La Turquie resserre son contrôle sur les cryptos pour lutter contre le blanchiment d’argent
Le ministère turc du Trésor et des Finances a introduit de nouvelles règles cette semaine pour empêcher le blanchiment d'argent via les transactions en cryptomonnaies. Les utilisateurs doivent désormais fournir une note de transfert d'au moins 20 caractères expliquant la raison du mouvement de fonds.
Parallèlement, les plateformes doivent collecter des preuves claires de l'origine des fonds. Ces mesures interviennent alors que l'utilisation des cryptos en Turquie a explosé, portée par une inflation élevée et une monnaie instable.
De nouvelles règles de transfert entrent en vigueur
Selon le ministère du Trésor et des Finances, chaque transfert de crypto doit être accompagné d'une note d'au moins 20 caractères. Les utilisateurs doivent préciser l'objet du transfert. Les Prestataires de Services d'Actifs Cryptographiques (PSAC) demanderont des documents et des détails pour prouver l'origine des fonds. L'objectif est de compliquer la dissimulation de gains illicites parmi des milliers de transactions quotidiennes.
Des retards de retrait pour lutter contre la criminalité ?
Selon des responsables, les premiers retraits seront soumis à un délai d'attente de 72 heures. Ensuite, tout retrait non conforme à la « règle de voyage » du GAFI sera retardé d'au moins 48 heures. Le but est simple : donner aux enquêteurs une fenêtre pour vérifier si les fonds proviennent de paris illégaux ou de fraudes en ligne avant qu'ils ne disparaissent.
La Turquie impose des limites aux transferts de stablecoins
Les autorités plafonneront les transferts de stablecoins à 3 000 $ par jour et 50 000 $ par mois. Les plateformes respectant pleinement les vérifications de la règle de voyage pourront doubler ces limites à 6 000 $ quotidiennement et 100 000 $ mensuellement. Ce système incite les exchanges à une meilleure conformité sans exclure les petits traders.
Les utilisateurs actifs dans le market making, la fourniture de liquidités ou l'arbitrage inter-marchés peuvent éviter certaines vérifications s'ils prouvent l'origine légale des fonds. Ils doivent passer par des plateformes agréées et fournir des documents clairs. Cette exemption reconnaît que les traders professionnels ajoutent du volume et stabilisent les prix.
Sanctions pour les plateformes non conformes
Mehmet Şimşek, ministre du Trésor et des Finances, a averti que tout PSAC ignorant les nouvelles règles risquait de lourdes amendes, un refus de licence ou une annulation pure et simple. Les plateformes devront renforcer leurs équipes KYC et leurs systèmes logiciels pour étiqueter les transferts et vérifier les sources. Les petites structures pourraient peiner avec ces coûts supplémentaires.
Un équilibre délicat pour l'avenir des cryptos
L'adoption des cryptos en Turquie est parmi les plus élevées au monde. Les autorités ne veulent pas freiner cette croissance. Elles estiment que ces mesures protègent les utilisateurs honnêtes tout en compliquant la tâche des criminels.
Alors que les règles entrent en vigueur, les exchanges locaux s'empresseront de mettre à jour leurs systèmes. Les traders pourront râler contre la paperasse et les délais. Mais beaucoup pensent que ces vérifications renforceront la confiance des institutions et des gros investisseurs.
Image principale de Chainalysis, graphique de TradingView
Traduit par DarkMatterX
