Binance Australia sous surveillance : un audit révèle des inquiétudes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent

L'œil vigilant des régulateurs se pose une fois de plus sur le géant des cryptomonnaies.

### Un audit qui tombe à pic

Les autorités australiennes intensifient leur examen de Binance Australia, lançant un audit de surveillance ciblé sur les pratiques de lutte contre le blanchiment de capitaux. La plateforme doit maintenant prouver que ses contrôles sont aussi solides que ses performances trading.

### Les régulateurs serrent la vis

La Financial Services Authority (FSA) exige une transparence totale sur les flux transactionnels. Les soupçons portent sur d'éventuels maillons faibles dans la vérification des clients et le monitoring des opérations suspectes.

### Une ombre sur l'écosystème crypto

Ce coup de projecteur intervient alors que le secteur cherche à se débarrasser de son image de Far West financier. Les bons élèves de la DeFi regardent l'affaire avec un mélange de satisfaction et d'inquiétude—rien ne sert de prêcher la disruption si c'est pour reproduire les erreurs de la finance traditionnelle.

Le message est clair : l'innovation ne doit pas venir au prix de la conformité. Même dans les cryptos, on ne badine pas avec l'argent sale—surtout quand les régulateurs commencent à compter en BNB.

L'AUSTRAC fait état d'une augmentation des activités criminelles impliquant des actifs numériques

Brendan Thomas, PDG d'AUS TRAC mettait en évidence la recrudescence des abus criminels liés aux actifs numériques. Il a ajouté que l'initiative contre Binance faisait suite à l'engagement réglementaire dans ce secteur prioritaire.

Thomas a mentionné qu'AUSTRAC s'engage à collaborer avec le secteur des cryptomonnaies afin de garantir des garantiestronqui compliquent le transfert et la dissimulation de fonds illicites par les criminels au moyen d'actifs virtuels. Il a souligné que les entreprises doivent se conformer aux exigences réglementaires australiennes, car elles peuvent disposer de systèmes et de processus applicables à plusieurs juridictions.

« Les grands opérateurs mondiaux peuvent sembler bien dotés en ressources et bien placés pour répondre à des exigences réglementaires complexes, mais s'ils ne comprennent pas les risques locaux de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, ils ne parviennent pas à respecter leurs obligations en matière de LBC/FT en Australie. »

– Brendan Thomas , PDG d'AUS TRAC .

Thomas a soutenu que les entreprises de cryptomonnaies doivent s'adapter aux exigences réglementaires australiennes, et non l'inverse. Il a également déclaré que les entreprises doivent comprendre les risques spécifiques de criminalité dans le contexte australien. Il estime que cela permettra aux entreprises de respecter leurs obligations déclaratives dans le pays.

L'AUSTRAC a soulevé les préoccupations de Binanceen matière de LBC/FT, en partie en raison du dernier examendent de la plateforme. L'agence a fait valoir que l'examen de la plateforme crypto était limité par rapport à sa taille, à ses offres commerciales et à ses risques.

Thomas a exhorté les entreprises à maximiser la valeur des évaluationsdent et à garantir des tests et des analyses approfondis des contrôles critiques. Il a également exhorté les entreprises à rechercher et à exiger un niveau de rigueur et de défi lors de la conduite d'évaluationsdent .

L'autorité de surveillance financière australienne a également soulevé des questions concernant la forte rotation du personnel de Binance, le manque de ressources locales et la supervision de la direction. Elle a déclaré que ces préoccupations soulevaient des questions sur l'adéquation de la gouvernance de la plateforme en matière de LBC/FT.

L'AUS TRAC dent rigoureuse des clients , une diligence raisonnable et une surveillance efficace des transactions sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies internationales opérant au-delà des frontières. Thomas a également rappelé aux entreprises de rester vigilantes face aux transactions suspectes, notamment le blanchiment d'argent par escroquerie , la cybercriminalité et le financement du terrorisme.

Paxos conclut un accord de 48,5 millions de dollars avec les États-Unis concernant defidu système de lutte contre le blanchiment d'argent de Binance.

Le Département des services financiers des États-Unis a condamné Paxos Trust à une amende de 26,5 millions de dollars pour manquements à son programme de lutte contre le blanchiment d'argent avec son ancien partenaire, Binance . Comme l'a précédemment rapporté Cryptopolitan, l'agence a également annoncé que Paxos avait accepté d'investir 22 millions de dollars supplémentaires dans son programme de conformité.

dent du Département des services financiers de l'État de New York, Adrienne A. Harris, a déclaré le 7 août que les entités réglementées doivent maintenir des cadres de gestion des risques adaptés à leurs risques commerciaux. L'agence a soutenu que Paxos n'avait pas mis en place de mesures appropriées pour surveiller efficacement les activités illicites survenant chez Binance . Elle a également déclaré que l'entreprise n'avait pas alerté la direction et le conseil d'administration de Paxos.

Le DFS a constaté qu'environ 1,6 milliard de dollars de transactions Binance entre 2017 et 2022 impliquaient des acteurs illicites. Il a également révélé que la plateforme d'échange de cryptomonnaies avait traité des transactions vers et depuis des entreprises après avoir été sanctionnées par l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis.

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