Goldman Sachs investit 1 milliard de dollars pour 3,5% de T. Rowe Price - Une manœuvre stratégique pour booster les actifs privés dans les retraites
Goldman Sachs fait parler les marchés avec un coup d'éclat à 1 milliard de dollars.
Transfert d'actifs privés vers les comptes de retraite
Le géant de Wall Street acquiert 3,5% de T. Rowe Price dans une opération qui sent bon la consolidation - parce que rien ne dit 'innovation' comme recycler de vieux actifs dans de nouveaux véhicules. Les retraités vont adorer cette dose de risque privé dans leur portefeuille, juste ce qu'il faut pour pimenter ces années dorées.
Parfois, Wall Street réinvente la roue - mais elle la revend surtout plus cher.
Goldman et T. Rowe préparent des portefeuilles co-marqués
Une partie du plan conjoint comprend le lancement de fonds à échéance cible combinant actions cotées, obligations et actifs privés. Ces fonds hybrides devraient être lancés d'ici le milieu de l'année prochaine. Ils permettraient d'intégrer directement les investissements privés aux portefeuilles de retraite, comme jamais auparavant.
Les deux sociétés souhaitent également lancer des portefeuilles co-marqués et proposer des conseils financiers, ciblant à la fois les investisseurs fortunés et les investisseurs fortunés.
Entre-temps, jeudi dernier, Citigroup a annoncé que sa division de gestion de patrimoine commencerait à collaborer avec BlackRock dans le cadre d'un nouvel accord. Cet accord permettra à BlackRock de contrôler plus de 80 milliards de dollars d'actifs de la clientèle de Citigroup.
Au fil du temps, ces fonds incluront également des stratégies de marché privé. Citi a indiqué que le déploiement débuterait au quatrième trimestre.
Cette vague de rapprochements entre Wall Street et actifs privés intervient après la signature par ledent trump d'un décret le mois dernier. Ce décret ordonne à la Securities and Exchange Commission (SEC) d'autoriser l'intégration des cryptomonnaies et autres actifs alternatifs dans les plans 401(k) et les comptes de retraite. Cela a ouvert la voie à de grands acteurs comme Goldman Sachs, qui ont investi massivement dans la promotion de ces produits.
Auparavant, les actifs privés étaient largement inaccessibles. Ces investissements sont plus difficiles à vendre, entraînent des frais plus élevés et nécessitent généralement des périodes de blocage longues. Ils étaient destinés aux investisseurs institutionnels, et non aux enseignants, aux ingénieurs ou aux propriétaires de petites entreprises.
Mais le potentiel de profit a surpassé le défi. Avec les changements de règles en vigueur, les gestionnaires d'actifs se précipitent.
Apollo Global Management, Partners Group et KKR ont également noué des partenariats avec des gestionnaires d'actifs plus traditionnels, notamment State Street, BlackRock et Capital Group. L'objectif général est clair : attirer les investisseurs particuliers vers des investissements alternatifs tant que le fer est chaud.
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