Paxos Trust concorda em pagar multa de US$ 48,5 milhões à NYDFS por falhas relacionadas à Binance e AML
O acordo inclui uma penalidade civil de US$ 26,5 milhões e US$ 22 milhões alocados para reformar o programa de conformidade da Paxos.
Parceria com a Binance expôs Paxos a atividades ilegais
A investigação da NYDFS focou no papel anterior da Paxos na emissão do Binance USD (BUSD), um stablecoin lastreado em dólar americano lançado em parceria com a Binance. De 2019 até o início de 2023, a Paxos foi a entidade regulada responsável por cunhar e resgatar o BUSD sob supervisão de Nova York.
No entanto, o regulador afirmou que a Paxos teve "falhas sistêmicas" em seu programa de combate à lavagem de dinheiro (AML) e carecia de mecanismos eficazes para monitorar atividades suspeitas na plataforma da Binance, apesar dos alertas.
Uma revisão exigida revelou que, entre julho de 2017 e novembro de 2022, aproximadamente US$ 1,6 bilhão em transações na Binance estavam vinculados a atores ilícitos, incluindo indivíduos sancionados, mercados da darknet e esquemas Ponzi.
A Binance também processou transações envolvendo entidades na lista negra do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA, segundo a revisão.
Em fevereiro de 2023, a NYDFS ordenou que a Paxos parasse de emitir BUSD. A empresa encerrou prontamente seu relacionamento com a Binance e desde então tentou se reposicionar como provedora de infraestrutura blockchain com foco em conformidade.
Tensões no setor sobre conformidade de stablecoins
A Binance não foi citada no caso da NYDFS, mas enfrentou seus próprios desafios regulatórios globais.
Em novembro de 2023, a exchange se declarou culpada por violar as leis de AML e sanções dos EUA e concordou em pagar US$ 4,32 bilhões em penalidades criminais ao Departamento de Justiça (DOJ) e outras agências federais.
Embora a SEC tenha inicialmente processado a Binance civilmente, o caso foi arquivado em maio de 2025, refletindo o que analistas chamam de abordagem "mais contida" na aplicação de regulamentações de criptomoedas durante o segundo mandato do presidente Donald Trump.
Paxos busca virar a página
A Paxos agora se junta a uma lista crescente de empresas de criptomoedas penalizadas por deficiências de conformidade e falhas na gestão de riscos, embora menos graves do que casos como o da FTX, acusada de fraude.
A empresa, que também tem parcerias com PayPal e Mastercard, continua a expandir seus serviços de infraestrutura blockchain regulamentada e recentemente renovou sua busca por um estatuto nacional de confiança nos EUA.
Com a multa de US$ 48,5 milhões resolvida, a empresa parece focada em se distanciar do passado com a Binance e reforçar sua reputação como um player confiável nos mercados de stablecoins e tokenização.
Traduzido por CoinMasterZ
