Paxful é condenada a pagar US$ 7,5 milhões pelo Departamento de Justiça dos EUA por facilitar transações ilícitas

O martelo da regulação caiu sobre uma das principais plataformas P2P. O Departamento de Justiça dos EUA impôs uma multa de US$ 7,5 milhões à Paxful, acusando-a de facilitar transações ilícitas em sua rede.

A acusação: uma falha sistêmica

As autoridades alegam que a plataforma, conhecida por seu modelo peer-to-peer, não implementou controles de compliance robustos o suficiente. Isso, segundo o DOJ, criou um canal para movimentações financeiras obscuras, desafiando as regras do jogo estabelecidas.

O preço da desatenção regulatória

O valor da multa, US$ 7,5 milhões, serve como um lembrete caro. No ecossistema cripto, a inovação tecnológica avança a passos largos, mas a infraestrutura legal e de compliance precisa acompanhar o ritmo. Ignorar essa parte é um convite para uma visita indesejada das autoridades—algo que até os entusiastas mais *bullish* reconhecem como um risco para a adoção mainstream.

Um sinal para o setor

Este caso não é um ataque isolado. É um sinal claro de que os reguladores estão de olho nas pontas soltas do sistema. Enquanto o setor financeiro tradicional se arrasta com taxas e burocracias do século passado, a cripto corre risco de tropeçar em problemas do século presente: a conformidade. A lição? Construir para o futuro significa construir com as regras em mente—por mais chatas que pareçam.

O caminho a seguir para as exchanges não é parar de inovar, mas inovar com responsabilidade. A tecnologia descentralizada promete liberdade, mas sem os devidos freios, essa liberdade pode custar muito caro—como os US$ 7,5 milhões agora no bolso do governo provam. O mercado amadurece um processo de cada vez, mesmo que seja um processo judicial.

As atividades ilegais da Paxful causam tensão no setor. 

Antes de encerrar suas operações, a Paxful funcionava como uma plataforma de troca ponto a ponto, permitindo que os usuários trocassem Bitcoin e outras criptomoedas por cartões pré-pagos, cash e cartões-presente.

O Procurador-Geral Adjunto Interino Matthew R. Galeotti, da Divisão Criminal do Departamento de Justiça, alegou que, durante esse período, "a Paxful lucrou milhões movimentando intencionalmente criptomoedas para criminosos como fraudadores, extorsionários, lavadores de dinheiro e pessoas envolvidas com prostituição".

Segundo Galeotti, a empresa chamou a atenção desses criminosos depois de adotar medidas frágeis de combate à lavagem de dinheiro e de decidir nãodentseus clientes.

Após essa alegação, fontes relataram que a Paxful gerenciava as transações do Backpage . Esse site ilegal de anúncios online promovia a prostituição, o que levou as autoridades federais a apreendê-lo e fechá-lo em abril de 2018.

O que chamou a atenção dessas autoridades federais foi a descoberta de que cerca de US$ 17 milhões em BTC foram transferidos do Backpage e de sites similares, gerando lucros de pelo menos US$ 2,7 milhões para a Paxful entre 2015 e 2022. Jornalistas destacaram que a empresa comemorou essa "conquista", referindo-se a ela como o "Efeito Backpage", que desempenhou um papel fundamental na expansão dos negócios.

Além disso, o Departamento de Justiça observou que a plataforma de negociação desempenhou um papel em transações ligadas a países sujeitos a sanções. Exemplos desses países incluem Irã, Coreia do Norte e Venezuela. A plataforma também foi acusada de processar mais de US$ 500 milhões em atividades suspeitas.

As autoridades competentes concluíram que a plataforma tinha conhecimento das normas que regem o setor. Chegaram a essa conclusão após relatos revelarem que a Paxful estava ciente dessas atividades ocorrendo em sua plataforma, mas não apresentou o relatório exigido sobre ações suspeitas. Além disso, divulgou informações enganosas sobre suas políticas de combate à lavagem de dinheiro a terceiros. 

A Paxful se declara culpada de atividades ilegais. 

Em relação à decisão da Paxful de se declarar culpada, fontes relataram que a plataforma foi acusada de três conspirações. Isso incluía violar a Lei de Viagens (Travel Act) ao promover prostituição ilegal, operar um negócio de transferência de dinheiro sem licença e não cumprir os requisitos da Lei de Sigilo Bancário (Bank Secrecy Act).

Considerando a gravidade do caso, as diretrizes de sentença destacaram que a pena total poderia chegar a cerca de US$ 112,5 milhões. No entanto, o Departamento de Justiça argumentou que esse valor não era lógico, afirmando que a Paxful poderia pagar aproximadamente US$ 4 milhões.

Além desse valor, a FinCEN impôs uma multa civil adicional de US$ 3,5 milhões à plataforma por violar intencionalmente a Lei de Sigilo Bancário. Enquanto isso, algumas pessoas parabenizaram a Paxful por cooperar com os investigadores e tomar as medidas necessárias para resolver o problema, incluindo responsabilizar os líderes pela violação.

A sentença da plataforma foi adiada para 10 de fevereiro de 2026. Este caso recente não é o primeiro, visto que a empresa já havia admitido culpa no mesmo caso anteriormente. Nesse anterior , Artur Schaback, CEO da Paxful, foi acusado de envolvimento no mesmo esquema.

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