Royaume-Uni : Un réseau de faux policiers spécialisé dans les cryptomonnaies écope de peines de prison, alors que le régulateur durcit le ton sur les actifs numériques

Un verdict lourd est tombé. Un réseau criminel se faisant passer pour des officiers de police et ciblant les détenteurs de cryptomonnaies a été condamné à de longues peines de prison au Royaume-Uni. Cette annonce intervient alors que le Groupe d'action financière (GAFI) lance une alerte retentissante : des milliards de dollars d'argent illégal circulent désormais dans le secteur des actifs numériques. Une enquête du Financial Times révèle également que Scotland Yard considère désormais les cryptomonnaies comme jouant un « rôle endémique » dans le crime organisé. Dans la foulée, les autorités de régulation britanniques imposent des exigences d'enregistrement plus strictes, étendent leurs pouvoirs de traçage des transactions sur les blockchains, et renforcent leur collaboration avec les plateformes d'échange. Pour un secteur qui réclame pourtant une régulation plus souple, le message est clair : la tolérance zéro est en marche.

Les fraudeurs ont exploité la confiance, pas la technologie

Les trois individus, Anthony Ikenwe, 29 ans ; Kevin Nwamma, 25 ans ; et Hamza Bashir, 23 ans, ont été condamnés par le tribunal de Southwark pour leur implication illégale dans une affaire de cryptomonnaies, suite à une enquête menée par l'équipe de la police métropolitaine spécialiséece domaine. La police a déclaré que les trois suspects avaient contacté des détenteurs de cryptomonnaies dans le seul but de les tromper et de leur faire croire que leurs actifs seraient menacés s'ils ne les transféraient pas sur des comptes gérés par la police.

Selon le journal The National, huit victimes ont soit révélé leurs informations de compte, soit envoyé directement des cryptomonnaies, ce qui a entraîné des pertes de plus de 4 millions de livres sterling, soit environ 5,4 millions de dollars.

Au lieu d'utiliser des techniques de piratage pour accéder aux portefeuilles, le groupe a eu recours à des stratagèmes bien rodés. Les autorités ont constaté qu'ils créaient de faux sites web de police, permettant aux victimes de « confirmer » la légitimité des interlocuteurs avant de leur transférer de l'argent. Une fois les cryptomonnaies dans les portefeuilles des personnes crédules, elles étaient blanchies selon un processus complexe et, pour une grande partie, transformées en cartes de paiement prépayées pour les achats courants.

Cetdent illustre une évolution plus large dans le domaine de la fraude liée aux cryptomonnaies. Au lieu de s'attaquer à la sécurité de la blockchain, les escrocs semblent avoir compris qu'ils peuvent exploiter la crédulité des gens grâce à de faux sites web gouvernementaux, des arnaques téléphoniques et d'autres communications trompeuses. Cela explique pourquoi les autorités de régulation concentrent leurs efforts sur la réglementation des plateformes d'échange et autres points d'entrée et de sortie des cryptomonnaies, là où les actifs numériques interagissent avec le système financier traditionnel.

La trace de la blockchain a exposé le réseau

L'enquête a débuté après que les victimes ont signalé la fraude aux autorités en janvier 2025. Les enquêteurs ont recueilli des informations concernant les transactions blockchain ainsi que des détails sur les échanges, les courriels et autres correspondances, les relevés bancaires et les journaux des fournisseurs d'accès Internet, ce qui leur a finalement permis de relier ce qui était initialement considéré comme différents cas de fraude grâce à des pseudonymes, des numéros de téléphone, des sites web et des portefeuilles de cryptomonnaie communs.

Selon l'inspecteur Geoff Donoghue de l'équipe des cryptomonnaies de la police métropolitaine, les agents ont « minutieusement tracdes millions de livres sterling, combinant un large éventail de techniques d'enquête pour démanteler un important réseau criminel »

Le train de vie extravagant des suspects a également attiré l'attention des enquêteurs. L'un des accusés prétendait ne gagner que 444 £ par an. Or, en réalité, ils avaient acheté une voiture d'une valeur de près de 60 000 £ en utilisant des cryptomonnaies, possédaient environ 500 000 £ cash dans un coffre-fort à Dubaï et voyageaient à travers le monde, notamment en Thaïlande, au Japon, à Paris, à Mykonos, aux Maldives et aux Seychelles. Les enquêteurs ont révélé qu'ils fréquentaient assidûment les boutiques de luxe Harrods, Hermès et Louis Vuitton et ont retrouvé des montres Rolex et autres articles de luxe, d'une valeur supérieure à 26 000 £.

Le 20 novembre 2025, les forces de l'ordre britanniques ont mené des opérations coordonnées dans sept quartiers de Londres et dans l'Essex, permettant la saisie de téléphones portables, de cryptomonnaies et de plusieurs articles de luxe. Depuis, la police a saisi plus d'un million de livres sterling, soupçonnées d'être liées à cette activité frauduleuse.

Ikenwe et Nwamma ont plaidé coupable en avril. Bashir a toujours nié toute implication, mais a finalement reconnu sa participation le huitième jour du procès. Selon la police métropolitaine, Ikenwe et Nwamma ont été condamnés à six ans de prison pour association de malfaiteurs en vue d'escroquerie, peines qui s'ajoutent à celles pour blanchiment d'argent. D'après le journal The National, les peines cumulées d'Ikenwe et de Nwamma s'élevaient à au moins onze ans chacune. Bashir a écopé d'une peine plus courte pour association de malfaiteurs et blanchiment d'argent.

Le renforcement des mesures d'application plaide en faveur de règles plus strictes

D'après les autorités, les enquêtes de ce type démontrent l'efficacité des méthodes modernes de tracdes cryptomonnaies et la nécessité de les généraliser dans la lutte contre la criminalité financière. En 2025, une opération conjointe entre la police métropolitaine et la Financial Conduct Authority (FCA) a permis de démanteler sept distributeurs automatiques de cryptomonnaies .

Comme l'a déclaré à l'époque Therese Chambers, directrice de l'application des lois à la FCA, « il n'existe actuellement aucun distributeur automatique de cryptomonnaies exploité légalement au Royaume-Uni », soulignant que le pays a mis en œuvre des règles d'enregistrement rigoureuses conformément à sa réglementation de 2021 sur le blanchiment d'argent.

Les autorités attirent également l'attention sur l'ampleur des activités illégales. TRM Labs estime les transactions illégales en cryptomonnaies à 158 milliards de dollars en 2025, soit une hausse de 145 % par rapport à l'année précédente. En 2024, Chainalysis estimait ces transactions à 40,9 milliards de dollars et prévoyait qu'en 2025, ce montant dépasserait les 51 milliards de dollars.

Les mêmes outils d'analyse de la blockchain créés par des sociétés comme Chainalysis et TRM Labs ont permis aux enquêteurs de suivre les mouvements de fonds et de relier les preuves numériques à des suspects réels.

« Les pratiques policières évoluent au même rythme que la technologie, a déclaré Donoghue. Nous avons les capacités nécessaires pour tracet saisir les biens de grande valeur. »

Selon la police métropolitaine, elle collabore toujours avec d'autres organismes au Royaume-Uni et à l'étranger pour retrouver les personnes impliquées dans ce même complot et récupérer une plus grande partie des biens volés.

Les plus grands experts en cryptomonnaies lisent déjà notre newsletter. Envie d'en faire partie ? Rejoignez-les !