FINRA investiga Morgan Stanley por práticas anti-dinheiro: o que está por trás do escândalo?

O mercado financeiro está em polvorosa: a FINRA acaba de abrir uma investigação contra a Morgan Stanley por supostas práticas anti-dinheiro. Detalhes ainda são escassos, mas o timing é suspeito—afinal, quem precisa de reguladores quando você tem um balanço bilionário?

O que sabemos até agora:

Fontes próximas ao caso sugerem que a corretora pode ter violado protocolos de compliance para 'otimizar' fluxos de capital. Tradução? Jogaram o livro de regras no lixo para aumentar lucros.

E o pior:

Isso acontece no mesmo ano em que o SEC aprovou novas diretrizes para transparência financeira. Ironicamente, a Morgan Stanley foi uma das maiores defensoras da medida—enquanto aparentemente a ignorava nos bastidores.

Fique de olho:

Se comprovadas as irregularidades, isso pode desencadear uma onda de investigações contra outras grandes instituições. Afinal, no mundo das finanças tradicionais, onde há fumaça... geralmente há um CEO tentando esconder o incêndio.

Revisões de riscos de clientes do Morgan Stanley consultaram 

A FINRA está pedindo que o Morgan Stanley produzisse dados sobre pessoas politicamente expostas (PEPs), como altos funcionários estrangeiros, seus parentes e associados próximos. 

Os reguladores também estão revisando quais funcionários do Morgan Stanley foram responsáveis por lidar com clientes expostos a vulnerabilidades de lavagem de dinheiro por causa de suas conexões políticas.

A FINRA não é uma agência governamental, mas, sob a lei federal, tem autoridade para impor penalidades aos corretores que violam os padrões regulatórios.

Em abril de 2024, o WSJ informou que o Morgan Stanley estava enfrentando outras investigações federais, inclusive do Departamento de Justiça, Securities and Exchange Commission (SEC), Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e Rede de Aplicação de Crimes Financeiros (FINCEN) no Departamento do Tesouro. 

As investigações que investigam a unidade de gerenciamento de patrimônio da empresa supostamente se aprofundaram na integração de novos clientes do Morgan Stanley, supostamente envolvidos na corrupção e no tráfico de drogas.

A FINRA solicitou ao Banco gráficos organizacionais e oleodutos para equipes encarregadas de lavagem anti-dinheiro, conformidade com sanções e detecção de crimes financeiros. 

O regulador disse ao Morgan Stanley para explicar como atribui perfis de risco aos clientes que usam armas de comércio e*comércio privado e serviços institucionais.

O Morgan Stanley está supostamente tentando revisar seus sistemas de LBC depois que o Federal Reserve cunhou suas práticas de gerenciamento de riscos Alguns dos esforços listados que a instituição financeira mencionou incluem encerrar milhares de contas e reduzir as operações em partes da América Latina.

No entanto, os documentos internos revisados pela revista em 2023 mostraram contas no negócio de gerenciamento de riqueza do Morgan Stanley tinham características de lavagem de dinheiro ou sonegação de impostos. Na época, 24% dos mais de 46.500 clientes que possuem contas internacionais de gerenciamento de riqueza foram sinalizados para lavagem de dinheiro. 

Os funcionários estão inquietos com as solicitações de dados da FINRA

De acordo com as pessoas informadas sobre o assunto, o Morgan Stanley recebeu pelo menos seis solicitações de informação da FINRA, a última chegada nas últimas semanas. Alguns funcionários dentro do banco ficaram preocupados com a integridade e a precisão das respostas enviadas à FINRA. 

Em pelo menos um caso, a empresa teve que fornecer mais dados depois que os reguladores encontraram envios iniciais "faltando".

Um porta -voz disse à WSJ que o banco fez investimentos significativos em programas de conformidade em geral. 

"A existência desses exames de supervisão e a frente e para trás com nossos reguladores não é exclusiva do Morgan Stanley, nem é uma indicação de um problema em nossos negócios ou controles ", supôs o representante.

O Morgan Stanley pode ter recebido a boa conduta "polegares para cima" do Fed nos procedimentos de Votagem de Cliente do E*Trade, mas outros reguladores não estão convencidos de suas políticas de proteção ao cliente. 

O Escritório do Controlador da Moeda (OCC) descobriu que milhares de contas de gerenciamento de riqueza falharam em sofrer uma diligência aprimorada (EDD), conforme necessário para clientes de alto risco. As revisões de EDD são iniciadas quando um cliente apresenta um risco elevado de crime financeiro e deve ser conduzido de forma recorrente.

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