Fraude et blanchiment : les stablecoins détrônent le Bitcoin comme crypto préférée des criminels

Les réseaux financiers clandestins opèrent un virage stratégique. Exit le Bitcoin trop traçable, place aux stablecoins - ces jetons adossés à des devises traditionnelles qui offrent stabilité et discrétion.

Pourquoi ce changement ? Les enquêteurs blockchain l'affirment : les criminels sophistiqués privilégient désormais les transactions en USDT ou USDC. Moins volatiles, plus liquides, et surtout mieux intégrées aux plateformes DeFi, ces cryptos permettent de brouiller les pistes plus efficacement.

Ironie du sort : ces mêmes stablecoins que les institutions financières traditionnelles adorent détester sont en train de devenir l'outil préféré... de leurs pires cauchemars réglementaires. Comme quoi, dans la finance, le bien et le mal circulent souvent dans le même tuyau - surtout quand il est blockchainé.

Le GAFI appuie les conclusions de Chainalysis

Le Groupe d'action financière (GAFI) a indiqué en juin que l'utilisation des stablecoins par les criminels avait considérablement augmenté depuis l'année précédente. Le GAFI a également affirmé que la majorité des activités illicites sur les blockchains impliquaient des stablecoins.  

L'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC) a également publié un rapport en janvier affirmant que le Tether (USDT) était la monnaie la plus utilisée par les organisations criminelles en Asie du Sud-Est . La principale raison de l'utilisation des stablecoins pour le blanchiment d'argent est leur polyvalence. L'ONUDC a souligné la difficulté de faire passer clandestinement des monnaies fiduciaires à l'étranger ; leur conversion en Corée est encore plus complexe.

Le rapport de Chainalysis a également révélé que la conversion des produits du crime en stablecoins facilite les transferts de fonds transfrontaliers. Les blanchisseurs d'argent peuvent contourner les plateformes d'échange en utilisant des plateformes étrangères qui n'exigent pas de vérification KYC (connaissance du client). Ils peuvent également recourir aux transactions de gré à gré.

Le rapport souligne que si les stablecoins sont fondamentalement trac, leur nature décentralisée leur permet d'échapper au contrôle gouvernemental. Il note également que, même si les transactions peuvent laisser des traces, les portefeuilles de cryptomonnaies rendent tracdifficile car ils utilisent des caractères alphanumériques aléatoires. Les stablecoins mélangés ou « tumbled » sont encore plus difficiles à trac.  

La fraude liée aux stablecoins explose en Corée

Le rapport révèle que les criminels coréens utilisent de plus en plus les stablecoins pour l'escroquerie dite « Oda Jangip ». Cette arnaque commence par de fausses publicités sur des sites de vente en ligne ou des plateformes de vente d'occasion, puis les victimes sont escroquées.

Les stablecoins sont utilisés pour blanchir les produits de fraudes à petite échelle (des centaines de milliers de dollars) et d'escroqueries à grande échelle (des centaines de millions de dollars et plus).

Le rapport suggère toutefois que les criminels impliqués dans des affaires liées aux stablecoins bénéficient souvent de peines clémentes. Chainalysis cite l'exemple d'un individu ayant blanchi plus de 188 millions de dollars en janvier, alors qu'il travaillait pour un réseau d'hameçonnage vocal. Ce criminel, que la société d'analyse a désigné comme Personne A, a acheté Ethereum et l'a transféré vers une plateforme d'échange de cryptomonnaies à l'étranger. 

L'ETH a ensuite été échangé contre de l'USDT et transféré vers un portefeuille crypto contrôlé par le réseau. Le processus de blanchiment d'argent a débuté par des comptes bancaires nationaux, l'utilisation d'ETH, des plateformes d'échange de cryptomonnaies étrangères, des stablecoins, puis un portefeuille crypto. Pourtant, le criminel n'a écopé que d'un an et six mois de prison avec sursis pendant trois ans en août. 

Un autre individu a été condamné à huit mois de prison et deux ans de mise à l'épreuve pour avoir escroqué une victime ayant acheté du parfum sur une plateforme de vente d'occasion. L'escroc avait reçu l'acompte de 220 000 wons de la cliente via un faux compte bancaire, puis l'avait converti en dollars américains (USDT) pour encaisser cash .  

Le rapport souligne que les organisations de fraude financière qui utilisent des stablecoins ont principalement recours à des tactiques telles que l'hameçonnage vocal, les arnaques aux « salles de discussion » boursières/de cryptomonnaies et la fraude sur le marché de l'occasion. Elles cherchent ensuite des moyens de blanchir légalement les gains et de les retirer en cash. 

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