シンガポール企業がデジタル資産と伝統金融の融合で新時代を開く―ユナイテッドから資金調達を実現
シンガポール拠点の企業が、デジタル資産と伝統的金融資産の壁を崩す画期的なプラットフォームを開発。ユナイテッドからの資金調達を成功させ、金融の未来像を塗り替えようとしている。
従来の垣根を溶解する新アプローチ
仮想通貨と株式、債券、不動産といった伝統資産を単一のインターフェースで統合管理。投資家は複数の取引所や証券会社を往復する必要がなくなり、ポートフォリオの全体像をリアルタイムで把握できる。規制のグレーゾーンを巧みにナビゲートする設計が、機関投資家の参入障壁を低下させる。
流動性の分断を解消する技術基盤
ブロックチェーン技術を基盤としながら、既存の金融インフラとシームレスに連携。スマートコントラクトによる自動決済と資産のトークン化が、市場の非効率性を削減。従来なら数日かかった国際間取引を数分に短縮し、運用コストを最大60%圧縮する可能性を秘めている。
規制対応と市場拡大の戦略
シンガポール金融管理局（MAS）の規制枠組みを先行して遵守。アジア市場を足がかりに、欧州や中東への展開を視野に入れる。伝統金融機関との提携を積極的に推進し、いわば「スーツを着たDeFi」としての地位確立を目指す。
投資家心理と市場の反応
ユナイテッドからの資金調達は、機関マネーの本格参入を示唆するシグナルと解釈されている。暗号市場のボラティリティと伝統資産の安定性を組み合わせることで、リスク調整後リターンの最適化を提案。一部のアナリストは「金融商品のNetflix化」と評するが、懐疑派は「またしても規制回避の新しい包装紙では」と冷笑する。
金融の未来はハイブリッド化する
デジタル資産と伝統金融の融合は不可避な流れだ。このプラットフォームが成功すれば、資産管理のパラダイムそのものが変容する。最終的には、投資家が「ブロックチェーン」や「暗号」という言葉を意識せずに、より良いリターンを追求できる環境が生まれる。金融業界の古い慣習に依存してきた仲介業者たちは、自らのビジネスモデルが陳腐化する前に、この変化に対応する必要があるだろう。
28億円のプレシリーズA調達完了
Penguin Securities Holdingsは2月4日、プレシリーズAラウンドにおいて第三者割当増資を実施し、累計資金調達額が約28億円（約1800万ドル）に達したことを明らかにした。今回の調達には、mint（mint startup fund2号投資事業有限責任組合）、東京理科大学インベストメント・マネジメント、サードウェーブ・フィナンシャル、中島董商店、ユナイテッドに加え、複数の個人投資家が参加した。
同社は2023年2月の設立以降、デジタル資産と伝統金融資産の両方を横断的に扱う総合資産運用サービスを構築してきた。川辺健太郎共同創業者兼CEOは、適格投資家や富裕層を対象に、顧客ごとに専任担当を配置するプライベートバンク型のサービス体制を整備している。シンガポール金融管理局（MAS）から資本市場サービス（CMS）ライセンスを取得後、株式・債券・ETFなどの有価証券やファンド商品のラインアップを拡充してきた。
ハイブリッド型運用モデルとモバイル展開
従来の資産運用業界では、デジタル資産を扱う事業者と伝統的金融商品を扱う事業者が分断されてきた。Penguin Securities Holdingsは両資産クラスを統合的に管理するプラットフォームを提供することで、富裕層が求める包括的な資産管理ニーズに対応している。CMSライセンス取得後は、仮想通貨デリバティブ商品と伝統的金融商品を組み合わせた新商品の開発を進めている。
同社は調達資金を活用し、モバイルアプリの展開も計画している。口座開設やKYC（本人確認）、運用指示、残高確認などをテクノロジーで自動化・セルフサービス化することで、運用プロセスや投資判断のスピード改善を目指す。アジアでは投資判断の時間短縮化が進んでおり、資産管理の手軽さと柔軟性を両立したデジタル体験の提供が競争優位性の鍵となっている。
ユナイテッドは同社の独自性のあるサービス設計と、金融・規制・プロダクトに精通した経営チームを評価し、出資を決定した。ユナイテッドの投資事業は自己資金による柔軟かつスピーディーな意思決定を特徴とし、インターネットビジネス黎明期から20年以上にわたりベンチャー企業への投資実績を持つ。
日本市場への展開視野
今回調達した資金について、Penguin Securities Holdingsは人材採用とシステム開発を通じた運営体制の強化に充てるとしている。さらに仮想通貨と伝統金融商品を融合した新たな金融商品の開発を進めるほか、日本国内市場への展開も計画している。
日本では金融庁による仮想通貨規制の整備が進む一方、機関投資家や富裕層による仮想通貨への関心は高まりを見せている。シンガポールで培ったノウハウを日本市場に適用できるかが、同社の今後の成長を左右する要因となりそうだ。ユナイテッドは投資先企業の成長支援に向け、長年の事業運営・投資経験により培った事業・組織運営ノウハウの提供や資金調達支援を行うとしている。
