Coinbase、アイルランドで2400万ドルの罰金－取引監視システムのコーディングエラーが原因

• Coinbaseはアイルランド中央銀行（CBI）と2150万ユーロ（約24億円）で和解。取引監視システム（TMS）における3つの技術的コーディングエラーが原因。
• このエラーにより、2021年から2022年にかけて、21の監視シナリオのうち5つが特定の仮想通貨アドレス（特殊文字で区切られたアドレスなど）と取引を部分的にしかスクリーニングできなかった。
• Coinbaseは即座にエラーを修正し、TMSのテスト体制と監視体制を強化して今後の技術的失敗を防止。

CoinbaSeは、アイルランド中央銀行（CBI）から課された約2150万ユーロ（約24億円）の罰金について、2021年から2022年までの取引監視システム（TMS）における技術的コーディングエラーが原因だったと認めた。

同社は声明で、アイルランド法人のCoinbase EurOPe Limited（CBEL）が規制当局と完全に協力し、自らこのバグを発見して修正したと説明した。

このエラーにより、顧客取引をスクリーニングするための21のTMSシナリオのうち5つが影響を受け、特殊文字で区切られたアドレスなどの特定の仮想通貨アドレスが部分的にしか監視されなかった。

アイルランド中央銀行は、Coinbase Europeが2021年から2022年にかけて約1760億ユーロ相当の3000万件以上の取引を適切に監視できていなかったとして罰金を科した。規制当局は、この不備が反マネーロンダリング（AML）義務の重大な違反であり、Coinbase Europeの活動の大部分が潜在的な犯罪リスクについて不十分なチェックしか受けていなかったと指摘した。

Coinbase、エラー後にコンプライアンス強化

問題が発覚すると、Coinbaseは数週間以内に問題を修正し、影響を受けたすべての取引を修正済みのTMSで再処理した。

この期間中、CBELは約9700万件の仮想通貨取引を処理した。再調査の結果、約18万5000件の取引が追加チェックの対象となり、そのうち約2700件がアイルランド当局への susPicious transaction report（疑わしい取引報告書）の対象となった。これらの取引の総額は約1300万ユーロだった。

規制当局とCoinbaseの双方は、疑わしい取引報告書の提出が必ずしも不正行為があったことを意味するわけではないと説明した。法律で要求されるように、懸念の合理的な根拠がある場合に報告書が提出される。

Coinbaseは、コンプライアンスチェックを強化したと発表した－コード変更前の取引監視システムのテスト方法を改善し、監視体制を強化し、新たなリスクを検知するためのツールを追加した。

同社は、これらの措置が同様のエラーの再発防止を目的としており、「AML手順の有効性の重要性を認識しており、AML法規制ガイダンスの下での義務を非常に真剣に受け止めている」と述べた。

翻訳者: BladeRunnerX