詐欺師が暗号通貨ATMを利用して薬物資金や高齢者詐欺を実行：FinCENが警告

米財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、暗号通貨ATMを利用した詐欺の増加について銀行や金融機関に警告を発した。同機関は、薬物カルテルや詐欺組織がこれらのマシンを利用して違法資金を移動させ、特に高齢者などの脆弱な人々を騙していると指摘した。

月曜日に発表された通知で、FinCENはこれらのキオスク（Convertible VIRTUAL Currency（CVC）ATMとも呼ばれる）が、薬物の利益の洗浄や追跡が困難な詐欺の実行に利用されていると述べた。一部のオペレーターは顧客確認のような基本的な規則さえ遵守しておらず、犯罪者がフラグを立てられることなくマシンを利用しやすくなっている。

特に言及されたグループは、メキシコを拠点とする主要な薬物カルテル「ハリスコ新世代カルテル」だ。FinCENによると、このグループは米国全土の暗号通貨ATMを利用して、従来の密輸ルートに頼らずに資金を移動させている。シカゴはホットスポットとして挙げられ、1,100台以上の暗号通貨ATMが設置されている。

これらの詐欺の多くは高齢者が標的だ。詐欺師はテクニカルサポート担当者、政府職員、または交際相手を装い、被害者に銀行から現金を引き出させ、暗号通貨ATMで詐欺師が管理するウォレットに送金させる。一度送金されると、資金は二度と戻ってこない。

2024年だけで、FBIは暗号通貨ATMを利用した詐欺に関する苦情を約11,000件受け付けており、記録された総損失額は2億4,600万ドルに上る。これは前年の苦情数と比べてほぼ倍増している。

FinCENは金融機関に対し、不審な活動を監視し、異常があれば報告するよう求めている。不審な活動報告（SAR）を提出する際には、案件を特定するために「FIN-2025-CVCKIOSK」という用語を使用するよう要請している。

政策面では、議員らもこの問題に対処しようとしている。ディック・ダービン上院議員は今年初め、暗号通貨ATMでの取引制限を設け、詐欺警告を明確に表示することを義務付ける法案を提出した。

FinCENは、デジタル資産空間を保護しながらその悪用を取り締まることを目的としていると述べ、銀行に対し暗号通貨ATMを成長するリスクとして扱うよう求めている。

翻訳者: SteelHawk3