AUSTRAC impõe limite de US$ 3.250 em transações de cripto em caixas eletrônicos

O regulador australiano dá um golpe na liberdade financeira — e os entusiastas de cripto não estão felizes.

Novas regras limitam depósitos e saques a US$ 3.250 por operação, deixando traders se perguntando: é proteção ou apenas mais um capricho burocrático?

Enquanto bancos tradicionais sorriam nos bastidores, a AUSTRAC mostra quem manda no playground financeiro. Pelo menos até o próximo loophole de DeFi surgir.

Austrália vê um rápido crescimento nos caixas eletrônicos de criptografia

Nos últimos sete anos, o número de caixas eletrônicos de criptografia na Austrália aumentou acentuadamente. O Aus TRAC revela que mais de 1.800 dessas máquinas estão em operação, um salto acentuado das 23 máquinas bancárias em 2019.

Essa expansão acelerada estabeleceu a Austrália como o terceiro maior mercado para quiosques de criptografia em todo o mundo, depois dos Estados Unidos da América e do Canadá.

Mas o boom também levantou graves preocupações. Muitas das transações realizadas nesses caixas eletrônicos estão relacionados a atividades criminosas . As agências de aplicação descobriram que vários golpistas estão cada vez mais usando as máquinas, incluindo aquelas que operam romance e esquemas de investimento falso e fraude de acesso remoto - ofensas que frequentemente vitimizam os australianos mais velhos.

A análise de dados da AUStracmostra que os mais de 50 anos são particularmente suscetíveis, representando 72% de todas as transações por valor. As crianças de 60 a 70 anos constituem quase 30% dessa atividade.

Os golpistas geralmente induzem as vítimas a usar essas máquinas para enviar dinheiro. O CEO da AusTRACadverte que alguém disse para usar um caixa eletrônico de criptografia para pagamentos deve fazer uma pausa e considerá -lo uma bandeira vermelha para uma farsa.

AusTRAC estabelece o Grupo de Trabalho para fortalecer a supervisão 

Para abordar os riscos, a AusTRAC iniciou uma força -tarefa para avaliar os desenvolvimentos dos fornecedores de caixas eletrônicos de criptografia. A equipe formada no final de 2024 realizou dezenas de visitas ao local, avaliações de negócios e sessões de divulgação para empresas registradas.

Qualquer provedor que não atenda ao aprimorado, incluindo os cheques adequados de KYC (Conheça o seu cliente), o monitoramento de transações e os requisitos de relatório de matéria suspeitos - enfrentará ações de execução do regulador, incluindo o deregistro.

Recentemente, o AUSTRAC impediu permanentemente um operador de caixa eletrônico de criptografia que se recusou a melhorar suas medidas de conformidade.

A ação da Austrália está entre os esforços mais severos em qualquer lugar para controlar o abuso de caixas eletrônicos de criptografia. As novas regras podem servir como um plano para outros países que lutam com o crescimento da criptomoeda, enquanto protege os consumidores.

Os reguladores nos EUA, Reino Unido e UE também destacaram caixas eletrônicos de criptografia como um risco de fraude e lavagem de dinheiro. Ao fazer isso, a Austrália ingressou em um crescente clube de governos que buscava equilibrar a inovação com as proteções.

A AusTRAC disse que gostaria que todos acessem uma gama completa de serviços financeiros, incluindo serviços de moeda digital, sem medo de serem mal utilizados por criminosos. A confiança nesses sistemas pode ser desenvolvida se os sistemas forem seguros, transparentes e não usados por criminosos, disse a agência.

Principais diferenças : os projetos de criptografia de ferramenta secreta usam para obter cobertura de mídia garantida