Турция ужесточает контроль за криптовалютой для борьбы с отмыванием денег
Министерство финансов Турции ввело новые правила на этой неделе, чтобы предотвратить отмывание денег через криптовалютные сделки. Теперь пользователи должны указывать примечание к переводу длиной не менее 20 символов, объясняя цель перевода средств.
Кроме того, платформы обязаны собирать четкие доказательства происхождения денег. Эти меры принимаются на фоне резкого роста использования криптовалют в Турции, вызванного высокой инфляцией и нестабильностью национальной валюты.
Новые правила переводов вступают в силу
Согласно Министерству финансов, каждый криптовалютный перевод должен сопровождаться примечанием длиной не менее 20 символов, где пользователь указывает цель перевода. Поставщики услуг криптоактивов (CASP) будут запрашивать документы и детали, подтверждающие происхождение средств. Цель — усложнить злоумышленникам возможность скрывать незаконные доходы среди тысяч ежедневных транзакций.
Задержки с выводом средств для борьбы с преступностью?
По данным официальных лиц, первые выводы средств будут задерживаться на 72 часа. После этого любой вывод, не соответствующий «правилу путешествия» FATF, будет задерживаться как минимум на 48 часов. Цель проста: дать следователям время проверить, не связаны ли средства с незаконными ставками или онлайн-мошенничеством, прежде чем они исчезнут.
Турция устанавливает лимиты на переводы стейблкоинов
Власти ограничат переводы стейблкоинов до $3000 в день и $50 000 в месяц. Платформы, полностью соблюдающие «правило путешествия», могут увеличить лимиты пользователей до $6000 в день и $100 000 в месяц. Эта многоуровневая система поощряет биржи к большей compliance, не ограничивая мелких трейдеров.
Пользователи, занимающиеся маркет-мейкингом, предоставлением ликвидности или арбитражем, могут избежать некоторых проверок, если докажут чистоту средств. Они должны работать через лицензированные платформы и предоставлять четкие документы. Это исключение признает, что профессиональные трейдеры добавляют объем и стабилизируют цены.
Штрафы для несоответствующих платформ
Министр финансов Мехмет Шимшек предупредил, что CASP, игнорирующие новые правила, столкнутся с крупными штрафами, отказом в лицензии или ее аннулированием. Платформам потребуются усиленные команды KYC и новые системы для маркировки переводов и проверки источников. Мелкие компании могут столкнуться с дополнительными затратами.
Баланс между регулированием и ростом
Турция входит в число стран с самым высоким уровнем принятия криптовалют. Власти не хотят замедлять рост, но утверждают, что эти меры защищают честных пользователей, усложняя преступникам эксплуатацию рынка.
По мере вступления правил в силу местные биржи будут спешно обновлять свои системы. Трейдеры могут жаловаться на дополнительную бумажную работу и задержки. Однако многие считают, что дополнительные проверки повысят доверие институциональных инвесторов.
Изображение: Chainalysis, график: TradingView
Автор перевода: Sh4rd
