Citibank na Mira da Justiça: Golpe de Romance Criptográfico de US$ 20 Milhões Choca Mercado

O Citibank está no centro de um escândalo financeiro após ser processado por supostamente facilitar um golpe de romance envolvendo criptomoedas. O prejuízo? Um astronômico US$ 20 milhões.

Como um banco tradicional virou cúmplice involuntário de um esquema de amor digital? Detalhes emergem sobre como os golpistas usaram plataformas de relacionamento para aplicar o golpe.

Enquanto isso, o caso reacende o debate sobre regulamentação no mercado cripto - porque, claro, quando há US$ 20 milhões em jogo, alguém sempre finge que 'não viu nada'.

Dezenas de transferências de arame e um equilíbrio fantasma de US $ 300 milhões

Em fevereiro de 2023, Parker supostamente contou a Zidell sobre seus investimentos em tokens não fungíveis (NFTs), insistindo que havia obtido milhões em lucros através de uma plataforma de negociação chamada OpenRarityPro. 

Por Zidell, o golpista apresentou o site a ele como "uma das maiores plataformas de negociação da NFT do mundo". Ele propôs que o relacionamento pessoal e o sucesso do investimento "falsificados" de Parker fossem motivos suficientes para ele investir no empreendimento da NFT que ela recomendou.

Zidell começou a fazer transferências de arame para várias contas bancárias listadas no OpenRarityPro. Quando ele questionou a necessidade de enviar fundos para contas diferentes, foi informado de que, devido ao alto tráfego do cliente, a plataforma contou com vários bancos para lidar com depósitos. 

Ele aceitou a explicação e, por vários meses, enviou 43 transferências de arame, totalizando mais de US $ 20 milhões. Desse montante, quase US $ 4 milhões foram para contas mantidas no Citibank.

Entre os beneficiários estava uma empresa chamada Guju Inc., que por registros do tribunal, recebeu 12 transferências de arame através do Citibank. O processo culpa o Citibank por não detectar inúmeras bandeiras vermelhas, incluindo transações incomumente grandes e com número redondo, e que essas atividades suspeitas deveriam ter iniciado uma revisão de conformidade sob as obrigações regulatórias do banco.

Em março de 2023, Zidell acreditava que seus investimentos haviam crescido exponencialmente. Os registros judiciais registraram que o site do OpenRarityPro mostrou um saldo de conta de mais de US $ 300 milhões.

Quando ele tentou retirar alguns de seus fundos, o site exigiu um "depósito de risco" para desbloquear os ativos. Zidell obedeceu e enviou os fundos adicionais, mas foi solicitado a pagar mais taxas para processar a retirada. Nenhum fundos jamais foi devolvido.

Desaparecimento repentino da plataforma de negociação

No final de abril de 2023, o site do OpenRarityPro estava inacessível. Zidell percebeu que havia sido fraudado e considerado todo odent como um caso de "puxão de tapete", um termo usado em criptografia para descrever golpes de saída. 

Zidell então relatou o caso ao Departamento de Polícia de Dallas e ao Federal Bureau of Investigation.

O processo determina o Citibank é responsável por permitir que a fraude por não agir em óbvio "bandeiras vermelhas". Ele também afirma que o banco deveria ter investigado as contas que recebem transferências de Zidell, dado o padrão de grandes transações para vários fundos e indivíduos. 

A denúncia também afirmou que o Citibank violou seu mandato legal para monitorar atividades suspeitas e não conseguiu implementar protocolos de segurança adequados.

" O Citibank não detectou transações claramente suspeitas e não monitorou as contas, apesar de grandes somas redondas terem sido transferidas para dentro e fora das contas das relações de confiança e de outras pessoas de maneira suspeita ", escreveu os advogados de Zidell.

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