Какие операции с криптовалютой привлекают внимание правоохранительных органов в 2025 году?
Криптовалютный бум продолжает набирать обороты, но не все операции остаются вне поля зрения регуляторов. Вот что заставляет правоохранительные органы насторожиться.
Темные следы: миксеры и анонимные транзакции
Сервисы, скрывающие происхождение средств, в топе списка ФСБ и Interpol. Даже DeFi-платформы с "нулевым KYC" теперь под прицелом.
P2P-платформы: лазейка для отмывания?
Ручные обмены через Telegram-каналы и нелицензированные биржи — любимый инструмент мошенников. Регуляторы уже начали охоту.
NFT-аферы: цифровое искусство как схема Понци
Накачка ликвидности, fake volume и внезапные rug pull'ы — классика жанра, которая теперь приводит не только к падению курса, но и к уголовным делам.
Крипта дала финансам свободу — и тут же показала, как некоторые "гении" этой свободой злоупотребляют. Впрочем, традиционные банкиры пока проигрывают по части креатива в мошенничестве.
5 категорий операций, привлекающих внимание правоохранителей
1. Обход санкций через P2P-платформы
Переводы без KYC трактуются как участие в схемах обхода санкций. На рынке можно встретить предложения об анонимном проведении операций на P2P. Сделки с непроверенными контрагентами, банковские аккаунты которых уже попадали под прицел антифрод-систем кредитных организаций, могут привлечь внимание правоохранителей.
2. P2P-операции с признаками отмывания (ст. 174.1 УК)
Банки блокируют счета при подозрении в связи с дроперами (посредниками мошенников). Даже легальные сделки могут попадать под фильтры 115-ФЗ из-за:
- Резкого роста переводов (>600 000 ₽/мес. без договоров).
- Переводов от множества лиц (типично для обналичивания).
Например,Тинькофф и Сбер автоматически замораживают счета при частых P2P-переводах в Азию.
3. Транзакции для финансирования терроризма и наркоторговли
ЦБ РФ предупреждает: нелегальные обменники могут сводить пользователей с преступными группировками. Покупка крипты через такие площадки может привести к непреднамеренному финансированию террористов.
4. Коррупционные схемы с криптоактивами
По данным Росфинмониторинга, коррупционеры активно используют криптовалюты для взяток и переводов через аффилированных лиц. Отслеживаются «точки принятия решений» — места распределения бюджетных средств.
5. Вывод активов в банкротстве
Например, в деле о банкротстве ООО «Мир» суд отказал в истребовании данных с Binance, так как криптовалюта не признавалась имуществом в рамках ГК РФ. Это создало прецедент для безнаказанного вывода активов.
Как минимизировать риски
1. Используйте легальные шлюзы для ввода/вывода. Сервисы с интегрированным с KYC/AML. Да, они взимают комиссию, но есть гарантия легальности.
2. Избегайте P2P для крупных сумм. Для крупных сумм используйте биржевые эскроу-сервисы или офлайн-офисы.
3. Документируйте происхождение средств. Для бизнеса: договоры с поставщиками, инвойсы, расшифровка цепочки транзакций.
4. Откажитесь от анонимных монет. Их использование автоматически делает ваши операции подозрительными.
5. Храните крупные суммы в холодных кошельках с мультиподписью. Это усложняет изъятие даже при обыске.
Напомним, криптовалюта в РФ признана имуществом, а значит правоохранительные органы могут:
- Изымать физические носители (аппаратные кошельки) или переводить средства на «адрес-идентификатор» для сохранности.
- Квалифицировать хищение криптовалют как кражу (ст. 158 УК) или мошенничество, а в соответствующих случаях рассматривать крипту как предмет взятки.
Заключение
В 2025 году криптовалютные операции в России перешли из «серой» зоны в фокус силовых ведомств. Ключевое правило, которое поможет избежать неприятностей — легальность и документирование.
Используйте только регулируемые инструменты, избегайте P2P и помните — даже $1 000 в USDT могут стать поводом для блокировки счета, если ваш перевод попал в сеть любого из многочисленных дроперов.
