Maine récupère 1,9 million de dollars chez Bitcoin Depot pour indemniser les victimes d’escroquerie

Le régulateur de l'État du Maine frappe un grand coup contre les mauvais acteurs du secteur crypto.

Bitcoin Depot, un opérateur de guichets automatiques de cryptomonnaies (ATM), vient de conclure un accord de règlement de 1,9 million de dollars avec les autorités du Maine. Les fonds sont destinés à rembourser intégralement les consommateurs locaux qui ont été victimes d'une escroquerie sophistiquée exploitant ses terminaux.

Le mécanisme de l'arnaque

Les escrocs contactaient les victimes par téléphone, se faisant passer pour des représentants d'agences gouvernementales ou de services techniques. Sous la menace ou la persuasion, ils forçaient les individus à acheter des cryptomonnaies via les ATM de Bitcoin Depot, puis à transférer les actifs vers des portefeuilles contrôlés par les fraudeurs. Un schéma classique, mais qui a fait des ravages.

Un précédent pour l'industrie

Ce règlement n'est pas une simple amende. Il établit un précédent clair en matière de responsabilité des opérateurs de services financiers numériques. Les autorités estiment que Bitcoin Depot aurait pu et dû mettre en place des garde-fous plus robustes – des alertes, des limites de transaction ou des vérifications renforcées – pour prévenir ce type d'abus à grande échelle sur son réseau.

Une victoire pour les consommateurs, un avertissement pour le secteur

La restitution complète des fonds volés représente une issue rare et positive pour les victimes de fraudes crypto, où les recours sont souvent complexes. Pour l'industrie, c'est un signal fort : la compliance et la protection des utilisateurs ne sont plus des options. À l'ère de l'adoption massive, négliger ces aspects revient à signer un chèque que les régulateurs ne manqueront pas d'encaisser – une leçon que même les banques traditionnelles ont mis des décennies à apprendre, et souvent à leurs dépens.

Les victimes des distributeurs automatiques Bitcoin du Maine seront indemnisées 

Selon une mise à jour publiée sur le site officiel du BCCP du Maine, Bitcoin Depot, avec l'aide du procureur général du Maine, a résolu ses problèmes concernant Bitcoin Depot.

La mise à jour indique que l'accord conclu entre la BCCP et Bitcoin Depot prévoit le versement par cette dernière de 1,9 million de dollars, qui serviront à indemniser les habitants du Maine ayant perdu de l'argent dans des escroqueries perpétrées par un tiers dans les kiosques Bitcoin Depot de l'État. 

L'accord de consentement a également accordé à Bitcoin Depot une licence de transfert de fonds, lui permettant d'opérer légalement dans l'État, bien que le Maine ne figure pas parmi les lieux d'activité sur le site web de la société.

Cet accord fait suite à une enquête de deux ans et seules les personnes ayant été victimes d'une escroquerie de la part d'un tiers lors de l'utilisation d'une borne Bitcoin Depot peuvent prétendre à un remboursement. Ces personnes doivent avoirdentdans le Maine entre 2022 et 2025 et avoir utilisé une borne Bitcoin Depot dans le Maine durant cette même période pour convertir cash en cryptomonnaie. 

Ils doivent également avoir déposé les cryptomonnaies dans un « portefeuille non hébergé » fourni par un escroc ou un autre tiers frauduleux . Un « portefeuille non hébergé » est un type de portefeuille numérique hébergé et contrôlé par un utilisateur, et non par un établissement financier, un service de transfert d'argent, une plateforme d'échange ou un autre fournisseur de services d'actifs virtuels.

La date limite pour déposer une réclamation sur le site web du Bureau est le 1er avril 2026. Les réclamations reçues après cette date seront rejetées. Les personnes ayant rempli toutes les conditions et déposé leur réclamation dans les délais impartis devraient recevoir leur remboursement courant mai, après traitement. 

Concernant le montant des remboursements, le Bureau a indiqué qu'il ne le connaîtrait pas avant d'avoir reçu et examiné toutes les demandes. En effet, on ignore combien d'habitants du Maine ont perdu de l'argent à cause d'escroqueries via les bornes Bitcoin Depot, où elles étaient situées précisément, et quel montant chaque victime pourrait recevoir.

Le gouverneur du Maine a félicité le Bureau pour son accord de consentement 

La gouverneure du Maine, Janet Mills, a félicité le Bureau pour l'accord de consentement conclu avec Bitcoin Depot, affirmant qu'il « permettra de remettre de l'argent dans les poches des habitants du Maine qui ont été victimes d'escrocs prédateurs agissant par l'intermédiaire de tiers »

Mills est très soucieux de la protection des consommateurs et a exhorté tous les habitants du Maine « à parler avec leurs proches des menaces que représentent les escrocs et des précautions à prendre pour éviter ces stratagèmes cruels et souvent sophistiqués » 

En réponse à l'augmentation du taux de pertes financières liées aux escroqueries, le Maine a adopté des lois visant à protéger les consommateurs contre les escrocs tiers, notamment la loi de modernisation du transfert d'argent du Maine, signée en 2024.

En juin dernier, Mills a également signé une loi d'urgence, « Loi visant à réglementer les kiosques de monnaie virtuelle », qui plafonnait les montants de transmission quotidiens des kiosques de monnaie et limitait les frais et les taux de change, tout en offrant un recours aux consommateurs.

Ladent de la BCCP, Linda Conti, a salué les nouvelles lois sur la protection des consommateurs, les qualifiant de fondement ayant permis la conclusion de l'accord de consentement.

La législation comprend une disposition relative aux portefeuilles non hébergés, qui oblige les services de transfert d'argent à utiliser de nouvelles technologies pour garantir que les consommateurs du Maine possèdent et contrôlent leurs portefeuilles virtuels.

Soyez visible là où ça compte. Faites de la publicité dans Cryptopolitan Research et touchez les investisseurs et les créateurs de cryptomonnaies les plus avisés.