Китайскоязычные сети обрабатывают 20% объемов отмывания криптовалют: как это влияет на глобальную безопасность

• Как работают китайскоязычные сети отмывания криптовалют?
• Кто участвует в этой экосистеме?
• Как реагируют регуляторы?
• Что говорят эксперты?
• Каковы перспективы борьбы с такими сетями?
• Вопросы и ответы

Китайскоязычные сети отмывания средств (CMLN) стали ключевым каналом для теневого оборота капитала в криптовалютах, обрабатывая около 20% всех зарегистрированных операций по отмыванию денег в криптовалюте. Согласно отчету Chainalysis, только в 2025 году через эти сети прошло $16,1 млрд, что составляет примерно $44 млн ежедневно. Рост этих сетей, базирующихся на Telegram, демонстрирует, как меняются маршруты движения преступных доходов по всему миру, что влияет на национальную безопасность и работу силовых структур в разных странах.

Как работают китайскоязычные сети отмывания криптовалют?

Китайскоязычные сети отмывания средств (CMLN) превратились в сложную экосистему, включающую шесть основных типов сервисов: брокеры первой линии, моторизованные сети "мулов", неформальные OTC-сервисы, Black U-сервисы, сервисы, связанные с азартными играми, и сервисы для перемещения средств. Эти сети активно используют классические этапы отмывания денег: размещение, запутывание и интеграцию.

По данным Chainalysis, только в 2025 году через CMLN прошло $16,1 млрд, что составляет около 20% всех операций по отмыванию средств в криптовалюте. Сеть располагает более чем 1 799 активными кошельками, а с 2020 года прирост поступлений в CMLN в 7 325 раз обогнал аналогичные показатели на централизованных биржах.

Кто участвует в этой экосистеме?

Брокеры первой линии становятся начальным звеном для транзакций с незаконными средствами. Они вовлекают людей в схему, предлагая сдавать в аренду свои банковские счета или адреса бирж для приема средств. Моторизованные сети "мулов" специализируются на этапе "наслоения" при отмывании - через множество аккаунтов и кошельков они усложняют отслеживание происхождения средств.

Неформальные OTC-сервисы продвигают предложения о "чистых деньгах" или "White U" и переводят средства без запроса KYC-проверки. Однако данные показывают, что такие сервисы тесно связаны с площадками вроде Huione.

Источник: Chainalysis

Как реагируют регуляторы?

Среди последних мер - санкции OFAC Минфина США и британского OFSI против Prince Group. FinCEN выпустил окончательное предписание, признав Huione Group опасной с точки зрения отмывания средств, и опубликовал рекомендации по китайским схемам отмывания. Однако даже под давлением такие сети сохраняются и переходят на альтернативные каналы при необходимости.

Что говорят эксперты?

Том Китини, директор Центра финансов и безопасности RUSI, отмечает: "Эти сети очень быстро превратились в многомиллиардные трансграничные структуры". По его словам, стремительный рост объясняется валютными ограничениями Китая - обеспеченные пользователи ищут способы их обойти.

Крис Урбен, управляющий директор Nardello & Co, подчеркивает: "Крипторынок упрощает международные переводы: меньше требований к KYC, при этом можно хранить миллиарды долларов в холодном кошельке".

Источник: Chainalysis

Каковы перспективы борьбы с такими сетями?

Chainalysis отмечает, что для борьбы с отмыванием через криптовалюту важно переходить от простого реагирования на действия отдельных площадок к активному противодействию всей инфраструктуре таких сетей. Урбен считает, что выявить такие сети можно только при одновременном использовании открытых источников, информации от инсайдеров и анализа блокчейна.

"Только когда эти инструменты работают вместе и дополняют друг друга, появляется возможность сопоставлять участников с движением средств и выстраивать карту таких сетей", - объясняет он.

Вопросы и ответы

Какова доля китайскоязычных сетей в общем объеме отмывания криптовалют?

Согласно данным Chainalysis, китайскоязычные сети обрабатывают около 20% всех зарегистрированных операций по отмыванию средств в криптовалюте.

Какие основные типы сервисов входят в экосистему CMLN?

Экосистема включает шесть основных типов: брокеры первой линии, моторизованные сети "мулов", неформальные OTC-сервисы, Black U-сервисы, сервисы, связанные с азартными играми, и сервисы для перемещения средств.

Как реагируют международные регуляторы на деятельность этих сетей?

Регуляторы принимают меры, включая санкции против отдельных групп и публикацию рекомендаций, но сети продолжают адаптироваться и использовать альтернативные каналы.