ステーブルコインが犯罪資金の新たな通り道に—2024年だけで6490億ドル超が不正取引

仮想通貨市場の影で、ステーブルコインがマネーロンダリングの主役に躍り出た。2024年だけで取引額は6490億ドル突破—監視機関の目をすり抜ける「デジタルダーティマネー」の急増が金融当局を震撼させている。

規制の網をかいくぐる犯罪者たちは、もはやビットコインよりUSDTを選好。価格変動が少ない特性が、かえって不正資金の隠蔽に利用されている現実に業界は戦慄。金融庁（FSA）の担当者は「従来の監視手法が通用しない新たな戦場だ」と苦渋の表情を見せる。

「健全な技術が犯罪に利用される」という古くて新しいジレンマ—銀行員たちがコンプライアンス研修で汗をかく一方で、仮想通貨取引所のCEOたちはスイスでのバカンスツイートを更新し続ける。金融の未来に潜む闇は、まだ誰にも計り知れない。

ステーブルコインと仮想通貨犯罪＝増大傾向に懸念

ステーブルコインは国際的な仮想通貨エコシステムの重要な要素であるが、犯罪においても同様の役割を果たしている。例えば、仮想通貨探偵のZachXBTは先月、北朝鮮のハッカーがこの分野に「流行的」な参加をしていると主張した。

Bitraceの2024年犯罪報告書は、業界全体の不正行為を詳細に記録しているが、特にステーブルコインに焦点を当てている。

データによれば、昨年ステーブルコインが6,490億ドル分高リスクのアドレスに送られた。これは2023年からの明確な増加である。しかし、これらの取引は世界のステーブルコイン取引量の5.14%に過ぎず、前年の5.94%から減少している。

言い換えれば、ステーブルコインセクターは仮想通貨犯罪での使用よりも速く成長している。

当然ながら、テザーがこれらの取引の圧倒的多数を占めている。最も人気のあるステーブルコインであるためだ。トロンとイーサリアムはUSDTステーブルコインの最も人気のあるブロックチェーンで、犯罪関連の取引量の約90%を占めている。

イーサリアムの存在感はトロンに対して相対的に増加したが、後者のブロックチェーンは依然として75%以上の取引を占めている。

Stablecoins in Crypto Crime.

1/ Since 2022, stablecoins replaced Bitcoin as the preferred currency for illicit transactions. pic.twitter.com/FxExZHQky5

Bitraceの仮想通貨犯罪報告書は主にステーブルコイン業界に焦点を当てているが、他のいくつかのセクターも取り上げている。

例えば、ダークネットでの不正取引は300億ドル以上増加し、ベンダーが法執行を避けるためにDeFiに切り替えた。仮想通貨ギャンブルも増加しており、17.5%増の21,784億ドルに達している。

しかし、業界は独自の取り組みも行っている。詐欺や不正行為は昨年急増し、2023年の120億ドルから2024年には520億ドルに跳ね上がった。

Huioneのようなエスクローサービスは重要な仲介役を果たしており、テザーはそのウォレットを凍結するために取り組んでいる。彼らはHuioneの取引のごく一部しか無効化していないが、良いスタートである。

テザーとサークルは、ステーブルコインがこのエコシステムの要であるため、犯罪者が使用する仮想通貨ウォレットを積極的に凍結している。

凍結された資産の総量は2024年に10億ドル近く増加し、過去3年間の合計の2倍となった。これは必要な量には遠く及ばないが、これらの作戦が拡大することを期待している。

要するに、ステーブルコインは仮想通貨の犯罪地下世界の繁栄する要素であるが、取り締まりはより決意を持ち、洗練されてきている。

業界が詐欺やマネーロンダリングとの戦いに焦点を当て続ければ、実際の変化をもたらすことができるだろう。ステーブルコインの合法的な使用はこのセクターをはるかに上回り、犯罪者の市場シェアは減少している。