우마(UMA)란? UMA 코인 95% 이상 급등…급등 이유 및 미래 전망은?

유니버설 마켓 액세스(Universal Market Access)의 약자인 우마(UMA)는 이더리움(ETH) 블록체인 기반의 합성 자산을 생성하는 프로토콜입니다. 우마는 2018년 12월 서비스를 시작하였습니다.합성 자산은 기본 자산과 전혀 다른 자산이면서도 동일한 값을 갖는 자산 클래스입니다. 특히 우마는 사용자들이 경제적 인센티브로 보호되면서도 자체적으로 실행되고 자체적 구속력을 가진 금융 계약을 생성 및 설계할 수 있도록 하고, 이러한 계약이 이더리움 블록체인상에서 실행되도록 지원합니다. UMA 코인 란 거버넌스 투표를 대표하는 ERC-20 형식 토큰입니다.

본문에서 우마 프로토콜 및 UMA 코인에 대해 살펴보겠습니다.

 

우마(UMA)란?

우마는 UAM(Universal Market Access)의 약자로서 이용자는 자산의 합성자산을 거래할 수 있는 환경을 제공하는 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼으로 스마트 계약에 의해서 모든 것이 이루어집니다.특히 우마는 사용자들이 경제적 인센티브로 보호되면서도 자체적으로 실행되고 자체적 구속력을 가진 금융 계약을 생성 및 설계할 수 있도록 하고, 이러한 계약이 이더리움 블록체인상에서 실행되도록 지원합니다.

또한 탈중앙화 오라클 시스템을 이용하여 다양한 자산에 대한 가격의 데이터를 제공하여 주식이나 부동산, 상품 등 실제 자산의 가격 추이를 추적하여 가격에 차이가 생기지 않도록 하는 기술을 적용하고 있습니다.

우마는 디파이 분야에 금융 혁신을 가져오고 모두를 위해 보다 접근하기 쉬운 금융 시스템을 만드는 것을 목표로 합니다. 합성 자산을 사용하여 사용자들이 기존 주식 및 상품과 같은 탈중앙화거래소(DEX)에서 거래할 수 없는 자산의 가격 변동에 노출될 수 있도록 합니다.

파생상품의 가장 일반적인 유형은 선물 계약이며,글로벌 파생상품 시장은 글로벌 금융시장의 큰 부분을 차지하지만 전통적인 방식에서 은행은높은 수수료를 부과하고 일반적이며, 파생상품에 대해 불투명합니다.

​우마에서는 이러한 금융상품에 대해 허가 없이, 투명한 인프라를 구축하는 것을 목표로 하고 있습니다.우마는 계약 상대방이 선물이나 차액 거래(CFDs) 및 토탈 리턴 스왑 등 모든 현실 세계의 금융 파생 상품을 디지털화할 수 있도록 지원합니다. 또한 다른 암호화폐와 같이 디지털 자산에 기반을 두고 자체적으로 실행되는 파생상품을 생성할 수 있도록 합니다.

추가적으로 우마의 오라클 시스템은 크로스체인 브릿지, 보험 프로토콜, 파생 상품 및 예측 시장에 데이터를 제공합니다.

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우마(UMA) 개발팀

우마(UMA)는 골드만 삭스의 트레이딩 층에서 만난 Hart Lambur와 Allison Lu에 의해 공동 설립되었습니다.

2005년, Lambur는 콜롬비아 대학에서 컴퓨터 공학 학위를 받았습니다. 그는 우마를 공동 설립한 것 외에도 유니버설 마켓 액세스(Universal Market Access) 프로토콜의 개발을 담당하는 리스크 랩스(Risk Labs)의 공동 설립자이자 CEO입니다.

Allison Lu는 메사추세츠 공과 대학(MIT)에서 경제학 및 경영학 학위를 받았습니다.

 

우마(UMA) 작동원리

우마는 이더리움 네트워크에서 금융 파생상품의 생성, 유지 및 결제를 가능하게 하는 플랫폼입니다. 자체 개발한 Priceless Synthetic Token 메커니즘을 이용하여 외부 오라클에 의존하지 않고 Priceless Financial Contract와 DVM을 기반으로 작동됩니다.

기존 우마는 외부에서 제공되는 오라클 가격 정보를 바탕으로 담보물의 청산 및 이자가 지급되는 방식이었으나, 현재는 분쟁 기능을 통하여 외부 오라클 가격 정보가 제공되지 않아도 DVM이 중재하는 방식을 통해 해결됩니다.

우마는 정확한 가격 정보를 제공하면 보상을 받고, 틀린 정보 제공 시 페널티를 받는 구조로 운영됩니다. 금융 파생 상품은 자산 단위당 미래 가격에 대해 정해진 조건으로 사고팔 수 있는 계약입니다.

데이터 검증 메커니즘 (DVM)

우마의 DVM은 블록 체인 기반 오라클로서 서비스를 제공합니다. 연결된 계약의 다른 가격 요청 중에서 포지션이 적절하게 담보 화되었는지 확인하는 데 사용됩니다. 단순한 요청 및 공급 연결 대신 가격 요청에 투표가 적용됩니다.

시스템의 기본 코인 인 UMA 보유자는 역사적인 타임 스탬프를 사용하여 가격 식별자의 가치에 투표합니다.

투표 기간 후 투표 프로세스의 결과를 계산하는 대신 투표가 공개되어 요청한 금융 계약에 전달됩니다. 투표에 따라 계약은 서약과 상대방 간의 상호 작용을 결정합니다. 긴 투표 기간으로 인해 DVM은 귀중한 계약을 보완합니다.

악의적 인 행위자가 신뢰할 수있는 당사자로 가장하여 DVM은 행위로 인한 이익보다 DVM을 손상시키는 데 비용이 많이 들도록하여 부패를 방지합니다.

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우마 기능

우마는 웹3.0오라클 기반으로 “롱테일”데이터를 제공하고 있으며 다음과 같은 기능을 제공해준다.

1. KPI옵션

KPI옵션으로 에어드랍을 하는데 쓰이는 프로그래밍이 가능한 토큰입니다.

2. 성공 토큰

다오가 토큰 할인을 미리 하지 않더라도 자금을 조달 할 수 있게 해준다. 대신 투자자는 토큰을 구매할 때마다 콜 옵션을 받게 되며 일정기일까지는 잠겨있게 된다.

3. 범위 토큰

DAO가 기본 토큰을 판매하지 않고도 자산을 다양하게 할 수 있다. DAO는 고유 토큰을 담보로 청산위험이 없는 스테이블코인을 빌릴 수있다.

4. 콜/풋 옵션

이 옵션을 통해서 DAO는 토큰 보유자에게 수익을 제공하며 투자자에게 기회로 활용될 수 있다. 이런 옵션은 프로젝트 토큰에 대해 거래되므로 DAO는 기회비용없이 유동성을 만들 수 있다

5. 롱숏페어(LSP)

맞춤형 금융상품을 구축하며 토큰화된 롱/숏포지션을 이용해 유동화가 불가능한 지불한도 제품을 생성할 수 있다.

 

우마 생태계

우마 생태계는 이더리움 기반의 Priceless 금융 계약을 위한 오픈소스 구조를 구축해, Synthetic Token을 발행하는 데 사용되는 Priceless 금융 계약과 데이터 검증 메커니즘 으로 구성되어 있습니다

​* Priceless 금융 계약

Priceless 금융 계약이란 온 체인 가격 정보 없이 작동할 수 있어 온 체인 오라클의 중요도를 최소화한 계약을 뜻합니다.온 체인 가격정보 없이 당사자가 자신의 지위를 담보로 계약을 하도록 장려하기 위함 메커니즘을 통하여 설계되었습니다.

​이와 같은 메커니즘은 청산 및 분쟁 기능을 포함하고 있어, 부적절하게 담보되는 것을 식별한 상대방에게 보상을 지급합니다

* 데이터 검증 메커니즘

오라클 구조는 완전한 탈 중앙화와 무허가적 블록체인 환경에서 스마트 계약 및 오라클 시스템이 경제적 보안을 보장하고 있습니다.

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우마(UMA) 2.0

Risk Labs 재단은 UMA 생태계의 다단계 업그레이드인 UMA 2.0을 출시할 예정입니다. UMA 2.0은 더욱 강력한 투표 시스템, 더 많은 참여, dApp을 Oracle에 연결하는 단순화된 방법, DVM(데이터 검증 메커니즘) 보안 모델에 대한 추가 연구를 특징으로 합니다.

UMA 2.0의 첫 번째 이정표는 토큰 보유자가 지속적인 보상 발행을 통해 오라클 보상을 받을 수 있는 UMA 토큰 스테이킹의 도입입니다. 또한 유권자는 투표의 정확성에 따라 보상 재분배를 경험하게 되며, 토큰의 일부는 실패한 유권자에서 성공한 유권자에게 재할당됩니다. 또한 오라클의 공격 표면을 줄이고 더욱 안전하게 만들기 위해 잠금 해제 쿨다운 기간이 있을 것입니다. 전반적으로 UMA 2.0은 오라클의 성숙도와 더 넓은 범위의 실제 애플리케이션으로의 통합을 향한 중요한 단계입니다.

 

UMA 코인

UMA는 UMA프로토콜의 기본 토큰이며 UMA 플랫폼 자체에서 다양한 목적으로 사용됩니다. UMA토큰 소유자는 UMA 개선 제안에 투표하여 보상을 받을 수 있습니다.

UMA토큰은 모든 실제 자산의 가치를 나타낸고 추적하는 디지털 토큰을 만들 수 있습니다. 이러한 디지털 자산을 플랫폼에서 값을 매길 수 있게 되며 UMA프로토콜의 분산된 금융계약에 의해 모든 금융을 뛰어넘을 거라고 보고 있습니다. 이러한 계약은 개인이 모든 형태의 금융 상품을 거래할 수 있게 만들어줍니다. 따라서 UMA 프로토콜은 개인, 기업 또는 DAO가 중개자를 필요로 하지 않고 금융계약에 접근할 수 있도록 하여 공정하고 개방적인 시장을 만들도록 촉진합니다.

UMA 토큰은 거버넌스 투표를 대표하는 ERC-20 토큰이기도 합니다. 유틸리티는 다음과 같습니다.

• 거버넌스 : UMA 토큰 홀더는 UMA 개선 제안 및 투표를 통해 시스템 매개변수 및 업그레이드에 대한 발언권을 가집니다.
• 토큰 보상 : 옵티미스틱 오라클로 분쟁이 있을 시, 온체인 가격 정보를 검증하는 컨트랙트를 통해 분쟁을 해소한 토큰 홀더는 인플레이션 토큰을 보상 받습니다.(총 공급량의 0.05%, 투표권에 따른 분배)

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UMA 코인 이코노미

우마는 유니버설 마켓 액세스 프로토콜의 거버넌스 토큰이므로 이를 소지한 사람은 프로토콜의 매개 변수나 시스템 업그레이드 등 변경 사항에 대한 투표권을 가지게 됩니다.

우마의 총 공급량은 약 1억 개가 조금 넘는 수준으로, 2020년 10월 기준 전체 중 5,500만 개가 유통되고 있습니다.

전체 공급량 중 200만 개의 토큰이 해당 프로젝트의 초기 코인 공개(ICO) 단계에서 판매되었으며, 4,850만(48.5%) 개가 프로젝트의 설립자에게 전달되었고, 3,500(35%)만 개가 해당 프로토콜의 개발자에 대한 보상으로, 1,450만(14.5%) 개가 미래 판매를 위해 배정되었습니다.

투표자의 참여를 독려하기 위해 네트워크 상에 투표 과정이 발생할 때마다 현재 우마 공급량의 0.05% 수준의 인플레이션 보상이 활발한 투표자의 당시 지분에 따라 보상됩니다.

 

UMA 코인 시세

UMA 코인은 1월 19일(현지시간) 오후 7시 19분 현재 BTCC 거래소 마켓 기준으로 24시간 전 대비 95% 상승한 3.971달러에 거래되고 있습니다. UMA는 지난 24시간 동안 최저 2.512달러에서 최고 4.042달러까지 거래되었습니다.

UMA 차트

현재 빗썸에서 상승률 1위를 달리고 있는 우마코인은 지난 10월 1.2달러선의 저점을 형성한 이후 최근 우상향 하면서 오늘 95% 넘게 올라 현재 4달러에 거래되고 있습니다. UMA 코인은 오랜만에 거의 100% 정도 상승했습니다.

해당 구간은 지난 2022년 빙하기 직전 반등에 성공하여 20달러를 형성한 자리와 71% 차이가 발생하고 있으며 이를 돌파하기 위해서는 250% 가까운 추가 상승이 있어야 합니다.

UMA 코인 오르는 이유

Each year lending protocols lose tens of millions of dollars to MEV.

It’s time to reclaim that value.

🥚 pic.twitter.com/bEbCAlgCC9

— UMA 🥚 (@UMAprotocol) January 18, 2024

우마 재단 측에서 트위터를 통해 MEV 부분을 개선해고 가치를 끌어올릴 것이라고 밝혔는데, 자세한 내용은 밝혀지지 않았습니다. 우마 코인은 해당 소식으로 인해서 폭등한 것으로 보입니다.

대출 프로토콜 즉 DEFI는 MEV 트랜잭션을 포함, 제외, 순서를 조정하여 얻을 수 있는 이득을 뜻합니다.

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우마 특징 및 호재

우마 특징

* 빠른 계약: 계약 템플릿을 통하여 금융 계약을 신속하게 진행합니다.

​* 제한 없음: 모든 사례에 맞는 금융 상품을 만들 수 있습니다.

​* 입증된 보안: 계약이 조작될 수 없도록 철저하게 보완됩니다.

* 오라클 사용 최소화: 최소한의 온 체인 트랜잭션으로 보안을 강화하고 비용을 줄입니다.

우마 호재

1)플랫폼 아키텍처

UMA는 스마트 계약을 활용하여 합성 자산의 생성 및 거래를 자동화하는 강력한 플랫폼 아키텍처를 가지고 있습니다. 따라서 사용자를 위한 안전하고 투명한 플랫폼이 됩니다.

2)사용자 기반 증가

UMA는 DeFi에 대한 고유한 접근 방식에 매력을 느끼는 사용자 기반이 증가하고 있습니다. 이는 플랫폼의 인기와 광범위한 채택으로 이어져 DeFi 분야의 주요 업체가 되었습니다.

3)파트너십

우마 코인은 업계 최고의 DeFi 프로토콜 및 플랫폼과 파트너십을 구축하여 사용자에게 가상 자산에 액세스하고 거래할 수 있는 더 많은 기회를 제공할 수 있도록 지원합니다.

 

UMA 코인 가격 전망

UMA  코인 가격 전망 2024년 

코인코덱스의 UMA 코인 가격 예측에 따르면 UMA의 최저 및 최고 가격은 2024년에 각각 1.139,278달러와 3.01달러에 이를 수 있습니다. 그러나 2030년까지 UMA의 최고 가격은 9.34달러가 될 것이라고 예상했습니다.

UMA  코인 가격 전망 2025년 

UMA는 향후 몇 년 동안 잠재력을 최대한 발휘할 수 있는 유리한 위치에 있는 것으로 보입니다. UMA가 개발 및 커뮤니티 구축 조치를 통해 투자자와 고래를 유치할 수 있다면 UMA 가격은 2025년에 크게 상승할 수 있습니다.

2025년 UMA 가격 예측에 따르면 UMA 가격은 2025년까지 최대 5.11달러에 이를 수 있습니다.최저 가격은 4.42달러, 평균 가격은 4.61달러가 될 수 있을 것으로 전망했습니다.

UMA  코인 가격 전망 2030년 

UMA 생태계는 새로운 사용자와 함께 적극적으로 성장하고 있으며 장기적으로 활력을 유지할 것입니다 . 2030년 UMA 가격 예측에서는 UMA가 2030년에 11.02달러에서 11.80달러 사이에 거래될 것으로 예상합니다.

그러나 예측 데이터는 가격 예측 도구를 사용하여 생성되며, 이와 관련하여 실제 가격 추이가 우리가 언급한 내용을 따를 것이라는 보장은 없다는 점에 유의하십시오. 예측은 환경 변화의 영향을 피할 수 없으며 새로운 발전에 따라 업데이트될 것입니다. 투자를 하기 전에 반드시 필요한 모든 요소를 스스로 검토하고 평가하십시오.

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우마 UMA 코인 전망

디파이(DeFi) 시장은 지속해서 성장하고 있으며, 점점 더 많은 사용자가 DeFi 시장이 제공하는 기회를 활용하고자 합니다. 우마는 강력한 개발팀, 플랫폼 아키텍처, 증가하는 사용자 기반, 파트너십 및 통합 덕분에 이러한 추세를 활용할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.

더 많은 사용자가 디파이(DeFi)를 채택하고 합성 자산이 더 널리 거래됨에 따라 UMA는 이 분야에서 점점 더 중요한 역할을 하게 될 것입니다. 이로써 투자자들이 빠르게 성장하는 이 시장에 노출될 유망한 기회를 제공합니다.

 

UMA 코인을 구매하는 방법

현재 UMA 코인은 BTCC 거래소에서 상장되어 있으며 BTCC 에서 구매할 수 있습니다. UMA 코인을 외에도 BTCC 거래소는 비트코인,이더리움(ETH), 클레이튼(KLAY) ,PEPE 코인, 도지코인, 시바이누, ARB 코인 등 다른 인기 있는 암호화폐를 구매할 수 있다. 또한 BTCC는 투자자들이 자산을 합리적으로 배분할 수 있도록 암호화폐, 금, 토큰화 주식 등의 상품을 제공합니다.

1)BTCC 가입

 지금 BTCC를 가입하고 입금 및 거래하면 최대 10,055 USDT 를 받을 수 있습니다. 하단 버튼 누리시면 바로 가입할 수 있습니다. 

2)입금 방법

BTCC 주로 암호화폐 입금 및 코인 교환, 그리고 법정화폐 등 3 가지 방법이 있습니다. BTCC는 주로 USDT 마진 선물과 인번스 선물을 제공합니다. 따라서 거래하기전에 코인교환이나 구매로 USDT를 획득해야 합니다. 

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3)UMA를 거래하는 방법

BTCC에서 UMA 거래 단계는 다음과 같습니다.

1)우선 앱 홈페이지에서 “선물”을 탭합니다.

2)“선물” 버특 클릭하시고 제품목록에서 거래할 코인을 선택하세요. BTCC의 거래 종류는 데일리 및 무기한 등 2가지 유형의 선물거래로 구성되었습니다.

3) 2가지 유형의 선물 거래는 만기(결산)되는 시간대가 모두 다르기 때문에 주문하기전에 꼭 만기 시간을 확인하시기 바랍니다.

4) UMA 코인 선물 계약을 선택하신 후 매수(롱) 또는 매도(숏)를 선택합니다. USDT 선물을 거래하려면 USDT를 소유해야 합니다. 이에 MOVR 코인을 보유하고 있지 않아도 UMAUSDT 선물을 거래할 수 습니다.

5)다음은 선물 종류 및 레버리지를 선택합니다. 지정가 주문 또는 SL/TP 설정을 한 후 주문 가격을 입력합니다. SL/TP를 설정하여 손실을 제한하거나 수익을 극대화할 수 있습니다.

6) 모든 설정이 완료되면 [매수] 또는 [매도]를 클릭하여 포지션을 주문합니다. [확인] 화면이 표시되면 모든 설정 정보가 오바르게 입력 되었는지 확인하고 [확인] 클릭하여 포지션을 개설합니다.

거래 팁

• 시장가 주문: 현재 시장에서 가장 좋은 가격으로 주문하여 빠른 거래를 성사시킵니다.
• 지정가 주문: 지정가 주문은 사용자가 설정한 매수/매도 가격이며 시장의 상단/하단으로 급락하는 데 사용됩니다. 시장이 제한 가격에 도달한 후 거래가 가능합니다.
• 손절매 주문: 손절매 주문은 사용자가 매수/매도 가격을 설정할 수 있는 고급 지정가 주문인 “브레이크아웃 주문”으로 해석될 수 있습니다. 시장이 제한 가격에 도달한 후 거래가 가능합니다.

BTCC 거래소는 USDT 계약 뿐만 아니라 인버스 선물도 제공합니다.

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BTCC 거래소

BTCC 거래소는 2011년 설립되어 세계에서 가장 오래 운영 중인 암호화폐 거래소입니다.  설립 후 단 한차례도 해킹 피해 사례가 없는 강력한 보안을 자랑해 투자자가 보다 더 안전하게 거래할 수 있는 환경을 제공하고 있습니다. 미국 금융감독국(MSB) 및 캐나다 금용감독국(MSB) 등 암호화페 라이센스까지를 확득했습니다. 그 만큼 믿고 신뢰할 수 있는 거래소입니다.

BTCC에서는 USDT로 결제되는 USDT 마진 선물과 암호화폐로 결제되는 인번스 선물의 두 가지 유형의 암호화폐 선물을 거래할 수 있습니다. 현재 해당 거래소는 BTC, ETH, DOGE, XRP, SOL 등 200개 이상의 코인에 대한 무기한 선물 거래를 제공합니다.

BTCC 에서는  ‘데일리’,‘무기한’이라는 2가지 선물 계약을 제공합니다. 특별히 데일리 선물 계약 같은 경우 현재 비트코인(BTC) 및 이더리움(ETH)만 지원합니다.

또한 다른 거래소와 다르게 BTCC거래소에서 자체 개발 상품인 USDT를 이용해서 주식과 금,은을 거래할 수 있는 금융 상품을 출시했습니다.BTCC 거래소가 타 거래소와 눈에 띄는 차별점은 토큰 주식, 토큰 금융 상품 그리고 토큰화 선물 시스템입니다.