Chainlink, Swift и UBS успешно тестируют решение для токенизированных фондов, способное изменить индустрию в $100 трлн

Chainlink разработала новую систему совместно со Swift и UBS, позволяющую банкам и управляющим активами обрабатывать подписки и выкупы токенизированных фондов через уже используемую ими инфраструктуру обмена сообщениями.

Согласно заявлению от 30 сентября, это решение может ускорить внедрение цифровых активов в глобальной фондовой индустрии стоимостью $100 трлн, устранив ключевое техническое препятствие.

Пилотный проект с UBS Tokenize

Инициатива основывается на предыдущем сотрудничестве Chainlink, Swift и UBS в рамках проекта Guardian Валютного управления Сингапура в 2024 году, где тестировался расчет токенизированных активов с использованием офф-чейн денежных средств.

В последнем пилотном проекте UBS Tokenize, подразделение банка по токенизации, успешно обработало запросы на подписку и выкуп фондов.

Сообщения, отправленные в формате ISO 20022 от Swift, направлялись через среду выполнения Chainlink (CRE), которая затем инициировала ончейн-действия смарт-контрактов с использованием стандарта Digital Transfer Agent от Chainlink.

Используя существующую инфраструктуру Swift, учреждениям не требуется перестраивать свои системы идентификации или хранения для взаимодействия с блокчейн-сетями.

Модель «подключи и работай» позволяет учреждениям экспериментировать с токенизированными фондами без затрат и сложностей построения совершенно новых систем.

Последствия для фондовой индустрии

Возможность управления токенизированными рабочими процессами непосредственно из унаследованной инфраструктуры может стать преобразующей для глобального сектора управления активами, который находится под давлением необходимости модернизации операций и сокращения затрат.

Использование Swift для запуска ончейн-событий сокращает работу по сверке, улучшает автоматизацию соответствия требованиям и повышает прозрачность, согласно данным Chainlink.

Соучредитель Chainlink Сергей Назаров заявил, что сотрудничество демонстрирует, как смарт-контракты и новые технические стандарты могут принести большую эффективность в жизненный цикл активов.

Тем временем UBS демонстрирует, как банки могут использовать токенизацию для улучшения существующих продуктов и исследования новых моделей распределения.

Токенизация фондов стала фокусом для финансовых учреждений и регуляторов, поскольку компании ищут способы повышения скорости расчетов, снижения операционного риска и раскрытия новых форм рыночной гибкости.

Достижения, подобные интеграции Chainlink-Swift, могут помочь перевести токенизацию от изолированных пилотных проектов к более широкому внедрению на глобальных рынках капитала.

Перевод: QuantumBTC