米司法省がパックスフル創業者を資金洗浄で起訴—暗号業界に衝撃波
米司法省が暗号決済大手パックスフルの創業者を資金洗浄容疑で正式起訴。規制当局の監視が業界の核心に迫る。
法廷文書が示すもの
起訴状によれば、数十億ドル規模の国際送金が適切なKYC手続きを経ずに処理された疑いがある。司法省は「仮想通貨を悪用した大規模な金融犯罪ネットワーク」と断じ、創業者個人の刑事責任を追及する姿勢を明確にした。
業界への波及効果
パックスフルは主要取引所で米ドルステーブルコイン（USDP）を発行するキープレイヤー。今回の措置は、ステーブルコイン発行体に対するグローバルな規制当局の監視が想定以上に厳格化している実態を浮き彫りにした。金融当局は「イノベーションの名の下に基本的なコンプライアンスが軽視されてきた」と批判を強める。
投資家はどう動くか
短期的な市場の混乱は避けられない見通しだが、長期的には明確なルール整備が健全な市場成長に不可欠だというコンセンサスが業界内で広がりつつある。あるベテラン投資家は「伝統金融界がいつも冷笑的に指摘する『野生の西部』状態からの脱却が、結局は時価総額を押し上げる最良の道だろう—皮肉なものだ」とコメント。
司法省の動きは単なる個別事件の処理を超え、仮想通貨業界全体に対する規制の枠組みを事実上示した。透明性と説明責任がこれまで以上に価値を持つ時代が来る。
検察が数年にわたるコンプライアンス欠如を指摘
連邦検察はユセフ氏をカリフォルニア州東部地区連邦地方裁判所で起訴した。起訴状は、パックスフルの共同創業者および元CEOとしての同氏の役割に着目している。
BeInCryptoが入手した裁判関連文書によると、検察はパックスフルに十分な顧客確認（KYC）手続きや実効的な内部コンプライアンス体制が不足していたと主張した。さらに、連邦法で義務付けられた疑わしい取引報告書の提出を適時に行っていなかったとも指摘している。
当局はまた、パックスフルが違法なオンライン事業、特に商業性風俗広告プラットフォームへの関連取引を仲介したと主張した。
起訴状では、特定の日付のビットコイン取引について、パックスフルウォレットから違法な商業性風俗広告を支援していたとされるオンラインプラットフォーム「バックページ」関連のアドレスに送金された事例が指摘されている。
ユセフ氏はSNS上で一連の投稿を通じ、これらの容疑を強く否定した。
ユセフ氏、刑事告発を公に否定
Xアカウントに投稿した動画で、ユセフ氏は、メキシコ滞在中にDOJの指示によりロサンゼルスに強制送還され、その後逮捕されてサンタアナの刑務所に収容されたと主張した。起訴状で指名手配された後、裁判官により監督下での釈放が認められた。事件が解決するまで、ユセフ氏は米国内から出国できない。
ユセフ氏は、起訴の内容を「でたらめ」であるとし、訴追の根拠はおよそ240ドル相当のビットコイン取引だと主張した。
起訴状によれば、パックスフルは「Pay with Paxful」ボタンをバックページに直接組み込むことで、利用者がパックスフルを通じてビットコインを購入し、同サイトで広告代金の支払いに利用できるようにしていたという。
また、覆面捜査官がパックスフルで口座を開設し、実際にこれらの取引を完了させており、検察はこれを支払いシステムが違法行為を積極的に促進していた証拠だと指摘した。
For $300 worth of Bitcoin …
bought on my old platform @paxful 4 years ago, the DoJ had me kidnapped in Mexico and tried to get me thrown into prison for a few years hoping to get me to plead to bogus charges.
The War on Crypto never ended. My crime was making crypto useful for… https://t.co/hzKg40CmUx pic.twitter.com/M7xsBJR276
ユセフ氏にとって、この状況は、「仮想通貨に対する戦争」は決して終わったわけではなく、むしろ選択的に続いているとの確信を強めるものとなった。
「もしあなたが大統領のように自分のトークンを作ってリテール投資家が数十億損しても問題ない。CZのように数百億を清算で売り払い価格操作をしても問題ない。リテールの資金を盗んだだけなら誰も気にしない。どうぞご自由に」とユセフ氏はX動画で語った。
一連の出来事は、ユセフ氏が複数の仮想通貨プロジェクトで担う役割にとって厳しい時期での発生となる。
Paxfulが100万ドル超の罰金支払いへ
先週、NoOnesはSNS上で、ユセフ氏が同社のCEOを退任したと発表した。同時に、現在本人が直面している法的問題は「個人的なものであり、当社の経営判断とは無関係」であると説明した。
DOJによるユセフ氏起訴の4日前に、パックスフルはバックページ関連の3件の連邦刑事事件で有罪を認めた。
Virtual Asset Trading PlatFORM Pleads Guilty to Violating the Travel Act and Other Federal Criminal Charges
“Paxful made millions of dollars in part by knowingly moving cryptocurrency for the benefit of fraudsters, extortionists, money launderers and purveyors of prostitution,”… pic.twitter.com/Y3Uhu8enIi
裁判資料によると、パックスフルは州際商取引を通じて違法な売春を助長する共謀、不正送金業者としての無許可営業、AML対策の不備の3点を認めている。
2024年7月には、パックスフル共同創業者のアルトゥール・シャバック氏も、同様の手口で「有効なAMLプログラムを維持できなかった共謀」の罪で有罪を認めた。
連邦ガイドラインではより高額な罰金が想定されたものの、パックスフルは財務状況に鑑みて400万ドルの支払いとなる予定。同社の判決は2026年2月に予定されている。
