Coinbase et Standard Chartered dévoilent une infrastructure crypto réglementée pour les institutions : la porte d’entrée officielle s’ouvre enfin.

Deux géants de la finance traditionnelle et numérique unissent leurs forces pour construire les autoroutes réglementées du futur. Le message est clair : les gros joueurs arrivent, et ils veulent des règles du jeu.

Un partenariat qui change la donne

Coinbase, la plateforme américaine devenue incontournable, et Standard Chartered, la banque britannique aux racines asiatiques profondes, ne lancent pas un simple produit. Ils érigent une infrastructure complète—un écosystème de garde, de négociation et de conformité conçu sur mesure pour les fonds, les family offices et les banques elles-mêmes. L'objectif ? Offrir le même niveau de sécurité et de prévisibilité que pour les actions ou les obligations. Une tentative de rendre l'impalpable… palpable pour les conseils d'administration.

La régulation comme atout maître

Ici, la licence n'est pas un frein, mais le produit principal. Dans un paysage mondial encore fragmenté, ce duo mise sur la clarté réglementaire comme avantage concurrentiel décisif. Ils ne contournent pas le système—ils le construisent, espérant ainsi capter les billions de dollars d'actifs institutionnels qui hésitent encore à la porte. Une stratégie qui sent bon le « too big to fail » et qui pourrait bien marginaliser les acteurs purement décentralisés.

Vers une adoption massive… et bureaucratique ?

Ce mouvement valide une thèse de longue date : l'adoption de la crypto passera par les institutions, pas malgré elles. Cela pourrait déclencher un afflux de capitaux sans précédent, mais au prix d'une financiarisation accrue—adieu l'utopie libertaire, bonjour les rapports trimestriels et les audits par la FSA. Un petit coup de canif dans l'idéal originel, pour le plus grand bonheur des gestionnaires de patrimoine qui préfèrent de loin les rapports PDF aux phrases de passe sur un portefeuille hardware.

La finance traditionnelle vient de trouver son porte-avions pour conquérir la cryptosphère. Reste à voir si les pirates des premières heures leur céderont la place sans combattre.

L'expansion s'appuie sur la connectivité bancaire de Singapour

Ce nouvel accord s'inspire d'un accord similaire conclu à Singapour, où Standard Chartered assure la connectivité bancaire de Coinbase. Dans le cadre de cet arrangement, la banque facilitera le transfert en temps réel de dollars singapouriens aux clients de Coinbase, leur permettant ainsi de régler leurs transactions en monnaie fiduciaire plus rapidement grâce aux cryptomonnaies.

Dans le cadre de ce partenariat élargi, les entreprises développeront conjointement des services de premier ordre dédiés aux cryptomonnaies pour les institutionnels. Ces services comprendront l'exécution d'ordres, la conservation de titres, le financement, le staking et des options de prêt, le tout dans un cadre réglementé. Bien qu'aucun calendrier de lancement ni budget n'aient été annoncés, les deux entreprises privilégient l'élargissement de l'accès aux investisseurs institutionnels plutôt que la modification de leurs produits grand public actuels.

Standard Chartered a annoncé que ce partenariat lui permettra d'étendre ses services liés aux actifs numériques à son système bancaire actuel. Coinbase, de son côté, propose des solutions de trading et un accès au marché des cryptomonnaies via ses plateformes institutionnelles. Selon les entreprises, cette collaboration a permis d'accompagner les institutions ayant besoin de points d'accès conformes pour investir dans les actifs numériques.

Flexibilité en matière de négociation institutionnelle, de conservation et de règlement

L'offre de solutions de règlement et de conservation aux clients institutionnels est un élément clé de ce partenariat. Les clients institutionnels de Standard Chartered pourront ainsi régler leurs transactions de cryptomonnaies auprès du dépositaire de leur choix, y compris la banque elle-même. Cette structure leur permettra de conserver leurs services de conservation actuels et d'accéder à la liquidité et aux capacités d'exécution de Coinbase.

Cette solution est flexible pour les fonds spéculatifs, les gestionnaires d'actifs et les family offices qui exigent des solutions de règlement et de conservation spécifiques. Leurs exigences internes en matière de contrôle des risques et de réglementation sont généralement très strictes, et le choix des services de conservation et de règlement est un aspect primordial à prendre en compte lors de la gestion d'actifs numériques.

Techniquement, ces services reposent sur les systèmes de gestion des risques de Standard Chartered et sur l'infrastructure de trading de Coinbase. À Singapour, la plateforme existante permet déjà des transferts en SGD en temps réel vers de Coinbase , réduisant ainsi les délais de règlement des transactions transfrontalières.

Une portée plus large pour l'ensemble des institutions et des entreprises

Outre les services institutionnels, cette collaboration concerne également les activités de Coinbase Business à Singapour. Coinbase Business propose des comptes d'exploitation dédiés aux cryptomonnaies aux startups et aux PME, leur permettant d'effectuer des paiements et des transactions internationales dans un environnement réglementé. Ces services seront distincts des offres institutionnelles de premier plan et partageront la même infrastructure.

Selon les dirigeants de Standard Chartered , la banque s'appuie sur ses systèmes existants pour répondre à la demande croissante de ses clients en matière de solutions d'actifs numériques réglementées. Margaret Harwood-Jones, responsable mondiale des services de financement et de titres de la banque, a indiqué que les entreprises étudient des solutions sécurisées et interopérables conformes aux normes établies. Tony Hall, responsable mondial du trading et des XVA chez Standard Chartered, a également évoqué la demande croissante des clients institutionnels souhaitant accéder aux actifs numériques de manière réglementée.

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