Paxos Trust s’acquitte d’une amende record de 48,5 millions $ pour ses liens troubles avec Binance et la LBC – la NYDFS frappe fort

La régulation cryptographique montre les crocs. Paxos Trust, l'émetteur du stablecoin BUSD, vient de plier face à la NYDFS après des manquements présumés liés à Binance et la LBC.

48,5 millions $ évaporés en un claquement de doigts – une goutte d'eau pour le géant, mais un signal brutal pour l'industrie.

Derrière les sourires blockchain, les régulateurs gardent les menottes serrées. Quand est-ce que l'écosystème comprendra que la compliance n'est pas une option ?

Le partenariat avec Binance a exposé Paxos à des activités illégales

L'enquête du NYDFS s'est concentrée sur le rôle antérieur de Paxos dans l'émission Binance USD (BUSD), un stablecoin adossé au dollar américain lancé en partenariat avec Binance . De 2019 à début 2023, Paxos a été l'entité réglementée responsable de la frappe et du rachat du BUSD, sous la supervision de l'État de New York.

Cependant, le régulateur a déclaré que Paxos présentait des « défaillances systémiques » dans son programme de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et manquait de mécanismes efficaces pour surveiller les activités suspectes sur Binance , malgré les signaux d’alarme.

Un examen obligatoire a révélé qu'entre juillet 2017 et novembre 2022, environ 1,6 milliard de dollars de transactions sur Binance étaient liées à des acteurs illicites, notamment des individus sanctionnés, des marchés du darknet et des systèmes de Ponzi.

Binance a également traité des transactions impliquant des entités figurant sur la liste noire de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor américain, selon l'examen.

En février 2023, le NYDFS a ordonné à Paxos de cesser d'émettre des BUSD. L'entreprise a rapidement mis fin à sa relation avec Binance et tente depuis de se repositionner comme fournisseur d'infrastructure blockchain privilégiant la conformité.

Tensions dans l'industrie concernant la conformité des stablecoins

Binance elle-même n'a pas été citée dans l'affaire NYDFS, mais elle a eu sa juste part de défis réglementaires à l'échelle mondiale.

En novembre 2023, la bourse a plaidé coupable d'avoir violé les lois américaines de lutte contre le blanchiment d'argent et les sanctions et a accepté de payer 4,32 milliards de dollars de sanctions pénales au ministère de la Justice (DOJ) et à d'autres agences fédérales.

Alors que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis avait initialement intenté une action civile contre Binance, l'affaire a ensuite été classée sans suite en mai 2025, reflétant ce que les analystes qualifient d'approche « plus restreinte » de l'application de la cryptographie sous le second mandat dudent Donald Trump.

Paxos voudra tourner la page maintenant

Paxos rejoint désormais une liste croissante d'entreprises de crypto-monnaie pénalisées pour defila conformité et des manquements à la surveillance des risques, ce qui n'est pas aussi flagrant que d'autres comme FTX, qui a été inculpé pour des allégations de fraude pure et simple.

La société, qui est également partenaire de PayPal et Mastercard, a continué d'étendre ses services d'infrastructure blockchain réglementés et a récemment renouvelé sa volonté d'établir une charte nationale de confiance aux États-Unis.

Maintenant que l'amende de 48,5 millions de dollars est derrière elle, la société semble déterminée à se distancier de son passé Binance tout en renforçant sesdenten tant qu'acteur de confiance sur les marchés en pleine croissance des stablecoins et de la tokenisation.

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