Golpes com Criptomoedas Impulsionados por IA Causam Perdas de US$ 17 Bilhões em 2025, Aponta Relatório
De acordo com a Chainalysis, 2025 marca uma grande mudança no crime com criptomoedas. O dinheiro proveniente de golpes movimentado on-chain atingiu pelo menos US$ 14 bilhões, e o total provavelmente ultrapassará US$ 17 bilhões à medida que mais carteiras são identificadas. Os golpes também mudaram: o pagamento médio AUMENTOU de US$ 782 para US$ 2.764, o que significa que os grupos de fraude estão atacando menos pessoas, mas retirando muito mais dinheiro por ataque.
Dentre esses golpes, os de impersonificação (falsa identidade) são os que mais crescem: um aumento de mais de 1400% ao ano. Esses golpes se baseiam no elemento da confiança, onde criminosos se passam por agências governamentais, exchanges e provedores de serviços. Um grande caso envolveu mensagens falsas de pagamento de pedágio vinculadas à E-ZPass.
Uma rede sediada na China, chamada Darcula, usou ferramentas de phishing-as-a-service para enviar centenas de milhares de mensagens em um único dia. A configuração para os golpes era de baixo custo, com kits de phishing custando bem menos de US$ 500, mas o efeito foi enorme. Ao longo de vários anos, campanhas semelhantes afetaram mais de um milhão de pessoas em todo o mundo e causaram cerca de US$ 1 bilhão em perdas.
Ferramentas de IA Tornam Golpes Mais Rápidos e Lucrativos
A IA tornou as operações de golpe mais poderosas. De acordo com dados da Chainalysis, golpes ligados a fornecedores que vendem ferramentas de IA geram muito mais dinheiro do que golpes tradicionais.
Em média, esses golpes habilitados por IA renderam cerca de US$ 3,2 milhões por operação, comparados com US$ 719.000 para golpes sem ligação com IA. Os golpes também se movimentaram mais rápido, processando mais transações por dia e atingindo mais vítimas de uma só vez.
Vídeos deepfake, clonagem de voz e sistemas de chat automatizados são comuns agora, particularmente em fraudes românticas e de investimento. Essa mudança ajuda a explicar por que golpes impulsionados por IA são cerca de 4,5 vezes mais lucrativos do que os métodos antigos.
Reino Unido e EUA Reprimem Crimes em Grande Escala com Criptomoedas
Mesmo diante de um pano de fundo de atividade crescente, 2025 registrou alguns grandes sucessos de aplicação da lei: a polícia britânica apreendeu mais de 61.000 Bitcoin, avaliados em aproximadamente £ 5 bilhões, em um caso ligado a uma longa fraude de investimento chinesa.
Autoridades norte-americanas agiram contra o Prince Group, uma rede conectada a sites de golpe envolvendo trabalho forçado em todo o Sudeste Asiático, em um esforço para interromper mais de US$ 15 bilhões em lucros ilegais. Isso mostra como a transparência do blockchain está ajudando investigadores a rastrear dinheiro através das fronteiras.
Mas a Chainalysis alerta que os golpes estão se tornando cada vez mais organizados, compreendendo pequenos serviços modulares para phishing, lavagem de dinheiro e recrutamento. Portanto, a luta não acabou conforme 2026 começa.
Traduzido por DigitalGold7
