Promessa de 1% ao dia em criptomoedas? Investidores descobrem o lado amargo do ’paraíso’

O sonho virou pesadelo: projetos que prometiam retornos diários estratosféricos em criptomoedas deixam rastro de carteiras vazias.

Como identificar golpes disfarçados de oportunidade?

Especialistas alertam: se parece bom demais pra ser verdade, provavelmente é – especialmente no mercado cripto, onde reguladores ainda correm atrás do prejuízo.

Enquanto isso, os gurus de YouTube continuam vendendo cursos sobre 'como ficar rico rápido'. Algumas coisas nunca mudam.

A promessa de ganhar dinheiro rápido e fácil com criptomoedas seduziu centenas de pessoas que confiaram seus recursos na Fanini Invest. A empresa se apresentava como especialista em investimentos no mercado financeiro e de criptomoedas. No entanto, o que parecia uma oportunidade de liberdade financeira transformou-se em um pesadelo e um grande prejuízo com criptomoedas. Uma reportagem do Domingo Espetacular entrevistou investidores que perderam milhões de reais.

Fanini Invest é acusada de golpe por clientes. Fonte: Domingo Espetacular / Reprodução: YouTube

Cristian Fernando Damaceno Fanini, dono da Fanini Invest, atraiu investidores com a garantia de retornos extraordinários: 1% ao dia, o que equivaleria a 30% em um mês. O empresário de 29 anos alegava que tal retorno era possível pois a empresa aplicava o dinheiro em bolsa de valores, dólar e criptomoedas.

Entretanto, segundo reportagem do Domingo Espetacular da Record, na prática, os lucros só existiam no papel. Inicialmente, os pagamentos eram realizados, criando uma falsa sensação de segurança. No entanto, quando os primeiros clientes tentaram resgatar seus investimentos, a empresa passou a adiar e, em seguida, a negar os saques.

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Prejuízo com criptomoedas

Uma investidora, que aplicou R$ 20 mil, relatou à reportagem que, após a Fanini parar de pagar em março deste ano, acionou a Justiça sem sucesso.

“Eu tentei, insisti, pedi uma data, mas ele não cumpriu nenhuma promessa”, disse.

Outros casos são ainda mais graves. Um advogado investiu R$ 255 mil e ouviu ameaças do dono da empresa ao cobrar o dinheiro. Já um outro homem, que aplicou R$ 70 mil — valor obtido com a venda de um imóvel —, também foi deixado sem resposta.

Um relatório do Banco Central, obtido pela reportagem do Domingo Espetacular, revelou que 36 contas vinculadas à empresa estavam zeradas em junho. Além disso, a Fanini Invest não possuía registro em órgãos reguladores como a CVM(Comissão de Valores Mobiliários) ou aAnbima, obrigatórios para quem opera no mercado financeiro.

A estrutura de um possível golpe

Entrevistado pela reportagem do Domingo Espetacular, Raul Sena, do canal Investidor Sardinha e analista do mercado financeiro afirmou:

“Muito provavelmente se trata de uma pirâmide financeira, senão de um golpe mal arquitetado”.

A suspeita ganha força com a descoberta de que o dono da empresa abriu uma companhia na Inglaterra em março, mesma época em que parou de pagar os clientes no Brasil.

Mesmo com denúncias e processos judiciais, a Fanini Invest continuou operando. O repórter, teve um encontro com um consultor da empresa que chegou a oferecer rendimentos absurdos de 10% ao dia e negou que se tratasse de um esquema ilegal, apesar das evidências.

A Fanini Invest informou em nota à reportagem do Domingo Espetacular que “paga todos os clientes” e culpou “bloqueios bancários arbitrários” pela impossibilidade de saques. A empresa afirmou que incluiu contratos cancelados em uma lista de devoluções e negou estar aceitando novos clientes, contrariando as evidências da investigação.

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