Europol alerta: Criminalidade com criptomoedas atinge níveis alarmantes de sofisticação
As criptomoedas evoluíram - e os criminosos também.
Métodos avançados de lavagem
Os esquemas atuais deixam os métodos tradicionais no passado. Transações cruzadas entre exchanges, mixers de privacidade e protocolos DeFi criam labirintos digitais quase impenetráveis.Tecnologia versus regulamentação
Enquanto as autoridades correm para atualizar frameworks legais, os criminosos já estão três passos à frente. A velocidade da inovação blockchain supera a burocracia regulatória - como sempre acontece quando o dinheiro está envolvido.O jogo do gato e do rato digital
Cada nova ferramenta de compliance enfrenta contramedidas quase instantâneas. É uma corrida armamentista tecnológica onde o território muda diariamente.As criptomoedas não são o problema - são apenas a ferramenta mais recente numa dança eterna entre crime e aplicação da lei. Pelo menos os criminosos estão finalmente atualizando seus métodos - algo que muitos bancos tradicionais ainda precisam fazer.
A Europol alerta para o uso indevido de ativos digitais para atividades criminosas.
A conferência focou nas formas como os ativos digitais e as blockchains evoluíram e como os golpistas estão se aproveitando deles para cometer crimes sofisticados. No relatório , divulgado pela Chainalysis em janeiro, a empresa mencionou que endereços de criptomoedas ilícitos receberam cerca de US$ 40,9 bilhões ao longo de 2024. Esse valor representa apenas uma pequena parcela do total arrecadado com crimes financeiros e exclui crimes tradicionais, como o tráfico de drogas, em que as criptomoedas são usadas para pagamentos.
Desde o início deste ano, a Europol iniciou e concluiu diversas operações importantes de desmantelamento. Entre elas, destaca-se o desmantelamento de uma rede de cibercrime na Letônia, que, segundo as autoridades, lavou mais de US$ 330.000 por meio de ativos digitais. A agência também realizou uma operação contra a rede clandestina de lavagem de dinheiro (hawala), que movimentou mais de US$ 23 milhões utilizando diversos ativos digitais. Além disso, desmantelou uma quadrilha de fraude com investimentos em criptomoedas que lucrou mais de US$ 540 milhões com mais de 5.000 vítimas.
A Europa tem sido atingida por uma série de ataques do tipo "chave inglesa", nos quais criminosos recorrem a agressões físicas para forçar detentores de ativos digitais a entregar seus ativos ou, em alguns casos, suas chaves privadas. Em particular, ao longo do ano, a França testemunhou mais de 10 incidentes distintos dent Como relatado pela Cryptopolitan, o aumento desses ataques levou entusiastas de criptomoedas no país a exigirem segurança de dados criptográficos como forma de proteger indivíduos ricos no setor.
Desafios da aplicação da lei transfronteiriça
Alguns dos desafios enfrentados pelas forças policiais em todo o mundo no que diz respeito a crimes relacionados a criptomoedas residem na sua natureza global. Além disso, a necessidade de cooperação transfronteiriça nas operações também dificulta o processo em outros momentos. Por exemplo, vítimas de um ataque cibernético ou golpe nos Estados Unidos podem ser alvo de operadores localizados em outro continente. Persistem também desafios na forma como as forças policiais e o setor privado abordam a investigação desses crimes.
Diana Pātrut, gerente de projetos da Block Intelligence Professionals Association (BIPA), mencionou que diferentes empresas de análise frequentemente produzem resultados inconsistentes. “Nossos parceiros relataram que diferentes empresas de análise de blockchain produzem resultados diferentes ao trac transações. Também não houve padronização para atribuição de carteiras, metodologia, treinamento e formatação, o que torna as investigações transfronteiriças especialmente desafiadoras”, disse Pătruț.
Pātrut acrescentou ainda que a formação continua a ser uma área que necessita de melhorias. "O maior problema que observamos atualmente é que a formação em inteligência de blockchain parece ser impulsionada principalmente por soluções do setor privado, o que cria um viés de confirmação, direcionando os formandos para soluções e metodologias comerciais específicas, sem necessariamente compreenderem ou valorizarem a sua aplicação subjacente", explicou. Acrescentou ainda que os investigadores e as instituições financeiras precisam de desenvolver as suas capacidades de avaliação crítica.
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