Fraudes em Criptomoedas: Investidores Nigerianos em Risco por Falta de Regulamentação

O cenário regulatório frágil das criptomoedas na Nigéria está deixando investidores expostos a esquemas fraudulentos—e a EFCC soa o alarme.

Vulnerabilidades Explícitas

Sem frameworks robustos, criminosos operam à vontade. A autoridade financeira nigeriana alerta que investidores retail estão perdendo fundos para golpes que poderiam ser prevenidos com supervisão adequada.

Oportunidade na Desordem?

Enquanto isso, os que entendem de risco continuam acumulando BTC e ETH—porque afinal, no mundo cripto, a ganância muitas vezes fala mais alto que o medo. Clássico.

Presidente da EFCC reitera a necessidade de regulamentação de criptomoedas na Nigéria

Olukoyede descreveu as criptomoedas como o novo petróleo, observando que há muito dinheiro a ser ganho no setor. No entanto, ele observou que o ecossistema precisa ser devidamente regulamentado, observando que isso ajudaria as pessoas a prosperar sem sufocar a inovação no setor.

O chefe da EFCC também acrescentou que, sem regulamentação adequada, os verdadeiros atores do setor também estão fadados a se tornarem vítimas de elementos mal-intencionados que buscam tirar vantagem de sua inexperiência, pressa ou necessidade de ganhar dinheiro.

“Há uma linha tênue entre operadores genuínos de criptomoedas e fraudadores. Infelizmente, estamos vendo pessoas politicamente expostas e até mesmo os chamados atores legítimos explorando criptomoedas para lavagem de dinheiro”, disse Olukoyede.

Ele também pediu que a SiBAN e outras partes interessadas afiliadas ao blockchain garantam que realizem ações de conscientização e educação imediatas para as pessoas que desejam entrar no cenário.

Além disso, Olukoyede instou a associação a contribuir para coibir a ameaça de agentes mal-intencionados no setor, observando que eles podem fazer bem em denunciá-los às autoridades competentes. “Vocês podem colaborar conosco para impedir a lavagem de dinheiro. Vocês podem denunciar. Vocês podem ser denunciantes. Quanto mais esclarecimento e treinamento fornecermos, maistronnossa economia se tornará”, acrescentou.

dent do SiBAN pede regulamentação sem sufocar a inovação

Obinna Iwuno, em seu discurso, afirmou que a associação já elaborou um código de ética baseado nas melhores práticas globais, revelando sua prontidão para a regulamentação do setor de criptomoedas. "Nos baseamos em padrões internacionais para criar um código de ética para profissionais e operadores na Nigéria. Isso demonstra nosso compromisso com a ética, a regulamentação e a conformidade com as leis locais e globais", disse Iwuno.

Iwuno enfatizou que o grupo vem cobrando do governo a regulamentação do setor de criptomoedas desde que se tornou popular em 2018, observando que, sem isso, o país corre o risco de perder capital. Ele acrescentou que o SiBAN está interessado em colaborar com a EFCC na conscientização por meio da educação de investidores, campanhas antifraude e diferentes métodos de denúncia de fraudes. Em suas palavras, Iwuno afirmou que o grupo já havia exigido a conformidade com o Know Your Customer (KYC) para plataformas de criptomoedas.

O grupo também mencionou que instruiu empresas de criptomoedas e plataformas relacionadas a criarem um responsável pela conformidade para garantir que sejam responsabilizadas. No entanto, Iwuno alertou que, embora a regulamentação seja ótima para qualquer país, ela não deve prejudicar o crescimento da indústria de criptomoedas. "Por mais que pressionemos por regulamentação, também queremos garantir que a inovação não seja estrangulada", disse ele.

Ele destacou que a Nigéria tem uma das maiores populações jovens da África, e a maioria deles é muito ativa no universo das criptomoedas. "No entanto, sem regulamentação adequada, corremos o risco de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, ameaças à segurança nacional e financiamento da proliferação", disse ele.

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