Regulador de NY Orienta Bancos a Utilizar Blockchain contra Atividades Ilegais

O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) informou aos bancos na quarta-feira que comecem a usar análises de blockchain para deter atividades financeiras ilegais. De acordo com os reguladores, o interesse em ativos digitais está crescendo rapidamente, e os bancos devem estar preparados para lidar com novos riscos que vêm com eles.

NOVO: O DFS está fortalecendo os padrões de conformidade para bancos de NY que realizam atividades com moedas VIRTUAIS. Nova orientação direciona os bancos a usar ferramentas de análise de blockchain para avaliar riscos, parar atividades ilegais e proteger consumidores. Detalhes: [link removido]

"À medida que instituições bancárias tradicionais expandem para atividades com moedas virtuais, suas funções de conformidade devem se adaptar, incorporando novas ferramentas e tecnologias para mitigar riscos novos e diferentes", explicou a superintendente do NYDFS, Adrienne Harris, em comunicado sobre por que os bancos precisam agir.

Regulador Recomenda Análises de Blockchain como Rede de Segurança

O regulador disse que os bancos não devem esperar até que os problemas apareçam. Em vez disso, devem usar esse sistema em verificações diárias. Por exemplo, na triagem de carteiras de clientes e verificação da origem dos fundos. Também aconselhou os bancos a estudar o comportamento do cliente e comparar a atividade esperada com as transações reais para detectar movimentos incomuns.

"Tecnologias emergentes introduzem novas e evolutivas ameaças que exigem novas ferramentas, como análises de blockchain, com capacidades aprimoradas para auxiliar na identificação e mitigação de riscos", disse o departamento. Também lembrou aos bancos que eles desempenham um "papel crítico na salvaguarda da integridade do ecossistema financeiro para prevenir atividades ilícitas como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e evasão de sanções".

Orientações Anteriores e Novos Passos à Frente

Enquanto isso, esta não é a primeira vez que os bancos SERIAM encorajados a adotar blockchain em seu sistema. Em abril de 2022, o departamento lançou sua Orientação, que dizia às empresas licenciadas de moeda virtual que confiassem na tecnologia blockchain para verificações de risco.

Mais tarde no mesmo ano, o departamento emitiu mais instruções sob a Orientação de Atividades Relacionadas a Moedas Virtuais, dizendo que bancos e filiais estrangeiras precisavam de aprovação antes de iniciar novos projetos de criptomoedas. Desde então, o regulador tem visto mais bancos mostrando interesse em moedas virtuais, seja através de seus próprios projetos ou demanda do cliente.

Além disso, autoridades acreditam que análises de blockchain podem dar aos bancos melhor inteligência para lidar com esses riscos. Os bancos também foram orientados a ajustar as ferramentas para corresponder aos seus modelos de negócios e atualizar seus frameworks de risco regularmente conforme os mercados e tipos de clientes mudam.

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Traduzido por BitcoinBlade