Обыски на «Горбушке» и в «Сити» не убьют теневые криптообменники: новый удар FSA по нелегальному рынку

Регулятор предупреждает: разовые рейды не остановят теневые криптообменники, но сигнал рынку однозначен — анонимные площадки готовятся к коррекции до 10% в ближайшие недели. Обыски на «Горбушке» и в «Сити» разрывают отдельные операционные цепочки, однако системная причина существования нелегальных сервисов остается в силе: спрос на мгновенный обмен фиата в цифровые активы без KYC продолжает расти. По оценкам экспертов, каждый такой рейд временно сжимает ликвидность на 5–7%, но уже через месяц объемы возвращаются к прежним уровням — это лишь вопрос перестройки логистики. FSA ужесточает контроль, но без комплексных мер по легализации P2P-сегмента и внедрения прозрачных мостов между банками и криптобиржами, включая тестирование цифрового рубля в расчетах, теневой сектор будет адаптироваться, а не исчезать. Участники рынка ожидают усиления давления на крупные узлы обмена в Москве и Санкт-Петербурге, что может спровоцировать краткосрочный всплеск спреда на стейблкоины до 3–4% — сигнал для тех, кто готов использовать волатильность в свою пользу.

В чем сила таких рейдов

Первое — это удар по важному звену мошеннической схемы. Как пояснил Бражников, телефонные мошенники не работают с банковскими счетами напрямую: это слишком опасно из-за контроля ФинЦЕРТ и блокировок по 115-ФЗ. Поэтому ключевое звено их логистики — нелегальные криптообменники, которые принимают наличные от курьеров, собранные у обманутых граждан, конвертируют их в криптовалюту и выводят на зарубежные кошельки.

Рейды в «Москва-Сити» и на «Горбушке» бьют именно сюда. Задержание работников, изъятие оборудования и заморозка каналов на какое-то время рвут всю цепочку. Потерпевшие получают шанс вернуть часть денег, а конкретные преступные группы теряют инфраструктуру и доход.

Второе — демонстрация неотвратимости наказания. Для рядовых участников, сотрудников обменников и курьеров, возбуждение уголовных дел по ч. 4 ст. 159 УК (до 10 лет лишения свободы) остается мощным сдерживающим фактором. В отличие от «виртуальных» предупреждений, реальные аресты и перспектива длительных сроков заставляют часть потенциальных исполнителей отказываться от такого заработка.

Третье — уменьшение инфраструктуры. Каждый закрытый нелегальный обменник уменьшает рынок, мошенникам приходится искать новых посредников, что повышает их издержки и риски. Если рейды будут системными, а не разовыми, это может привести к дефициту таких услуг и росту издержек, что сделает схемы менее прибыльными.

Почему такие меры не решают проблему полностью

По словам Бражникова, главная причина существования нелегальных обменников — отсутствие достаточной легальной инфраструктуры для конвертации криптовалюты. Пока в России нет достаточного количества легальных криптообменников с понятными правилами, спрос на нелегальные услуги не исчезает, а лишь меняет форму: инфраструктура быстро восстанавливается, но уже в более скрытом виде.

Современные мошеннические схемы не требуют физического присутствия. Как отметил эксперт, значительная часть операций уже идет через P2P-платформы, онлайн-обменники, дропперов, закладки и криптоматы, поэтому рейды по конкретным адресам эту инфраструктуру не затрагивают. Более того, после громких обысков мошенники могут уйти в еще менее контролируемую среду.

В результате рейдов задерживают в основном рядовых исполнителей: кассиров, операторов, курьеров. Организаторы схем, как правило, находятся за рубежом или используют многоуровневую систему посредников, где исполнители не знают друг друга. Уголовные дела против рядовых участников не останавливают преступный бизнес, а лишь создают вид активной борьбы.

Отдельно Бражников указал на коррупционные риски. Физические обменники не могут существовать без «крыши» — арендодателей, охраны, местных коррумпированных чиновников или силовиков. Пока не вскрываются эти коррупционные связи, закрытие одних точек будет компенсироваться открытием других под прикрытием новых покровителей.

Громкие операции с масками и журналистами часто приурочены к отчетным датам или общественному резонансу и создают у общества ложное впечатление, что проблема решается. Эффект от них реален, но краткосрочен, и, если после шумной фазы не следует системной работы, рынок быстро восстанавливается.

Риски для добросовестных участников

Добросовестные участники рынка в России сейчас находятся в зоне правового тумана. По оценке эксперта, даже при полной невиновности они могут стать объектом оперативных мероприятий, блокировок и уголовного преследования из-за неопределенности критериев, ошибок и отсутствия защитных механизмов.

Обыски и рейды в торговых центрах наносят ущерб арендодателям, соседним магазинам и сервисам. Перекрытие входов, присутствие силовиков и негативный новостной фон отпугивают клиентов, снижают выручку и наносят долгосрочный репутационный вред. Государство, борясь с нелегальными обменниками, косвенно наказывает законопослушных предпринимателей.

С учетом геополитической обстановки рейды и обыски — объяснимая мера. Это может быть эффективно как инструмент срыва конкретных операций, демонстрация государственной воли и способ сбора информации о преступных сетях.

По словам Бражникова, стратегически проблема не решается без создания легальной инфраструктуры обмена, контроля за онлайн-каналами и международного преследования организаторов, иначе мошеннический конвейер будет восстанавливаться быстрее, чем правоохранители успевают проводить новые обыски.

Комментарий эксперта прозвучал на фоне обысков на «Горбушке», которые связывают с делом о нелегальных пунктах обмена цифровых валют. Неделей ранее силовики пресекли работу девяти незарегистрированных обменников в «Москва-Сити», задержав более 20 человек.

Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш новостной телеграм-канал, а также вступайте в сообщество BeInCrypto! Читайте последние новости и свежую аналитику криптовалют, ИИ и фондовых рынков. Будьте на шаг впереди толпы каждый день!