Un pasteur de Denver et son épouse reconnus coupables d’une fraude cryptographique de 3,4 millions de dollars via INDXcoin (2025)

• Quel était le schéma frauduleux derrière INDXcoin ?
• Comment l'arnaque a-t-elle été découverte ?
• Quelles sont les conséquences pour les coupables ?
• Comment les fonds ont-ils été utilisés ?
• Quelle était la défense des accusés ?
• Qu'en est-il des poursuites pénales ?
• Où en est INDXcoin aujourd'hui ?
• Questions fréquentes

Dans une affaire qui rappelle les pires arnaques du monde de la crypto, un pasteur de Denver et sa femme viennent d'être condamnés pour avoir escroqué leur propre communauté religieuse avec un schéma frauduleux impliquant la cryptomonnaie INDXcoin. L'histoire, digne d'un scénario hollywoodien, mêle foi, cupidité et technologie blockchain.

Quel était le schéma frauduleux derrière INDXcoin ?

Eli Regalado, 45 ans, et son épouse Kaitlyn, 32 ans, ont créé INDXcoin en 2021 en promettant à leurs investisseurs - principalement issus de la communauté chrétienne de Denver - des rendements élevés à faible risque. Leur promesse ? Que la valeur d'INDXcoin serait indexée sur les 100 principales cryptomonnaies du marché. En théorie, cela devait offrir une stabilité apparente. En pratique, c'était une arnaque classique déguisée en innovation technologique.

Comment l'arnaque a-t-elle été découverte ?

Tout s'est effondré lorsqu'un trader canadien non identifié a effectué une série de ventes massives en 2023, drainant toute la liquidité du système et forçant la fermeture de Kingdom Wealth Exchange, la plateforme d'échange créée par les Regalado. Selon les données de CoinMarketCap, l'indice qu'ils prétendaient suivre n'avait en réalité aucun lien avec la valeur réelle du token.

Quelles sont les conséquences pour les coupables ?

La Cour du district de Denver, sous la direction de la juge Heidi L. Kutcher, a rendu son verdict ce mois-ci. Les Regalado doivent rembourser 3,39 millions de dollars et sont interdits de vendre des cryptomonnaies ou tout autre investissement pendant 20 ans. Leur complice, Nathanael Enos, écope d'une interdiction similaire et doit rembourser 19 600 dollars.

Comment les fonds ont-ils été utilisés ?

Sur les 3,4 millions de dollars collectés entre juin 2022 et avril 2023, 1,3 million a été dépensé pour des dépenses personnelles : rénovation de maison, Range Rover, bijoux, voyages de ski et yachting de luxe, vêtements de designer et même soins dentaires. Dans une vidéo devenue virale, Eli Regalado a admis avoir détourné les fonds, affirmant que "le Seigneur" lui avait dit de rénover sa maison.

Quelle était la défense des accusés ?

Les Regalado ont tenté de faire valoir qu'INDXcoin n'était pas un titre financier mais un outil de communion religieuse. Une position que le tribunal a rejetée, suivant l'avis de Tung Chan, le commissaire aux valeurs mobilières de l'État : "Les Regalado sont de faux prophètes du 21e siècle qui ont exploité la technologie prometteuse des cryptomonnaies pour perpétrer une arnaque classique."

Qu'en est-il des poursuites pénales ?

Outre cette condamnation civile, un grand jury de Denver a inculpé le couple en juillet sur 40 chefs d'accusation liés à cette escroquerie. Contrairement à l'affaire civile qui n'entraîne que des restitutions et une interdiction professionnelle, la procédure pénale pourrait aboutir à une peine de prison.

Où en est INDXcoin aujourd'hui ?

Bien que des tokens portant le nom "INDXcoin" apparaissent encore sur certaines plateformes comme Bitget et BTCC (une exchange de cryptomonnaies), il est impossible de confirmer s'il s'agit bien du même token, le tribunal n'ayant pas fourni d'adresse de contrat spécifique.

Questions fréquentes

Quel était le montant total de l'arnaque ?

Les Regalado ont collecté près de 3,4 millions de dollars auprès de plus de 300 investisseurs.

Combien de temps dure l'interdiction pour les accusés ?

Eli et Kaitlyn Regalado sont interdits de vendre des cryptomonnaies ou tout autre investissement pendant 20 ans.

Quelle était la prétendue valeur initiale d'INDXcoin ?

Les Regalado affirmaient que la valeur initiale d'INDXcoin était d'environ 9 dollars lors du lancement de Kingdom Wealth Exchange.