Paxos Trust aceita pagar multa de US$ 48,5 milhões ao NYDFS por falhas na AML da Binance

O regulador financeiro de Nova York acerta o martelo em mais um capítulo da saga cripto.

Paxos Trust, emissora da stablecoin BUSD, cede à pressão e concorda em desembolsar US$ 48,5 milhões para encerrar investigação sobre brechas no combate à lavagem de dinheiro.

O NYDFS não perdoa: falhas nos controles da Binance renderam uma das maiores multas do ano no setor.

Enquanto isso, os grandes players continuam brincando de gato e rato com reguladores - e quem paga a conta somos nós.

A parceria com Binance expôs a Paxos a atividades ilegais

A investigação do NYDFS concentrou-se no papel anterior da Paxos na emissão Binance USD (BUSD), uma stablecoin lastreada em dólares americanos lançada em parceria com Binance . De 2019 até o início de 2023, a Paxos atuou como a entidade regulamentada responsável pela cunhagem e resgate de BUSD sob a supervisão de Nova York.

No entanto, o regulador disse que a Paxos tinha “ falhas sistêmicas ” em seu programa de combate à lavagem de dinheiro (AML) e não tinha mecanismos eficazes para monitorar atividades suspeitas na plataforma da Binance

Uma revisão obrigatória revelou que, entre julho de 2017 e novembro de 2022, aproximadamente US$ 1,6 bilhão em transações na Binance foram vinculadas a agentes ilícitos, incluindo indivíduos sancionados, mercados darknet e esquemas Ponzi.

Binance também processou transações envolvendo entidades incluídas na lista negra do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Tesouro dos EUA, segundo a análise.

Em fevereiro de 2023, o NYDFS ordenou que a Paxos parasse de emitir BUSD. A empresa encerrou imediatamente seu relacionamento com Binance e, desde então, tem buscado se reposicionar como uma provedora de infraestrutura blockchain com foco em conformidade.

Tensões na indústria sobre conformidade com stablecoins

Binance em si não foi citada no caso do NYDFS, mas enfrentou diversos desafios regulatórios no mundo todo.

Em novembro de 2023, a bolsa se declarou culpada de violar as leis de combate à lavagem de dinheiro e sanções dos EUA e concordou em pagar US$ 4,32 bilhões em penalidades criminais ao Departamento de Justiça (DOJ) e outras agências federais.

Embora a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) tenha inicialmente entrado com uma ação civil contra Binance, o caso foi posteriormente rejeitado em maio de 2025, refletindo o que analistas dizem ser uma abordagem "mais contida" para a aplicação de criptomoedas durante o segundo mandato dodent Donald Trump.

Paxos vai querer virar a página agora

A Paxos agora se junta a uma lista crescente de empresas de criptomoedas penalizadas por defide conformidade e falhas de supervisão de risco, o que não é tão flagrante quanto outras como a FTX, que foi indiciada por alegações de fraude.

A empresa, que também faz parceria com o PayPal e a Mastercard, continuou a expandir seus serviços regulamentados de infraestrutura de blockchain e recentemente renovou seu esforço por uma carta de confiança nacional nos EUA.

Com a multa de US$ 48,5 milhões agora ultrapassada, a empresa parece focada em se distanciar de seu passado Binance ao mesmo tempo em que reforça suasdentcomo uma empresa confiável nos mercados de stablecoins e tokenização em rápido crescimento.

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