Banco Central da Índia expõe dois funcionários que auxiliavam cibercriminosos de criptomoedas

O regulador financeiro da Índia corta a cabeça da serpente por dentro.

Dois funcionários do Banco Central da Índia foram expostos por auxiliar cibercriminosos que operavam no espaço das criptomoedas. A revelação sacode a confiança institucional e joga luz sobre as vulnerabilidades internas que ameaçam a integridade do sistema financeiro.

O esquema interno

A investigação aponta para um desvio de protocolos de segurança e uma quebra clara da confiança pública. Os funcionários, cujas posições lhes davam acesso a informações sensíveis, supostamente facilitaram operações criminosas. Um lembrete incômodo de que, às vezes, o maior risco não está na tecnologia, mas nas pessoas encarregadas de supervisioná-la.

Um golpe na confiança

O caso expõe uma falha crítica na barreira entre reguladores e o setor que monitoram. Enquanto autoridades globais debatem frameworks para criptoativos, incidentes como este mostram que a batalha pela legitimidade também é travada contra ameaças internas. Afinal, que valor tem um regulador robusto se seus próprios guardiões abrem os portões?

O mercado reage com um misto de indignação e cinismo. Para alguns, é a prova de que a autorregulação descentralizada tem seus méritos. Para outros, apenas mais um capítulo na velha história de corrupção financeira—apenas agora com um novo jargão técnico e ativos digitais, porque até a máfia precisa de uma atualização de portfólio.

A CBI prendeu funcionários de banco por auxiliarem operações de cibercriminosos

O CBI mencionou que o aspecto mais alarmante de toda a operação é que os funcionários presos eram os que forneciam informações aos criminosos para garantir que eles não fossem detectados, e suas operações transcorreram sem qualquer contestação.

Ambos os funcionários foram imediatamente afastados de suas funções e suas instituições financeiras foram informadas sobre seus papéis nas operações. Os funcionários também aguardam sua primeira audiência em juízo, enquanto o CBI continua as investigações.

Segundo o comunicado do CBI, os golpes com "mulas de dinheiro" operam em uma rede que começa com os cibercriminosos roubando dinheiro ou ativos digitais de suas vítimas. Uma vez que o roubo é realizado e os criminosos estão de posse dos fundos, o dinheiro é lavado até se tornar impossível de trac.

Para tornar isso possível, os criminosos movimentam os fundos em pequenas quantias por milhares de contas bancárias, aumentando o número de transações até que se torne impossível rastreá-las.

Após se certificarem de que as transações em camadas estão concluídas, o dinheiro é convertido em ativos digitais e enviado da Índia para os altos escalões da rede de fraude.

Em alguns casos, os criminosos recrutam pessoas para obter essas contas bancárias, enquanto em outros casos, como este, os funcionários do banco usam as contas bancárias de pessoas inocentes para facilitar a lavagem de dinheiro. Além disso, os funcionários do banco também alteraram os documentos de identidade reais dos clientes para criar novas contas com nomes diferentes para esse fim.

Os responsáveis pelo banco serão apresentados em tribunal

Em seu comunicado à imprensa, o CBI mencionou que os funcionários receberam dinheiro para ajudar os cibercriminosos. A agência afirmou que, com base na análise realizada em dispositivos digitais apreendidos durante as investigações, evidências suficientes apontaram para o então gerente assistente do Banco Canara em Patna e para o então associado de desenvolvimento de negócios do Banco Axis em Patna. Ambos desempenharam papéis ativos no auxílio às operações dos cibercriminosos.

O Axis Bank divulgou um comunicado informando que o assunto está sob investigação e que o banco está cooperando com as autoridades para que a questão seja resolvida rapidamente. O comunicado foi divulgado por um porta-voz, que acrescentou que o banco continua a manter os mais altos padrões de integridade como uma instituição responsável. Ressaltou ainda que o banco mantém tolerância zero para qualquer conduta que viole suas políticas ou código de ética.

Nas últimas semanas, bancos como HDFC, ICICI e outros suspenderam a abertura de contas digitais devido ao aumento de contas de laranjas. Segundo Kanishk Gaur, CEO da Athenian Tech, as contas de laranjas estão em ascensão e a operação dessas contas bancárias pode assumir diversas formas. Ele observou que, às vezes, funcionários do banco ajudam os cibercriminosos a lavar o dinheiro antes que ele seja transferido para ativos digitais e, outras vezes, os clientes vendem suas informações para se tornarem parte da rede.

Gaur afirmou que a ideia por trás do uso de tantas contas é apenas garantir que quem estiver tracos fundos chegue a vários becos sem saída e, quando finalmente descobrir a origem, os fundos já terão sido convertidos em criptomoedas e enviados para fora do país.

O CBI afirma que sua investigação também está analisando a possibilidade de o caso estar relacionado a outros que estão atualmente sob investigação.

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