Les banques parallèles chinoises, nouveau sanctuaire financier pour le crime organisé mondial (TRM Labs)

Les réseaux bancaires clandestins en Chine deviennent l’infrastructure privilégiée pour blanchir l’argent du crime organisé. Une enquête de TRM Labs révèle comment ces circuits financiers opaques contournent allègrement les régulations internationales.

Le rapport souligne l’incapacité des systèmes traditionnels à suivre ces flux illicites - preuve que même dans la finance souterraine, la Chine domine le marché. Ironie cruelle : ces réseaux criminels semblent mieux organisés que certaines banques traditionnelles.

La relation symbiotique entre les réseaux de criminalité mondiale et les banques souterraines chinoises

Selon le rapport , il existe une relation symbiotique entre les banques souterraines chinoises et les groupes de crimes organisés dans le monde, et il opère au-delà de la surveillance réglementaire.

Ces réseaux sont connus pour utiliser des systèmes de transfert de valeur informel, tels que les «échanges de miroirs», pour déplacer des fonds à travers les frontières, ce qui les aide à éviter de déclencher les alarmes de LMA dans les systèmes bancaires réglementés.

Ce réseau permet à un courtier aux États-Unis de collecter cash de cartes de drogue et d’offrir une valeur équivalente en Chine - souvent en crypto-monnaie ou par le blanchiment d’argent basé sur le commerce (TBML) - sans transferts de câbles transfrontaliers.

De cette façon, les cartels ont pu rapatrier les bénéfices illicites tout en aidant les clients chinois riches intéressés par la fuite capitale éluder des contrôles de capital stricts de la Chine, créant un partenariat mutuellement bénéfique.

TRM Labs affirme que la portée de ces réseaux s’étend désormais à l’échelle mondiale, ce qui leur permet de servir une clientèle diversifiée d’organisations criminelles, des cartels mexicains aux pirates nord-coréens.

Les cartels, par exemple, compteraient sur des banquiers souterrains chinois pour blanchir le produit de la drogue, comme on le voit dans un anneau basé à Los Angeles qui a blanchi plus de 50 millions USD dans les revenus des stupéfiants via des régimes de crypto et de commerce.

De même, les pirates nord-coréens dépendent des courtiers chinois en vente libre (OTC) pour convertir les actifs numériques volés en monnaie ou des matières premières, éluant des sanctions mondiales.

L’écosystème symbiotique prospère sur la capacité des banques souterraines à agir comme un pont entre le monde criminel cashet l’économie formelle. Cela dépend des plateformes de communication cryptées comme WeChat et Telegram, et exploitant les lacunes réglementaires dans les juridictions avec une faible surveillance, pour garantir que les fonds illicites restent obscurs.

Le pipeline financier du trafic de drogue

Une chose particulièrement alarmante à propos des réseaux bancaires souterrains chinois est que leurs capacités leur ont permis d’évoluer vers un pipeline financier sombre qui stimule les activités illicites, en particulier le trafic de drogue lucratif entre l’Amérique et la Chine.

Le rapport de TRM affirme que le système, qui opère en dehors des canaux réglementés, permet aux cartels comme Sinaloa de blanchir des centaines de millions par an tandis que les courtiers chinois profitent de petites commissions, généralement de 1 à 2%.

L’adoption accrue de la crypto a révolutionné ce pipeline, car elle permet à ces groupes de faire des transactions plus rapides, plus grandes et plus anonymes. Par exemple, TRM Labs a signalé des cas où les blanchisseurs liés au cartel de Sinaloa aux États-Unis ont déposé cash en guichets automatiques ou échanges de crypto, le convertissant en bitcoin pour le transfert en portefeuilles contrôlés par chinois.

Ces fonds sont ensuite utilisés pour acheter des produits chimiques précurseurs pour la production de fentanyl ou d’autres produits, qui sont réinvestis dans le commerce de la drogue. Le pipeline encourage non seulement la crise des opioïdes, mais soutient également une économie illicite plus large, notamment l’évasion des sanctions nord-coréennes et les chaînes d’approvisionnement militaire russe.

La perturbation du pipeline nécessitera une analyse avancée de la blockchain, une coopération internationale et des mesures proactives, telles que le ciblage des nœuds clés comme les courtiers en vente libre.

Il y a eu des cas réussis, tels que Binance liés aux nord-coréens en 2022. Cependant, l’innovation constante des réseaux signifie que l’application de la loi doit rester sur leurs gardes et s’améliorer encore dans leur travail.

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