Maine garante acordo de US$ 1,9 milhão com Bitcoin Depot para reembolsar vítimas de golpe

O estado de Maine fechou um acordo de US$ 1,9 milhão com a Bitcoin Depot, forçando a empresa a reembolsar clientes que caíram em golpes financeiros.

O acordo surge como um lembrete contundente: mesmo no mundo descentralizado das criptomoedas, a mão longa da regulação ainda consegue alcançar. A Bitcoin Depot, uma rede de caixas eletrônicos de Bitcoin, foi acusada de não proteger adequadamente os consumidores de esquemas fraudulentos que utilizaram seus terminais.

Detalhes do Acordo

Os US$ 1,9 milhão não são uma multa, mas um fundo de restituição. O dinheiro vai direto para os bolsos das vítimas identificadas, um movimento que coloca o alívio do consumidor à frente da punição corporativa. A empresa também se comprometeu a implementar medidas de segurança mais rigorosas em seus caixas eletrônicos.

Um Golpe na Descentralização?

O caso expõe uma tensão fundamental. Os entusiastas das criptomoedas celebram a liberdade do sistema financeiro tradicional, mas essa liberdade pode criar brechas para os golpistas. Pontos de entrada regulados, como os caixas eletrônicos da Bitcoin Depot, tornam-se alvos fáceis e pontos de responsabilidade.

É uma picada de agulha no balão da 'auto-soberania' financeira – afinal, quando as coisas dão errado, quem você chama? O acordo de Maine sugere que a resposta ainda é o velho sistema legal. Uma ironia que não passa despercebida pelos cínicos: a tecnologia projetada para cortar intermediários acabou criando uma nova camada deles, só que desta vez com aval do procurador-geral.

O acordo pode ser um precedente. Outros estados podem seguir o exemplo, apertando o cerco em torno das operações de criptomoedas no varejo. Para a indústria, a mensagem é clara: facilitar o acesso não é suficiente. A proteção do usuário é um preço não negociável da legitimidade.

As vítimas do caixa eletrônico da Maine Bitcoin Depot serão indenizadas 

De acordo com uma atualização compartilhada no site oficial do BCCP do Maine, Bitcoin Depot, com a assistência do Procurador-Geral do Maine, resolveu suas preocupações com Bitcoin Depot.

A atualização afirma que o acordo da BCCP com Bitcoin Depot prevê o pagamento de US$ 1,9 milhão pela empresa, que será usado para indenizar os moradores do Maine que perderam dinheiro em golpes aplicados por terceiros em quiosques Bitcoin Depot em todo o estado. 

O acordo também concedeu à Bitcoin Depot uma licença de transmissora de dinheiro, permitindo que ela opere legalmente no estado, embora o Maine não esteja listado entre os locais ativos no site da empresa.

O acordo surge após uma investigação de dois anos, e apenas as pessoas que foram lesadas por terceiros ao utilizarem um quiosque Bitcoin Depot poderão ter direito a um reembolso. Essas pessoas devem ter sidodentdo Maine entre 2022 e 2025 e devem ter utilizado um quiosque Bitcoin Depot no Maine durante o mesmo período para converter cash em criptomoeda. 

Eles também devem ter depositado a criptomoeda em uma “carteira não hospedada” fornecida por um golpista ou outro fraudador . Uma “carteira não hospedada” é um tipo de carteira digital hospedada e controlada pelo usuário, em vez de uma instituição financeira, empresa de transferência de dinheiro, corretora ou outro provedor de serviços de ativos virtuais.

O prazo para apresentar uma reclamação no site do Departamento é 1º de abril de 2026, e as reclamações apresentadas após essa data serão, segundo informações, rejeitadas. Aqueles que cumprirem todos os requisitos e apresentarem a reclamação dentro do prazo deverão receber seus reembolsos em algum momento de maio, após o processamento. 

Quanto ao valor dos reembolsos, o Departamento afirmou que só saberá após receber e analisar todas as solicitações. Isso ocorre porque não está claro quantos moradores do Maine perderam dinheiro em golpes aplicados em quiosques Bitcoin Depot, onde exatamente esses quiosques estavam localizados ou quanto cada vítima poderá receber.

O governador do Maine elogiou o Departamento pelo acordo de consentimento 

A governadora do Maine, Janet Mills, elogiou o Bureau pelo acordo firmado com a Bitcoin Depot, afirmando que ele "colocará dinheiro de volta nos bolsos dos cidadãos do Maine que foram lesados por golpistas oportunistas"

Mills é muito rigorosa com a proteção do consumidor e pediu a todos os habitantes do Maine que "conversem com seus entes queridos sobre as ameaças de golpistas e as precauções a serem tomadas para evitar esses esquemas cruéis e muitas vezes sofisticados" 

Em resposta ao aumento das perdas financeiras relacionadas a golpes, o Maine adotou leis que protegem os consumidores de golpistas terceirizados, incluindo a Lei de Modernização da Transmissão de Dinheiro do Maine, assinada em 2024.

Em junho passado, Mills também sancionou uma lei de emergência, "Lei para Regular os Quiosques de Moeda Virtual", que impôs um limite máximo às quantias diárias de transferência a partir desses quiosques , além de limitar as taxas e os câmbios, oferecendo também reparação aos consumidores.

Adent do BCCP, Linda Conti, elogiou as novas leis de proteção ao consumidor como a base que possibilitou o acordo de consentimento.

As leis incluem uma disposição sobre carteiras virtuais não hospedadas, que exige que as empresas de transferência de dinheiro empreguem novas tecnologias para garantir que os consumidores do Maine possuam e controlem suas carteiras virtuais.

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