Lavagem de dinheiro digital: Stablecoins ultrapassam Bitcoin como preferência entre criminosos

O jogo sujo do crime mudou de moeda. Enquanto o Bitcoin dominava as manchetes, criminosos astutos migraram para stablecoins — menos voláteis, mais fáceis de rastrear (ironicamente) e perfeitas para voos rasantes sob o radar regulatório.

Por que stablecoins?
Simplicidade. Valor amarrado a dólar significa menos oscilações suspeitas na blockchain. Tether (USDT) e USD Coin (USDC) viraram os novos 'cachos quentes' do submundo — porque até bandidos odeiam perder dinheiro com volatilidade.

Bitcoin? Velha escola.
Transações públicas e rastreáveis na blockchain tornaram a moeda pioneira uma péssima escolha para quem quer sumir com o dinheiro. Até os criminosos aprenderam: privacidade não se compra com descentralização.

Reguladores ainda patinam para acompanhar a inovação financeira — mas, como sempre, o crime paga o curso primeiro. E adivinhe quem banca a aula? O sistema tradicional, que insiste em ver cripto como vilã enquanto lavadores de dinheiro clássicos usam bancos offshore há décadas.

A GAFI apoia as conclusões da Chainalysis.

Em junho, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) relatou que o uso de stablecoins por criminosos aumentou significativamente desde o ano passado. O GAFI também afirmou que a maioria das atividades ilícitas em blockchains envolve stablecoins.  

O Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) também publicou um relatório em janeiro alegando que o Tether (USDT) era a moeda mais popular entre as quadrilhas criminosas no Sudeste Asiático . A principal razão pela qual as stablecoins eram usadas para lavar dinheiro proveniente de atividades criminosas era a sua versatilidade. O UNODC observou a dificuldade de contrabandear moedas fiduciárias para o exterior; convertê-las na Coreia é ainda mais desafiador.

O relatório da Chainalysis também constatou que a conversão de lucros ilícitos em stablecoins facilita as remessas internacionais. Os lavadores de dinheiro podem contornar as corretoras usando exchanges de criptomoedas estrangeiras que não exigem verificação KYC (conheça seu cliente). Eles também podem usar transações OTC (de balcão).

O relatório observou que, embora as stablecoins sejam fundamentalmente trac, sua natureza descentralizada permite que elas evitem o controle governamental. Observou ainda que, embora as transações possam deixar um rastro, as carteiras de criptomoedas dificultam tracporque usam caracteres alfanuméricos aleatórios. Stablecoins embaralhadas ou misturadas tornam-se ainda mais difíceis de trac.  

Aumento de fraudes relacionadas a stablecoins na Coreia do Sul

O relatório também constatou que criminosos coreanos estão recorrendo cada vez mais a stablecoins para o chamado "golpe Oda Jangip". O golpe começa com publicidade enganosa em lojas online ou mercados de segunda mão, e então o dinheiro é extorquido de compradores desavisados.

As stablecoins são usadas para lavar dinheiro proveniente de fraudes de pequena escala (centenas de milhares de dólares) e golpes de grande escala (centenas de milhões de dólares ou mais).

No entanto, o relatório sugere que criminosos envolvidos em crimes relacionados a stablecoins frequentemente recebem sentenças brandas. A Chainalysis deu o exemplo de um criminoso que lavou mais de US$ 188 milhões enquanto trabalhava para uma quadrilha de phishing por voz em janeiro. O criminoso, que a empresa de análise optou por chamar de Pessoa A, comprou Ethereum e o transferiu para uma corretora de criptomoedas no exterior. 

O ETH foi então trocado por USDT e transferido para uma carteira de criptomoedas controlada pela quadrilha. O processo de lavagem de dinheiro começou com contas bancárias nacionais, ETH, corretoras de criptomoedas internacionais, stablecoins e, por fim, uma carteira de criptomoedas. No entanto, o criminoso recebeu apenas um ano e seis meses de prisão, com pena suspensa por três anos em agosto. 

Segundo relatos, outro criminoso foi condenado a oito meses de prisão e dois anos de liberdade condicional por enganar uma vítima que comprou perfume em um mercado de segunda mão. O criminoso recebeu o depósito de 220.000 won da cliente por meio de uma conta bancária falsa e, em seguida, trocou o dinheiro por USDT para sacar cash .  

O relatório observou que as organizações de fraude financeira que usam stablecoins empregam principalmente táticas como phishing por voz, golpes de "sala de negociação" de ações/moedas e fraudes no mercado secundário. Em seguida, buscam maneiras de lavar os lucros de forma limpa e sacá-los em cash. 

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