодным, а с учётом фактора времени привести к выдающемуся результату.

Применительно к себе возникает вопрос:

Считается ли текущая ситуация паникой? Упавшие активы — это несправедливо наказанные или у них реальные проблемы? Если купить, насколько ещё может упасть цена и сколько придётся ждать?

Недавно я посмотрел видео об использовании ИИ для мониторинга рыночных настроений и считаю, что это направление стоит развивать: превратить поиск «кровавых фишек» в постоянно работающий процесс.

Пусть ИИ регулярно собирает данные и отслеживает изменения, а когда появляются достойные изучения возможности, тогда и сосредотачиваем на них внимание.

Для тех, у кого есть основная работа, но кто хочет участвовать в инвестициях в криптовалюты и американские акции, это особенно полезно.

Шаг первый: сначала скажите ИИ, что именно вы хотите купить.

Если каждый день спрашивать только «что сегодня стоит купить», скорее всего, получите список, меняющийся вслед за хайпом.

Я предпочитаю сначала создать собственный понятный список наблюдения.

Например, в криптовалютах я обращаю внимание на: есть ли реальный спрос, достигнут ли product-market fit (PMF), не держится ли доход на субсидиях, не зависит ли команда от продажи токенов, получают ли держатели токенов реальную выгоду, и какие будущие катализаторы.

В американских акциях я смотрю на: конкурентоспособность бизнеса, денежный поток, долг, оценку и на то, насколько ожидания роста уже отражены в цене.

Заранее продумайте: какие активы я готов изучать и покупать по подходящей цене?

Только зная, какие активы хотите купить, вы поймёте, на что смотреть при падении.

Шаг второй: поручите ИИ отслеживать, не начались ли на рынке «скидки».

На этом этапе не нужно сразу просить ИИ изобретать сложную формулу.

Для американских акций можно ориентироваться на CNN Fear & Greed; для криптовалют — на Alternative.me или индекс страха и жадности CMC, а также учитывать падение активов из списка наблюдения, объёмы торгов и данные о потоках капитала.

Эти индексы рассчитываются по-разному, и их значения нельзя напрямую смешивать. Они дают представление о настроениях рынка, но для оценки отдельного актива требуется больше информации.

Я хочу, чтобы ИИ сообщал мне:

Это падение всего рынка или отдельного сектора или актива?

Каким подтверждённым событиям соответствует падение? Какие объяснения пока лишь предположения?

Является ли текущее давление обычным колебанием или чем-то необычным с исторической точки зрения?

Если вы хотите создать собственную оценку, сначала проверьте её на исторических данных, а затем зафиксируйте правила. Нельзя только потому, что «ждать ниже 20 баллов слишком трудно», произвольно поднять порог покупки до 40 баллов.

Шаг третий: когда возникает паника, проверьте, стоят ли эти фишки того, чтобы их держать.

Это, на мой взгляд, самый важный шаг.

Паника означает, что кто-то спешит продавать, но дальше нужно понять: почему они продают? Сохраняется ли прежняя инвестиционная логика?

Для каждого кандидата я прошу ИИ одновременно привести аргументы за покупку и самые сильные контраргументы, а затем ответить на четыре вопроса:

Upside: если я прав, каков потенциал роста?

Downside: если я ошибаюсь, сколько могу потерять?

Time: сколько времени может потребоваться для реализации логики?

Volatility: какую волатильность мне придётся выдержать в процессе ожидания?

Особенно в криптовалютах: наличие у проекта дохода не означает доходности токена; сильное падение цены от максимума не означает, что актив дёшев.

Только рассматривая качество, цену и риск вместе, можно понять, те ли это «кровавые фишки», которые вы ищете.

Шаг четвёртый: превратите это в реально работающую задачу.

Выберите инструмент с поддержкой сетевых данных и задач по расписанию, задайте список наблюдения, правила мониторинга и время отчётов.

Например, сканировать криптовалюты каждые 12 часов, а американские акции анализировать после закрытия каждого торгового дня. В обычное время — краткие сводки, а при срабатывании заданных условий — список активов, требующих углублённого изучения.

Нужно убедиться, что задача действительно создана и отчёт хотя бы раз успешно сформирован. Просто написать в чате «напоминай мне каждый день» не означает, что процесс запущен в фоне.

Сканирование каждые 12 часов также означает, что аномалии будут обнаружены только в момент сканирования, и это нельзя считать мониторингом в реальном времени.

Следующий промпт можно использовать как отправную точку:

На основе моих инвестиционных предпочтений и списка наблюдения создай процесс мониторинга возможностей в криптовалютах и американских акциях. Сначала проверь источники данных и историческое покрытие, затем используй публичные индексы настроений, цены и объёмы для выявления аномального давления. Анализируй рынок, сектор и отдельные активы отдельно, указывая время данных, источники и отсутствующие элементы. При заметном падении проверяй, является ли оно краткосрочным шоком или ухудшением фундаментальных показателей. Для кандидатов перечисляй качество, оценку, катализаторы, самые сильные контраргументы, а также потенциал роста, риск снижения, время ожидания и волатильность. Не выдумывай целевые цены и вероятности без оснований. Панические оценки лишь запускают дальнейшее исследование. Покупка должна соответствовать критериям отбора активов и бюджету риска; пороги, не проверенные на исторических данных, использовать только как напоминания для наблюдения. Если поддерживаешь задачи по расписанию, создай их с указанной мной частотой и подтверди время следующего запуска; если нет — явно сообщи об этом. В отчёте в первую очередь сообщай: что изменилось, какие активы заслуживают дальнейшего изучения, а в каких случаях следует продолжать ждать.

Моя идея — сначала выстроить этот процесс, а затем с помощью исторической проверки и реальных записей оценить его полезность. Формулы, которые составляет ИИ, тоже должны пройти этот этап.

В инвестировании часто бывает, что подходящей для вас сделки просто нет.

Ценность ИИ в том, чтобы снизить издержки постоянного исследования и мониторинга, меньше поддаваться эмоциям и не упускать возможности, достойные внимания, из-за занятости.

В конечном счёте вы хотите заработать на восстановлении стоимости и долгосрочном росте хороших активов, купленных по разумной цене.

Регулярно и тщательно исследуйте, задавайте условия для цены, устанавливайте границы для позиции, а затем оставляйте время, чтобы жить своей жизнью.